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刷信用卡帮别人套现犯罪吗

#刑事犯罪辩护 最新修订 | 2025-06-05
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陈晓伟律师
陈晓伟律师在线
北京市盈科律师事务所/主任
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律师解析
1.刷信用卡帮人套现违法,可能构成非法经营罪
2.用POS机虚构交易等方式给持卡人直接付现金,情节严重就按非法经营罪处罚
3.情节严重情形包括套现超100万、致金融机构20万以上资金逾期未还等。
4.帮人套现扰乱金融秩序,损金融机构利益,还会带来刑事风险,别干这种事。

案情回顾:

小朱为了赚取额外收入,应朋友小李的请求,使用POS机为其刷信用卡套现。在一段时间内,小朱累计为小李及其他多人套现金额达120万元。银行发现异常交易后报案,警方将小朱抓获。小朱认为自己只是帮忙,不构成犯罪

案情分析:

1、小朱使用POS机以虚构交易的方式向信用卡持卡人直接支付现金,违反了国家规定。其套现数额达120万元,已满足“情节严重”中套现数额在100万元以上的情形。
2、帮人套现的行为扰乱了金融秩序,损害了银行等金融机构的利益,根据相关法律规定,应以非法经营罪对小朱定罪处罚。小朱认为自己只是帮忙不构成犯罪的观点不成立。
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