洗钱就是银行卡走流水吗
- 律师解析
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1.洗钱并非简单的银行卡走流水。
洗钱是把犯罪所得及收益，通过各种手段掩饰、转化，让其形式合法，是严重违法犯罪，常见于毒品、黑社会组织等犯罪资金处理。
2.银行卡走流水是资金往来表现，正常经济活动、消费、工资发放产生的流水是合法的。
但用银行卡将犯罪所得混入正常资金，虚构交易、多层转账来模糊资金来源去向，就成了洗钱手段。
3.发现有人用银行卡洗钱，要及时向有关部门报告。
案情回顾:
小朱为获取高额报酬，答应帮小胡操作银行卡走流水。小朱以为只是普通资金往来，便按小胡要求频繁转账。后来警方调查发现，小胡从事毒品犯罪，这些银行卡流水是将毒品犯罪所得混入正常资金流，通过多层转账模糊资金来源和去向，以达到洗钱目的。小朱被卷入案件，他认为自己不知是洗钱行为不应担责，警方则认为他已构成协助洗钱。
案情分析:
1、洗钱是将犯罪所得及其收益掩饰、隐瞒、转化使其形式合法化的严重违法犯罪活动，常见于毒品等犯罪所得资金处理。本案中小胡利用小朱银行卡走流水，将毒品犯罪所得混入正常资金流，属于典型洗钱手段。
2、小朱虽称不知是洗钱行为，但为获取报酬协助操作银行卡走流水，客观上已协助小胡完成洗钱行为，可能需承担相应法律责任。若发现利用银行卡洗钱应及时报告。
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