用银行卡刷流水算不算洗黑钱
- 律师解析
-
1.仅用银行卡刷流水不一定构成洗黑钱。
洗黑钱是指为掩饰、隐瞒特定犯罪所得及收益的来源和性质而实施的行为。
2.若刷流水者不知资金来源违法，且未掩饰资金非法性质，单纯刷流水不构成洗黑钱。
3.若明知资金来自违法犯罪，还帮忙刷流水掩盖来源，可能涉嫌洗钱罪。
具体是否犯罪，要结合主观认知、资金来源等因素判断。
案情回顾:
小朱应朋友小胡要求，将自己的银行卡提供给小胡刷流水。小朱起初以为只是普通的资金往来，未多过问。一段时间后，警方调查发现小胡利用该银行卡转移的资金是走私犯罪所得。小朱称自己并不知晓资金来源违法，而警方认为小朱可能涉嫌洗钱，双方就小朱是否构成洗黑钱产生争议。
案情分析:
1、洗黑钱需行为人明知是特定犯罪所得及其收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质而实施相关行为。本案中判断小朱是否构成洗黑钱，关键在于其主观上是否明知资金来源违法。
2、若小朱确实主观上不明知资金来源违法，且未实施其他掩饰、隐瞒资金非法性质的行为，单纯刷流水不构成洗黑钱；若小朱明知资金是走私犯罪所得，还帮忙刷流水掩盖非法来源，则可能涉嫌洗钱罪。具体要结合小朱的主观认知、资金来源等多方面因素综合判断。
0
问题没解答? 125638人选择咨询律师
用银行卡刷流水算不算洗黑钱
一键咨询
