银行卡套现一般怎么判
- 律师解析
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1.银行卡套现通常构成非法经营罪。
若违反规定，用POS机等虚构交易、虚开价格等向信用卡持卡人直接付现，情节严重会按此罪处罚。
2.数额超100万，或致金融机构20万以上资金逾期未还、10万以上经济损失，属“情节严重”，处五年以下徒刑或拘役，可并处罚金。
3.数额超500万，或致金融机构100万以上资金逾期未还、50万以上经济损失，属“情节特别严重”，处五年以上徒刑，可并处罚金或没收财产。
案情回顾:
小何为谋取非法利益，违反国家规定，使用POS机以虚构交易的方式为信用卡持卡人小丽、小静等人直接支付现金，进行银行卡套现。经调查，小何套现数额累计达到了300万元。小丽和小静等人的信用卡出现逾期还款情况，给金融机构造成了一定的资金逾期未还。小何的行为引发了争议，其是否构成犯罪以及应受何种处罚成为焦点。
案情分析:
1、小何违反国家规定，使用POS机以虚构交易方式向信用卡持卡人直接支付现金，且套现数额达300万元，根据相关规定，数额在100万元以上的应认定为“情节严重”，其行为已构成非法经营罪。
2、对于构成非法经营罪“情节严重”的情况，应处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或单处违法所得一倍以上五倍以下罚金。小何将面临相应的刑事处罚。
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