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借名贷款是否构成诈骗行为罪

#金融诈骗辩护 最新修订 | 2025-06-09
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陈晓伟律师
陈晓伟律师在线
北京市盈科律师事务所/主任
5.0分服务:2180人
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专业处理金融诈骗辩护方面的问题很专业
态度好推荐!给我定制了解决方案,问题解决了
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经验丰富经验足口碑好,擅长多领域法律问题解决了我的困扰
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律师解析
1.借名贷款未必构成贷款诈骗罪。
贷款诈骗罪指以非法占有为目的,诈骗金融机构贷款。
2.若实际借款人有非法占有目的,用虚假证明文件、编造理由骗取出借人名义获贷且数额大,像伪造收入证明、虚构用途等,可能构成犯罪
3.若只是因自身条件不便借名,有还款意愿和能力并按时还款,未骗金融机构资金,通常不构成。
司法中判断要综合主观目的、客观行为和危害后果。

案情回顾:

小许因自身条件不便,借用小李的名义向金融机构申请贷款。贷款发放后,小许按时还款。然而,金融机构发现是借名贷款,怀疑小许构成贷款诈骗罪并报警。警方调查发现,另一起借名贷款案件中,小胡伪造收入证明、虚构贷款用途,以小丽的名义获取贷款且未还款。

案情分析:

1、小许虽借名贷款,但他是因自身条件不便,且有还款意愿和能力并按时还款,未欺骗金融机构资金,根据相关法律规定,其行为一般不构成贷款诈骗罪。
2、小胡以非法占有为目的,使用伪造收入证明、虚构贷款用途等虚假证明文件骗取出借人名义获取贷款,数额较大且未还款,符合贷款诈骗罪的构成要件,可能构成贷款诈骗罪。司法实践中判断是否构成犯罪需结合主观目的、客观行为及危害后果等综合认定。
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借名贷款是否构成诈骗行为罪
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借名贷款是否构成犯罪?
借名贷款是否构成犯罪需要根据案件的具体情况等因素来确定,即行为人实施借名贷款的行为的,如果是造成重大损失或者是侵害银行等金融机构的贷款所有权情节严重的,就很有可能被认定为骗取贷款、票据承兑、金融票证罪等。
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债权债务
冒名贷款和借名贷款构成犯罪吗
冒用或借助他人名义贷款是否犯罪,需依个案细究。特别是冒名贷款,若行为人旨在非法侵占,通过欺诈手段获取大额贷款,则可能构成贷款诈骗罪。此判断基于非法目的、欺诈手段及涉案金额大小。
1w浏览2024-08-13
伪造签名构成合同诈骗罪吗
[律师回复] 您好,针对您的伪造签名构成合同诈骗罪吗问题解答如下, 一般认定伪造签名构成合同诈骗罪。合同诈骗罪是指以非法占有为目的,在签订、履行合同过程中,采取虚构事实或者隐瞒真相等欺骗手段,骗取对方当事人财物数额较大的行为。
根据《刑法》第一百五十一条和第一百五十二条的规定,利用经济合同诈骗他人财物数额较大的,构成诈骗罪。
利用经济合同进行诈骗的,诈骗数额应当以行为人实际骗取的数额认定,合同标的数额可以作为量刑情节予以考虑。
行为人具有下列情形之一的,应认定其行为属于以非法占有为目的,利用经济合同进行诈骗:
(一)明知没有履行合同的能力或者有效的担保,采取下列欺骗手段与他人签订合同,骗取财物数额较大并造成较大损失的:
1、虚构主体
2、冒用他人名义
3、使用伪造、变造或者无效的单据、介绍信、印章或者其他证明文件的
4、隐瞒真相,使用明知不能兑现的票据或者其他结算凭证作为合同履行担保的
5、隐瞒真相,使用明知不符合担保条件的抵押物、债权文书等作为合同履行担保的
6、使用其他欺骗手段使对方交付款、物的。
(二)合同签订后携带对方当事人交付的货物、货款、预付款或者定金、保证金等担保合同履行的财产逃跑的
(三)挥霍对方当事人交付的货物、货款、预付款或者定金、保证金等担保合同履行的财产,致使上述款物无法返还的
(四)使用对方当事人交付的货物、货款、预付款或者定金、保证金等担保合同履行的财产进行违法犯罪活动,致使上述款物无法返还的
(五)隐匿合同货物、货款、预付款或者定金、保证金等担保合同履行的财产,拒不返还的
(六)合同签订后,以支付部分货款,开始履行合同为诱饵,骗取全部货物后,在合同规定的期限内或者双方另行约定的付款期限内,无正当理由拒不支付其余货款的。
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名义借款人构成骗取贷款罪吗?
名义借款人构成骗取贷款罪吗,答案是肯定的,因为根据我们国家《刑法》第175条当中明确的规定,如果是以非法占有为目的,使用欺骗等相关的手段骗取了银行的贷款,达到数额较大的程度,那么将会构成贷款诈骗罪的。
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刑事辩护
借名贷款是否构成诈骗
借名贷款若基于不正当意图,如非法占用他人财产,制造虚假情况骗取贷款,且明知无偿还能力,可能被视为欺诈。例如,利用他人名义贷款后挥霍资金或逃避责任,皆属欺诈行为。
1w浏览2024-08-15
伪造签名构成合同诈骗罪吗
[律师回复] 您好,针对您的伪造签名构成合同诈骗罪吗问题解答如下, 一般认定伪造签名构成合同诈骗罪。合同诈骗罪是指以非法占有为目的,在签订、履行合同过程中,采取虚构事实或者隐瞒真相等欺骗手段,骗取对方当事人财物数额较大的行为。
根据《刑法》第一百五十一条和第一百五十二条的规定,利用经济合同诈骗他人财物数额较大的,构成诈骗罪。
利用经济合同进行诈骗的,诈骗数额应当以行为人实际骗取的数额认定,合同标的数额可以作为量刑情节予以考虑。
行为人具有下列情形之一的,应认定其行为属于以非法占有为目的,利用经济合同进行诈骗:
(一)明知没有履行合同的能力或者有效的担保,采取下列欺骗手段与他人签订合同,骗取财物数额较大并造成较大损失的:
1、虚构主体
2、冒用他人名义
3、使用伪造、变造或者无效的单据、介绍信、印章或者其他证明文件的
4、隐瞒真相,使用明知不能兑现的票据或者其他结算凭证作为合同履行担保的
5、隐瞒真相,使用明知不符合担保条件的抵押物、债权文书等作为合同履行担保的
6、使用其他欺骗手段使对方交付款、物的。
(二)合同签订后携带对方当事人交付的货物、货款、预付款或者定金、保证金等担保合同履行的财产逃跑的
(三)挥霍对方当事人交付的货物、货款、预付款或者定金、保证金等担保合同履行的财产,致使上述款物无法返还的
(四)使用对方当事人交付的货物、货款、预付款或者定金、保证金等担保合同履行的财产进行违法犯罪活动,致使上述款物无法返还的
(五)隐匿合同货物、货款、预付款或者定金、保证金等担保合同履行的财产,拒不返还的
(六)合同签订后,以支付部分货款,开始履行合同为诱饵,骗取全部货物后,在合同规定的期限内或者双方另行约定的付款期限内,无正当理由拒不支付其余货款的。
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借用他人名义贷款构成骗取贷款罪吗
借用他人名义贷款的行为不一定构成骗取贷款罪,以骗取贷款罪定罪量刑有严格的条件限制,比如当事人在主观方面是故意的,并具有非法占有的目的,客观方面用隐瞒真相虚构事实等方法向银行或者金融机构贷款,侵犯了金融管理秩序及信贷资金管理制度等。
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刑事辩护
冒名借钱是否构成诈骗行为
冒用他人名义进行借贷活动是否等同于欺诈犯罪,这需要依靠全方位的考量来得出结论。通常而言,倘若行为人为谋求不法利益占据了主导地位,利用他人身份掩饰自身行为并制造假象,使得受害者因受误导而行使财产权,此举便有可能构成欺诈罪行。例如,某位人士假冒他人名字向其亲朋好友进行贷款,而且在拿到贷款资金后大肆挥霍或用于非法用途,压根儿毋庸置疑已经丧失了偿还债务的意愿与能力,由此引发的争议极有可能导致欺诈罪名成立。
1w浏览2024-08-19
伪造签名构成合同诈骗罪吗
[律师回复] 您好,针对您的伪造签名构成合同诈骗罪吗问题解答如下, 一般认定伪造签名构成合同诈骗罪。合同诈骗罪是指以非法占有为目的,在签订、履行合同过程中,采取虚构事实或者隐瞒真相等欺骗手段,骗取对方当事人财物数额较大的行为。
根据《刑法》第一百五十一条和第一百五十二条的规定,利用经济合同诈骗他人财物数额较大的,构成诈骗罪。
利用经济合同进行诈骗的,诈骗数额应当以行为人实际骗取的数额认定,合同标的数额可以作为量刑情节予以考虑。
行为人具有下列情形之一的,应认定其行为属于以非法占有为目的,利用经济合同进行诈骗:
(一)明知没有履行合同的能力或者有效的担保,采取下列欺骗手段与他人签订合同,骗取财物数额较大并造成较大损失的:
1、虚构主体
2、冒用他人名义
3、使用伪造、变造或者无效的单据、介绍信、印章或者其他证明文件的
4、隐瞒真相,使用明知不能兑现的票据或者其他结算凭证作为合同履行担保的
5、隐瞒真相,使用明知不符合担保条件的抵押物、债权文书等作为合同履行担保的
6、使用其他欺骗手段使对方交付款、物的。
(二)合同签订后携带对方当事人交付的货物、货款、预付款或者定金、保证金等担保合同履行的财产逃跑的
(三)挥霍对方当事人交付的货物、货款、预付款或者定金、保证金等担保合同履行的财产,致使上述款物无法返还的
(四)使用对方当事人交付的货物、货款、预付款或者定金、保证金等担保合同履行的财产进行违法犯罪活动,致使上述款物无法返还的
(五)隐匿合同货物、货款、预付款或者定金、保证金等担保合同履行的财产,拒不返还的
(六)合同签订后,以支付部分货款,开始履行合同为诱饵,骗取全部货物后,在合同规定的期限内或者双方另行约定的付款期限内,无正当理由拒不支付其余货款的。
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借用他人名义贷款是否构成犯罪
以他人名义贷款不是诈骗罪,如果目的是非法占有贷款,并且情节严重的会构成贷款诈骗罪,一般判处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金。其表现为以欺骗的手段取得银行或者是其他金融机构的贷款,给银行或者是其他金融机构造成了重大的损失。
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刑事辩护
裸照借贷行为是否构成犯罪
贷款逾期被曝光裸照并广泛传播,如构成传播淫秽物品罪;放贷方以威胁方式逼迫借款人公开裸照追偿高额利息,属强行索取财产,涉嫌敲诈勒索罪。金额达标将加重犯罪性质。
1w浏览2024-06-08
伪造签名构成合同诈骗罪吗
[律师回复] 您好,针对您的伪造签名构成合同诈骗罪吗问题解答如下, 一般认定伪造签名构成合同诈骗罪。合同诈骗罪是指以非法占有为目的,在签订、履行合同过程中,采取虚构事实或者隐瞒真相等欺骗手段,骗取对方当事人财物数额较大的行为。
根据《刑法》第一百五十一条和第一百五十二条的规定,利用经济合同诈骗他人财物数额较大的,构成诈骗罪。
利用经济合同进行诈骗的,诈骗数额应当以行为人实际骗取的数额认定,合同标的数额可以作为量刑情节予以考虑。
行为人具有下列情形之一的,应认定其行为属于以非法占有为目的,利用经济合同进行诈骗:
(一)明知没有履行合同的能力或者有效的担保,采取下列欺骗手段与他人签订合同,骗取财物数额较大并造成较大损失的:
1、虚构主体
2、冒用他人名义
3、使用伪造、变造或者无效的单据、介绍信、印章或者其他证明文件的
4、隐瞒真相,使用明知不能兑现的票据或者其他结算凭证作为合同履行担保的
5、隐瞒真相,使用明知不符合担保条件的抵押物、债权文书等作为合同履行担保的
6、使用其他欺骗手段使对方交付款、物的。
(二)合同签订后携带对方当事人交付的货物、货款、预付款或者定金、保证金等担保合同履行的财产逃跑的
(三)挥霍对方当事人交付的货物、货款、预付款或者定金、保证金等担保合同履行的财产,致使上述款物无法返还的
(四)使用对方当事人交付的货物、货款、预付款或者定金、保证金等担保合同履行的财产进行违法犯罪活动,致使上述款物无法返还的
(五)隐匿合同货物、货款、预付款或者定金、保证金等担保合同履行的财产,拒不返还的
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借名贷款银行知道是否构成犯罪
借名贷款可能构成犯罪,也可能不构成犯罪,要根据实际情况来决定,发放贷款的数额在100万元以上的属于犯罪行为,要按照违法发放贷款罪进行处罚;发放贷款的金额在100万元以下不构成犯罪,但是要对行为人进行行政处罚。
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债权债务
网络借贷是否构成诈骗行为
网络借贷中的欺诈犯罪判定依据刑法:诈骗罪和集资诈骗罪。前者(刑法266条)要求欺骗取得财产,根据金额和情节,刑罚从三年到无期徒刑并处罚金;后者(192条)针对非法集资,以非法占有为目的,金额分级处罚,最高可至无期徒刑和没收财产。所有规定需根据具体条款执行。
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伪造签名构成合同诈骗罪吗
[律师回复] 您好,针对您的伪造签名构成合同诈骗罪吗问题解答如下, 一般认定伪造签名构成合同诈骗罪。合同诈骗罪是指以非法占有为目的,在签订、履行合同过程中,采取虚构事实或者隐瞒真相等欺骗手段,骗取对方当事人财物数额较大的行为。
根据《刑法》第一百五十一条和第一百五十二条的规定,利用经济合同诈骗他人财物数额较大的,构成诈骗罪。
利用经济合同进行诈骗的,诈骗数额应当以行为人实际骗取的数额认定,合同标的数额可以作为量刑情节予以考虑。
行为人具有下列情形之一的,应认定其行为属于以非法占有为目的,利用经济合同进行诈骗:
(一)明知没有履行合同的能力或者有效的担保,采取下列欺骗手段与他人签订合同,骗取财物数额较大并造成较大损失的:
1、虚构主体
2、冒用他人名义
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(四)使用对方当事人交付的货物、货款、预付款或者定金、保证金等担保合同履行的财产进行违法犯罪活动,致使上述款物无法返还的
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