银行说银行卡被涉嫌电诈怎么办
- 律师解析
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1.银行称银行卡涉嫌电诈，可能是交易触发监测系统，此时要积极配合银行和司法机关调查。
2.银行会先初步核实，若卡关联电诈，司法机关有权冻结。
要如实说明卡的使用情况，像有无外借、交易是否本人操作等。
3.若对涉嫌电诈有异议，可提供交易凭证、通讯记录等证据证明合法性。
没参与违法活动，配合调查后卡通常能恢复正常。
期间保持电话畅通，按要求提供材料。
案情回顾:
小朱收到银行通知，称其银行卡涉嫌电诈，交易行为触发了银行监测系统。银行进行初步核实后，司法机关将该卡冻结。小朱坚称自己并未参与电诈违法活动，认为可能是自己曾将卡借给朋友小李使用导致异常，但银行和司法机关要求小朱提供更多证明。小朱对此感到困惑，不知如何自证。
案情分析:
1、银行基于监测系统发现银行卡交易异常并初步核实，司法机关有权对涉嫌电诈关联的异常交易银行卡采取冻结措施，这符合相关程序。
2、小朱应如实向银行和司法机关说明卡的使用情况，包括借给小李使用这一事实。若小朱对被指认涉嫌电诈有异议，需按要求提供交易凭证、通讯记录等证据证明交易合法性。只要其未参与违法活动，配合调查后有望查明真相恢复银行卡正常使用，期间要保持电话畅通按要求提供材料。
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