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借卡给朋友转账涉嫌犯罪吗

#刑事犯罪辩护 最新修订 | 2025-06-05
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陈竞静律师
陈竞静律师在线
北京京朗律师事务所/高级合伙人
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律师解析
1.借卡给朋友转账有风险,若朋友合法使用,通常不犯罪
2.若朋友用卡进行电信网络诈骗、洗钱、逃税违法活动,出借人提供支付结算帮助,可能涉嫌犯罪
3.明知他人网络犯罪还提供支付结算帮助,情节严重会构成帮信罪,即便没直接参与,也可能担责。
4.别随意借银行卡,以防法律风险。

案情回顾:

小何和小李是朋友,小李称自己银行卡有问题,向小何借卡用于转账。小何未多想便将卡借给小李。一段时间后,警方找到小何,告知他小李利用这张卡进行电信网络诈骗活动,小何因出借银行卡可能涉嫌犯罪。小何觉得自己只是借卡,并未参与诈骗,不应该被追究责任

案情分析:

1、虽然小何没有直接参与电信网络诈骗犯罪行为,但他将银行卡借给小李使用,小李用该卡实施了违法犯罪活动,小何的行为为犯罪提供了支付结算帮助。
2、根据相关司法解释,明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供支付结算等帮助,情节严重的,构成帮助信息网络犯罪活动罪。即便小何称不知小李用于犯罪,其出借卡的行为也可能因符合帮助行为而被追究刑事责任,所以不能随意将银行卡借给他人。
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把车借给朋友保险拒赔涉嫌诈骗吗
是否构成欺诈犯罪需视具体情况而定。无理赔行为需核查是否符合保险欺诈的五项表现:编造虚假标的、伪造事故成因或夸大损失、制造虚假事故、制造财产损失事故及制造人身伤亡事故。符合其一即可能构成欺诈。
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交通事故
借卡给朋友转账涉嫌犯罪吗
1w浏览2025-06-05
我朋友因涉嫌经济犯罪被刑拘,他家人为以防万一在他刑拘后把他卡里的钱转到他姐姐卡上这笔钱会被追缴吗?
[律师回复] 经济犯罪,是指在社会经济的生产、交换、分配、消费领域,为谋取不法利益,违反国家经济、行政法规,直接危害国家的经济管理活动,依照我国刑法应受刑罚处罚的行为。但是,情节显著轻微危害不大的,不是犯罪。经济犯罪是犯罪的一种,因而具有犯罪的一般属性,即社会危害性和刑事违法性。那么经济犯罪多少钱会被判刑呢?
经济犯罪有很多种,定罪的构成要件和数额各不相同,要看具体涉嫌构成什么罪。
比如职务侵占数额在五千元至一万元以上的,应予追诉。
比如刑法规定的合同诈骗罪,以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的等,以非法占有为目的,在签订、履行合同过程中,骗取对方当事人财物的行为,数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第二百七十一条
公司、企业或者其他单位的人员,利用职务上的便利,将本单位财物非法占为己有,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役;数额巨大的,处五年以上有期徒刑,可以并处没收财产。
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借卡给朋友涉嫌帮信罪获利1万判刑多少
帮信罪收益超万元,即构成违法所得,满足立案标准。量刑考虑因素包括:支付结算金额超二十万元、资金支持超五万元、违法所得超万元、帮助对象超三人、曾受罚仍从事帮信活动。严重后果、收购出售特定账号超过五个或手机卡超过二十张,均加重量刑。
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刑事辩护
帮朋友转一笔账是否涉嫌洗钱
1w浏览2025-05-19
我朋友因涉嫌经济犯罪被刑拘,他家人为以防万一在他刑拘后把他卡里的钱转到他姐姐卡上这笔钱会被追缴吗?
[律师回复] 经济犯罪,是指在社会经济的生产、交换、分配、消费领域,为谋取不法利益,违反国家经济、行政法规,直接危害国家的经济管理活动,依照我国刑法应受刑罚处罚的行为。但是,情节显著轻微危害不大的,不是犯罪。经济犯罪是犯罪的一种,因而具有犯罪的一般属性,即社会危害性和刑事违法性。那么经济犯罪多少钱会被判刑呢?
经济犯罪有很多种,定罪的构成要件和数额各不相同,要看具体涉嫌构成什么罪。
比如职务侵占数额在五千元至一万元以上的,应予追诉。
比如刑法规定的合同诈骗罪,以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的等,以非法占有为目的,在签订、履行合同过程中,骗取对方当事人财物的行为,数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第二百七十一条
公司、企业或者其他单位的人员,利用职务上的便利,将本单位财物非法占为己有,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役;数额巨大的,处五年以上有期徒刑,可以并处没收财产。
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朋友转了10万块钱又给他转回去涉嫌洗钱吗
转账一进一出并不等于洗钱,洗钱特指非法资金的转移使用。洗钱罪要求明知资金非法,否则不构成。对于洗钱罪,自然人可没收违法所得,处五年以下有期徒刑或拘役及罚金;情节严重者,处五年以上十年以下有期徒刑及罚金。单位洗钱则处罚金,直接责任人员同样受罚。
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刑事辩护
不知情帮朋友转账是否涉嫌诈骗
1w浏览2025-05-15
我朋友因涉嫌经济犯罪被刑拘,他家人为以防万一在他刑拘后把他卡里的钱转到他姐姐卡上这笔钱会被追缴吗?
[律师回复] 经济犯罪,是指在社会经济的生产、交换、分配、消费领域,为谋取不法利益,违反国家经济、行政法规,直接危害国家的经济管理活动,依照我国刑法应受刑罚处罚的行为。但是,情节显著轻微危害不大的,不是犯罪。经济犯罪是犯罪的一种,因而具有犯罪的一般属性,即社会危害性和刑事违法性。那么经济犯罪多少钱会被判刑呢?
经济犯罪有很多种,定罪的构成要件和数额各不相同,要看具体涉嫌构成什么罪。
比如职务侵占数额在五千元至一万元以上的,应予追诉。
比如刑法规定的合同诈骗罪,以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的等,以非法占有为目的,在签订、履行合同过程中,骗取对方当事人财物的行为,数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第二百七十一条
公司、企业或者其他单位的人员,利用职务上的便利,将本单位财物非法占为己有,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役;数额巨大的,处五年以上有期徒刑,可以并处没收财产。
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帮朋友转账被涉嫌诈骗罪判多久
1w浏览2025-06-16
借银行卡给朋友涉嫌诈骗怎么办
1w浏览2025-05-05
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