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名为借贷实为合伙怎么认定诈骗

#金融诈骗辩护 最新修订 | 2025-06-12
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刘兆杰律师
刘兆杰律师在线
上海靖霖(北京)律师事务所/主办律师
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律师解析
1.判定名为借贷实为合伙是否构成诈骗,重点看有无非法占有目的和诈骗行为。
若用虚构事实等手段让对方“出借资金”并想非法占有,可能构成诈骗。
2.像虚构项目前景、隐瞒合伙信息,骗他人出资后用于个人挥霍,可认定有非法占有目的;
正常经营亏损则不算诈骗。
3.实践中要综合资金流向等判断。
涉嫌诈骗受害人报案,由司法机关处理。

案情回顾:

小朱与小李商议合作项目,小朱向小李描绘了项目前景一片大好,并隐瞒了项目存在重大风险的情况,诱使小李“出借资金”50万元。然而,小朱在拿到资金后,并未将其用于合伙事务,而是用于个人挥霍。小李发现后,认为小朱构成诈骗,小朱则称这只是正常合伙经营中的问题。

案情分析:

1、判断名为借贷实为合伙是否构成诈骗,关键在于是否有非法占有目的及诈骗行为。小朱虚构项目前景、隐瞒重要合伙信息,诱使小李出资,且资金到手后用于个人挥霍,可认定其有非法占有目的,构成诈骗。
2、若只是正常合伙经营中出现决策失误、经营不善致亏损,不能简单认定为诈骗。但本案中小朱并非正常经营亏损,而是有主观恶意。若小李认为小朱涉嫌诈骗,可向公安机关报案,由司法机关调查处理。
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当前的社会中,在就业、出行、购物等各种情形时,都是可能会遇到一些法律权益被他人侵害等一系列的法律问题,所以我们应该多学习了解一些法律知识,这样在面对这些法律问题时我们就可以通过法律的方式来维权了。在本文内容中我们对名为买卖实为借贷的司法认定是什么进行了解答,希望能解答您的问题。
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(1)当事人间有无书面合伙协议,书面合伙协议是当事人间合伙关系的直接证据。如果当事人在书面协议中约定立刻出资多少钱,合伙作什么生意,但又约定一方负责日常经营,在合伙期满后负责经营的一方返还另一方的出资并支付利息。显然,这种书面协议仅具有合伙之名,实质为一种借贷关系。
(2)工商行政管理部门有无该合伙组织的登记。在工商行政管理部门有登记的,反映出为合伙组织实体和合伙人、出资数额等情况的,应认定当事人间有合伙协议,因工商登记能够反映合伙成立时的初始情况以及变更等情况。
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