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银行卡被别人利用,本人承担负责吗

#金融诈骗辩护 最新修订 | 2025-06-06
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陈竞静律师
陈竞静律师在线
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律师解析
1.若明知他人用银行卡违法犯罪,如洗钱、诈骗等,还出借、出租、出售,可能构成犯罪,承担刑事责任,还可能面临限制新开户等行政处罚
2.若不知情,像银行卡被盗用且能证明无过错,一般不用担刑责,但要配合司法调查。
3.若因未妥善保管致卡被利用,民事上可能要对损失进行一定赔偿

案情回顾:

小何的银行卡被他人利用实施诈骗。警方调查时发现,小何曾将银行卡出租给小胡。小何称不知小胡要用卡诈骗,只是为赚点租金;而警方掌握的聊天记录显示小何对小胡的违法意图有一定了解。此外,小丽的银行卡被盗用诈骗,她能证明自己对此毫不知情且无过错。小静的银行卡因自己随意放置被他人拿走使用,造成了受害人定损失。

案情分析:

1、对于小何,因其对小胡利用银行卡实施诈骗有一定了解仍出租,可能构成帮助信息网络犯罪活动罪等相关犯罪,需承担刑事责任,还可能面临被限制新开户等行政处罚。
2、小丽能证明自己无过错,通常无需承担刑事责任,但需配合司法机关调查。
3、小静因未妥善保管银行卡致他人利用造成损失,在民事方面可能需对相关损失承担一定赔偿责任
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