涉嫌高利转贷罪的放贷行为有哪些
- 律师解析
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1.高利转贷罪的放贷行为，指套取金融机构信贷资金后，以高利息转贷给他人。
2.其表现为用虚假理由或手段从银行等机构贷款，如编造用途、提供假资料。
拿到贷款后，以远超金融机构的利率转贷获利。
3.认定此罪，关键看有无套取资金行为和转贷牟利故意。
民间借贷利息高一般不算。
4.违法所得数额较大才追刑责，数额标准各地有别，需结合案件事实证据判断。
案情回顾:
小朱以虚假的项目用途从银行套取了一笔信贷资金，提供了伪造的资料成功获得贷款。之后，小朱将该笔资金以远远高于银行贷款利率转贷给了小李，从中获利。小李认为这属于正常的民间借贷，利息虽高但不应被认定为犯罪，双方产生争议。
案情分析:
1、小朱的行为符合高利转贷罪特征，其用虚假理由和伪造资料从银行套取信贷资金，又以高息转贷给他人获利，具备套取资金行为和转贷牟利故意。
2、是否追究小朱的刑事责任，需看其违法所得是否达到当地数额标准，要结合具体案件事实和证据进行判断，而小李认为是正常民间借贷的观点不成立。
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