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信用卡套现量刑标准一般是什么

#刑事处罚辩护 最新修订 | 2025-06-05
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陈竞静律师
陈竞静律师在线
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律师解析
1.信用卡套现符合相关情形会以非法经营罪定罪。
用POS机等,通过虚构交易等方式给持卡人直接支付现金,情节严重就按此罪处罚
2.有下列情形属“情节严重”:
套现数额超100万;
致金融机构20万以上资金逾期未还;
造成金融机构10万以上经济损失,处五年以下有期徒刑拘役,可并处罚金
3.若数额超500万等属“情节特别严重”,处五年以上有期徒刑,可并处罚金或没收财产

案情回顾:

小何为谋取利益,利用POS机,通过虚构交易的方式,为信用卡持卡人小丽、小静等人直接支付现金。在一段时间内,小何累计套现金额达到150万元。金融机构发现异常后报警,警方将小何抓获。小何认为自己只是帮忙,不构成犯罪,而警方认定其行为涉嫌非法经营罪。

案情分析:

1、根据法律规定,违反国家规定,使用POS机以虚构交易等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,以非法经营罪定罪处罚。小何利用POS机为他人套现,且套现数额在100万元以上,已符合“情节严重”的标准,其行为构成非法经营罪。
2、小何以自己只是帮忙为由认为不构成犯罪的观点不成立。其主观上具有谋取利益的故意,客观上实施了非法套现的行为,应承担相应的刑事责任,可能被处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或单处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
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信用卡套现量刑标准一般是什么
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信用卡套现的量刑标准
对于利用POS机以虚构交易、虚开价格等方式刷取信用卡套现的行为,非法经营罪的定罪量刑标准具体如下:1.若套现金额在100万元以上,或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失10万元以上的,应被视为情节严重;2.对于情节严重的情况,将处五年以下有期徒刑,并需支付涉案金额的一至五倍作为罚金;3.若情节特别严重,将面临五年以上的有期徒刑。若是对寻衅滋事一定要拘留吗有疑问的,参考下文。
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刑事辩护
信用卡套现量刑标准一般是什么
1w浏览2025-06-05
信用卡套现罪量刑标准
信用卡套现可能涉嫌非法经营罪,会面临五年以下的刑事拘留和罚金,情节恶劣者甚至会面临五年以上的徒刑,罚金也会更高,同时还可能会被没收财产。这种行为不仅会扰乱金融市场,还会侵害银行的权益,让持卡人面临多重风险和损失。
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刑事辩护
信用卡套现量刑标准一般都是什么
1w浏览2025-06-17
个人pos信用卡套现量刑标准
信用卡套现适用《刑法》中关于非法经营罪的量刑标准。《刑法》规定,违反国家规定,有非法经营行为,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。
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刑事辩护
信用卡套现量刑标准一般都有什么
1w浏览2025-06-20
信用卡套现量刑标准是什么
使用销售点终端机具(POS机)等方法,以非法经营罪定罪处罚。数额在100万元以上的,或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失10万元以上的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
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刑事辩护
信用卡套现犯罪如何量刑
1w浏览2025-04-01
信用卡贷款套现犯罪量刑标准
如果套现金额造成金融机构经济损失10万元以上的,需要追究刑事责任。使用销售点终端机具等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,以非法经营罪定罪处罚。关于信用卡贷款套现犯罪量刑标准可以参考如下相关内容。
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刑事辩护
信用卡非法套现怎么量刑
1w浏览2025-04-11
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