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银行卡走账怎么处理

#刑事犯罪辩护 最新修订 | 2025-06-12
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陈晓伟律师
陈晓伟律师在线
北京市盈科律师事务所/主任
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律师解析
1.正常交易走账,像工资发放、买卖交易这类,无需特别处理,保证业务真实合规就行。
2.若涉及违法犯罪走账,例如洗钱、诈骗资金流转,需及时向公安机关报案,配合警方提供交易记录和资金流向等信息,避免自身担责。
3.遇到不明资金走账,要尽快联系银行冻结账户,防止资金异常流动,接着排查资金来源,回忆有无异常交易或与陌生账户往来。
要冷静应对,依法处理保障权益。

案情回顾:

小朱发现自己银行卡出现一笔不明资金走账。小朱回忆近期并无异常交易,也未与陌生账户有往来。对于这笔资金,小朱十分疑惑,不知是正常交易还是涉及违法犯罪。他不清楚该如何处理,既担心资金异常流动带来损失,又怕自己陷入法律风险。

案情分析:

1、鉴于小朱遇到的是不明资金走账情况,他应尽快联系银行冻结账户,防止资金进一步异常流动。
2、小朱需要排查资金来源,仔细回忆近期是否存在异常交易或与陌生账户的往来。如果后续发现该走账涉及违法犯罪,如洗钱、诈骗资金流转等,要及时向公安机关报案,并配合警方提供相关交易记录、资金流向等信息,避免自身陷入法律风险。若经排查属正常交易走账,确保业务真实合规即可。
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