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银行卡被别人洗了30万要坐牢吗

#刑事犯罪辩护 最新修订 | 2025-06-05
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陈晓伟律师
陈晓伟律师在线
北京市盈科律师事务所/主任
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律师解析
1.“洗”30万可能构成掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪
若明知是犯罪所得及收益,还通过窝藏、转移等方式掩饰隐瞒情节严重的,会处3-7年有期徒刑处罚金。
2.情节严重包含犯罪所得及收益价值总额达30万以上等情形。
是否明知款项来源不合法很重要,不知情通常不犯罪,明知还帮忙则可能受刑事处罚
3.建议尽快向公安机关如实说明,配合调查,证明自己无犯罪故意,争取好结果。

案情回顾:

小朱找到小胡,称有一笔资金需其帮忙处理,承诺给予丰厚报酬。小胡未过多询问便答应,通过一系列操作将30万资金“洗白”。后警方调查发现该30万是犯罪所得,认定小胡涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。小胡称自己并不知情款项来源不合法,双方就小胡是否明知款项非法产生争议。

案情分析:

1、依据法律规定,若明知是犯罪所得及其产生的收益而予以掩饰、隐瞒,且掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益价值总额达到30万元以上,属于情节严重情形。本案中资金数额已达30万,关键在于判断小胡是否明知款项来源不合法。
2、如果小胡确实不知情,一般不构成犯罪;若其明知却帮忙处理,就可能面临三年以上七年以下有期徒刑并处罚金的刑事处罚。小胡应尽快向相关部门如实说明情况,配合调查,尝试证明自己无犯罪故意以争取最好结果。
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