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帮别人过账几十万会承担什么后果

#金融诈骗辩护 最新修订 | 2025-06-20
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刘兆杰律师
刘兆杰律师在线
上海靖霖(北京)律师事务所/主办律师
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律师解析
1.帮人过账几十万后果严重。
即便资金来源合法,单纯过账也可能被认定出借银行账户,违反金融法规
银行会停用账户,法院会收缴非法所得并罚款。
2.若涉及违法犯罪资金,如洗钱、诈骗所得,帮忙过账涉嫌洗钱罪等。
以洗钱罪为例,轻者判五年以下,重者判五到十年,均会并处罚金。
事先通谋则构成共犯
3.别随意帮人过账,以免惹上法律麻烦。

案情回顾:

小朱和小李是朋友,小李请求小朱帮忙过账50万,称资金来源合法。小朱出于义气答应,将款项转到自己账户后再转给小李指定账户。银行发现异常交易,停止小朱账户使用。警方介入调查,查明该笔资金是诈骗所得,小朱面临法律责任。小朱称不知资金违法,而警方认为其有审查义务。

案情分析:

1、若该笔资金来源合法,小朱帮小李过账的行为构成出借银行账户,违反金融管理法规,银行有权停止其账户使用,人民法院可收缴非法所得并处以罚款。
2、本案中资金为诈骗所得,小朱帮忙过账,可能涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。若小朱事先与小李通谋,则可能构成诈骗罪的共犯。即使小朱称不知资金违法,也可能因未尽审查义务而承担法律责任。
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