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信用卡套现量刑标准一般都有什么

#刑事处罚辩护 最新修订 | 2025-06-20
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陈晓伟律师
陈晓伟律师在线
北京市盈科律师事务所/主任
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律师解析
信用卡套现可能构成“非法经营罪”。
用POS机虚构交易、虚开价格等向持卡人直接付现,情节严重就会按此罪处罚
量刑分两种情况:
一是套现数额超100万,或致金融机构20万以上资金逾期未还,或造成10万以上经济损失,属“情节严重”,处五年以下徒刑拘役,并处或单处罚金
二是套现数额超500万,或致金融机构100万以上资金逾期未还,或造成50万以上经济损失,属“情节特别严重”,处五年以上徒刑,还会并处罚金或没收财产

案情回顾:

小朱发现利用POS机为他人信用卡套现能获利,便购置了多台POS机,通过虚构交易的方式,为小胡、小丽等人的信用卡进行套现。在一段时间内,小朱累计套现金额达150万元,造成金融机构资金30万元逾期未还。小胡、小丽等人知晓这种套现行为可能违法,但因急需资金仍找小朱操作。后该行为被金融机构察觉并报案

案情分析:

1、小朱违反国家规定,使用POS机以虚构交易的方式向信用卡持卡人直接支付现金,套现数额达150万元,造成金融机构资金30万元逾期未还,符合《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》中“情节严重”的标准,应以非法经营罪定罪处罚。
2、根据量刑标准,小朱的行为应处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金。小胡、小丽等人虽因急需资金参与套现,但同样存在一定过错。
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信用卡套现量刑标准一般都有什么
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信用卡套现一般都是违法吗
信用卡套现一般是违法的,是有可能要坐牢的,根据相关法律规定,违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据以非法经营罪定罪处罚。情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。
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信用卡套现一般都是违法吗
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成都哪有信用卡套现
套现,套取现金的简称,一般是指用违法或虚假的手段交换取得现金利益。多用于信用卡套现、公积金套现、证券套现等。经济犯罪具有以下三个特点:(1)发生在经济领域。即发生在国民经济的生产、交换、分配、消费诸环节。(2)主观上为故意,过失不构成经济犯罪,并且一般都具有谋取非法利润的目的。(3)直接危害国家的经济管理活动。专门从事刷卡套现的人或单位的涉嫌非法经营罪。
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社保卡套现 成都
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信用卡套现量刑标准一般都有什么
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成都社保卡套现
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信用卡套现量刑标准一般都是什么
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2025成都社保卡套现
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信用卡套现量刑标准都是什么
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信用卡套现量刑标准一般都有什么
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