涉嫌高利转贷要怎么惩处
- 律师解析
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1.以转贷获利为目的，套取金融机构贷款高利转贷他人，违法所得达10万元以上属“数额较大”，处三年以下有期徒刑或拘役，罚金为违法所得1-5倍；
数额巨大的，处三到七年有期徒刑，罚金同样为1-5倍。
2.单位犯此罪，对单位判处罚金，对主管和责任人处三年以下有期徒刑或拘役。
3.司法认定高利转贷罪，会考量套取资金数额、转贷利率、违法所得等情况。
案情回顾:
小何以自己企业经营需要为由，从金融机构套取了一笔信贷资金。之后，小何并未将该笔资金用于企业经营，而是以高出金融机构贷款利率数倍的利率转贷给了小李。一段时间后，小何通过转贷行为获得了15万元的违法所得。金融机构发现资金流向异常后报案，警方介入调查。
案情分析:
1、小何以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷给他人，且违法所得数额达到15万元，超过了“数额较大”（10万元以上）的标准，其行为符合高利转贷罪的构成要件，可能会被处三年以下有期徒刑或拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
2、若该行为是以小何所在单位名义实施，单位构成犯罪，单位会被判处罚金，小何作为直接负责的主管人员或直接责任人员，会被处三年以下有期徒刑或者拘役。司法认定时，还会综合套取信贷资金数额、转贷利率等情节。
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