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涉嫌高利转贷罪200万怎么判刑

#刑事处罚辩护 最新修订 | 2025-06-18
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刘兆杰律师
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律师解析
1.以转贷赚钱为目的,套取金融机构贷款高利转贷他人,违法所得数额较大,处三年以下有期徒刑拘役,并处一倍到五倍罚金
数额巨大,处三年到七年有期徒刑,也处一倍到五倍罚金。
2.单位犯罪,对单位判罚金,对相关主管和责任人处三年以下有期徒刑或拘役。
3.法律没明确“数额较大”“巨大”标准,实践中个人违法所得10万以上算较大,200万大概率算巨大,量刑依实际案情和证据定。

案情回顾:

小朱为了转贷牟利,套取金融机构信贷资金,以高于银行贷款利率转贷给小胡。一段时间后,小朱通过这种转贷行为获得了200万元的违法所得。小胡得知转贷情况后,认为小朱的行为违法,向相关部门举报了此事。小朱则认为自己只是正常的资金流转,不构成犯罪

案情分析:

1、依据《中华人民共和国刑法》规定,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的构成犯罪。小朱套取信贷资金转贷且获利200万元,实践中个人违法所得10万元以上一般认定数额较大,200万大概率会认定数额巨大。
2、对于数额巨大的情形,应处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。具体对小朱的量刑,还需结合实际案情和证据来最终确定。
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涉嫌高利转贷罪怎样判
为了更好的应对生活中可能会发生的法律问题,我们需要学习一些相关的法律知识,为了帮助大家更好的了解一些相关的法律知识,本站整理了一些与涉嫌高利转贷罪怎样判相关的法律内容,我们一起来了解一下吧。
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刑事辩护
涉嫌高利转贷罪该怎么样申请取保候审
[律师回复] 对于涉嫌高利转贷罪该怎么样申请取保候审这个问题,解答如下, 涉嫌高利转贷罪该怎么样申请取保候审
这一问题,解答如下:
取保候审也称保释,对于符合申请取保候审条件的,首先由犯罪嫌疑人、被告人或其法定代理人、近亲属、辩护人可以向办案机关提出取保候审申请;
然后,经办案机关审查后,同意取保候审的,申请人需向办案机关提供相应的担保:一种是提出保证人担保。也就是说,被取保候审人要提出一个符合条件的人作为自己的保证人,该保证人要承担法律规定的义务,担保被保证人能够做到随传随到。另一种是提供保证金。犯罪嫌疑人、被告人被取保候审的,交纳一定数额的现金作担保。如果违反有关规定,保证金就会被没收,并且会根据不同的情形,责令犯罪嫌疑人、被告人具结悔过,重新交纳保证金、提出保证人或监视居住、予以逮捕等等。
《中华人民共和国刑事诉讼法》规定,人民、人民检察院和公安机关对有下列情形之一的犯罪嫌疑人、被告人,可以取保候审:
(一)可能判处管制、拘役或者适用附加刑的;
(二)可能判处有期徒刑以上刑罚,采取取保候审不致发生社会危险性的;
(三)患有严重疾病、生活不能自理,怀孕或者正在哺乳自己婴儿的妇女,采取取保候审不致发生社会危险性的;
(四)羁押期限届满,案件尚未办结,需要采取取保候审的。
取保候审、监视居住由公安机关执行。
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涉嫌高利转贷罪怎么处罚
众所周知高利贷在我国是不受法律保护的一种借贷关系,而从实际情况来看如果有从银行贷款之后又高利转贷给他人的,此时达到了一定的标准就会认定构成高利转贷罪。按照刑法当中的要求,构成此罪的一般是对行为人处3年以下有期徒刑或者拘役,同时还要处以相应数额的罚金。
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刑事辩护
涉嫌构成高利转贷罪判多久
1、自然人犯高利转贷罪,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。2、单位犯犯高利转贷罪,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或者拘役。
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刑事辩护
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