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银行卡被别人拿去转账自己不知情可以吗

#刑事犯罪辩护 最新修订 | 2025-06-15
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陈竞静律师
陈竞静律师在线
北京京朗律师事务所/高级合伙人
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律师解析
1.出借银行卡有法律风险。
若他人用你出借的卡转来路不正的钱,像诈骗所得,你可能会牵扯进违法犯罪案件。
2.出借行为可能构成帮助信息网络犯罪活动罪
即便你不知情,司法机关调查时也可能因交易记录在你名下而怀疑你。
3.若被认定有过错,可能面临罚款、拘留,严重的会被追究刑事责任
4.建议尽快联系银行挂失卡,若已涉调查,及时配合并咨询律师维护权益。

案情回顾:

小朱与小李是朋友,小李请求小朱出借银行卡用于转账。小朱未多想便将自己的银行卡借给了小李。后来,警方调查发现小李利用该银行卡进行转账的资金是诈骗所得。小朱因此被卷入了诈骗案件的调查,小朱称自己并不知情,但司法机关因银行卡在小朱名下而对其产生怀疑。

案情分析:

1、银行卡仅限本人使用,小朱出借银行卡供小李转账的行为存在法律风险。若转账资金来源不合法,小朱可能被卷入违法犯罪案件,其出借行为可能构成帮助信息网络犯罪活动罪等。
2、虽然小朱称不知情,但银行交易记录以小朱名义留存,司法机关调查时对其产生怀疑是合理的。一旦被认定存在过错,小朱可能面临罚款、拘留等法律责任,情节严重的还可能被追究刑事责任。小朱应尽快联系银行说明情况、挂失银行卡,若涉及调查需及时配合并咨询专业律师维护权益。
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若相关方未意识到事件存在,一般仅受罚款处罚。但银行卡跑分等欺诈行为,即使不知情,也构成犯罪。涉案金额约三千元即可定罪,金额较大则面临三至十年有期徒刑及罚金。请务必遵守法律法规,避免涉及此类活动。
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