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2025高利转贷要怎么惩处

#刑事处罚辩护 最新修订 | 2025-06-20
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陈晓伟律师
陈晓伟律师在线
北京市盈科律师事务所/主任
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律师解析
1.个人以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得10万以上属“数额较大”,处三年以下有期徒刑拘役,并处1-5倍罚金
数额巨大的,处三到七年有期徒刑,并处1-5倍罚金。
2.单位犯此罪,对单位判处罚金,对相关负责人处三年以下有期徒刑或拘役。
3.未达10万标准,但两年内两次受行政处罚又高利转贷的,也可能担刑责量刑依实际案情判断。

案情回顾:

小朱为转贷牟利,套取金融机构信贷资金后以高额利息转贷给小胡。在一段时间内,小朱通过这种方式违法所得达12万元。小胡认为小朱的转贷行为使其承受了过高利息,存在不合理性,双方因此产生争议。

案情分析:

1、依据法律规定,以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的构成犯罪。本案中小朱违法所得达12万元,已超过“数额较大”(10万元以上)的标准,其行为符合高利转贷罪构成要件
2、小朱应承担相应刑事责任,可能被处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
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