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针对于非法集资的类型有几种

#刑事犯罪辩护 最新修订 | 2025-06-17
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陈晓伟律师
陈晓伟律师在线
北京市盈科律师事务所/主任
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律师解析
非法集资常见类型如下:
1.虚拟项目集资:
编造不存在或效益被夸大的项目,骗投资者投钱。
2.养老领域集资:
用“养老服务”等旗号,以高息诱骗老人投钱。
3.民间投融资集资:
以理财咨询为名,虚构借款方,靠高息和虚构理财产品骗钱。
4.消费返利集资:
承诺购物返款或高额返利,让消费者多消费、多投钱。
5.私募股权投资集资:
打着私募旗号,向不特定对象募资,还无合法资质。

案情回顾:

小朱声称自己有一个高科技养殖项目,效益十分可观,邀请小李和小胡投资。小李和小胡被高额回报吸引,投入了大量资金。然而,该项目根本不存在。与此同时,小丽打着“养老服务”旗号,以高利息回报为诱饵,向多位老年人非法集资。另外,小静以投资理财咨询为名,虚构借款方,发售虚构理财产品,骗取了不少人的钱财。还有人承诺消费者购物后会逐步返还消费款,吸引消费者大量投入资金。也有不法分子以私募股权投资为幌子,向不特定对象公开募资,实则并无合法私募投资资质。

案情分析:

1.小朱虚构项目吸引投资,符合虚拟项目集资特征,依据《防范和处置非法集资条例》,其行为构成非法集资。
2.小丽在养老领域以高息诱饵非法集资,属于养老领域集资的非法集资类型。
3.小静虚构借款方发售虚构理财产品,是民间投融资集资的非法集资行为。
4.承诺消费返利吸引消费者投入资金的行为,属于消费返利集资的非法集资。
5.以私募股权投资幌子公开募资且无合法资质,构成私募股权投资集资的非法集资。
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非法集资案件包括哪几种类型
1、非法吸收公众存款罪。2、集资诈骗罪。3、欺诈发行股票、债券罪。4、擅自发行股票、公司、企业债券罪。
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刑事辩护
针对于非法集资的类型有几种
1w浏览2025-06-17
在保险领域非法集资三种类型是什么?
主导型案件。指保险从业人员利用职务便利或公司管理漏洞,假借保险产品、保险合同或以保险公司名义实施集资诈骗。参与型案件。指保险从业人员参与社会集资、民间借贷及代销非保险金融产品。
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刑事辩护
对于非法集资的类型有几种
1w浏览2025-06-18
保险业非法集资的三种犯罪类型是什么?
1、主导型案件。指保险从业人员利用职务便利或公司管理漏洞,假借保险产品、保险合同或以保险公司名义实施集资诈骗。2、参与型案件。指保险从业人员参与社会集资、民间借贷及代销非保险金融产品。3、被利用型案件。指不法机构假借保险公司信用,误导欺骗投资者,进行非法集资。
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