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一般金融诈骗多少数额立案

#金融诈骗辩护 最新修订 | 2025-06-05
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陈竞静律师
陈竞静律师在线
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律师解析
金融诈骗罪名多样,立案数额标准有别。
集资诈骗,以非法占有为目的非法集资超十万,应立案追诉
贷款诈骗,非法占有为目的骗贷超五万,应立案追诉。
票据与金融凭证诈骗,个人诈骗超三万、单位超三十万,应立案追诉。
信用卡诈骗,恶意透支超五万或用伪造卡等诈骗超五千,应立案追诉。
具体标准依司法解释判断。

案情回顾:

小何以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资12万元。小李以同样目的诈骗金融机构贷款6万元。小胡所在单位进行金融凭证诈骗,数额达35万元。小丽恶意透支信用卡6万元。小静使用伪造的信用卡诈骗6000元。他们的行为被金融机构察觉后报警

案情分析:

1、小何非法集资12万元,达到集资诈骗罪十万元以上的立案追诉标准,应被立案追诉。
2、小李诈骗金融机构贷款6万元,满足贷款诈骗罪五万元以上的立案追诉标准,应立案。
3、小胡所在单位金融凭证诈骗35万元,超过单位进行金融凭证诈骗三十万元以上的立案标准,需立案追诉。
4、小丽恶意透支信用卡6万元,达到信用卡诈骗罪恶意透支五万元以上的立案标准,应立案。
5、小静使用伪造信用卡诈骗6000元,符合信用卡诈骗罪使用伪造信用卡五千元以上的立案标准,应立案。
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金融诈骗数额多少可以立案
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