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拿自己的银行卡去洗黑钱算犯罪吗

#刑事犯罪辩护 最新修订 | 2025-06-21
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刘兆杰律师
刘兆杰律师在线
上海靖霖(北京)律师事务所/主办律师
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律师解析
1.用自己银行卡洗黑钱属于犯罪行为
若明知是毒品、黑社会、恐怖活动等七类犯罪所得及收益,还提供资金账户掩饰其来源性质,就构成洗钱罪。
2.即便不是这七类犯罪的实施者,只要提供银行卡洗黑钱,符合要件就会按洗钱罪处理。
3.情节较轻的,处五年以下有期徒刑拘役,可并处或单处罚金;
情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金

案情回顾:

小何为谋取私利,在知晓小李的资金是来自毒品犯罪所得的情况下,仍将自己的银行卡提供给小李用于洗黑钱。小李利用小何的银行卡多次进行资金转移操作,妄图掩盖犯罪所得的来源和性质。后警方在侦查毒品犯罪案件时,发现了小何提供银行卡洗黑钱的行为,并将其抓获。

案情分析:

1、依据法律规定,明知是毒品犯罪等七类犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,提供资金账户的行为构成洗钱罪。小何明知小李的资金来源违法,仍提供银行卡,符合洗钱罪的构成要件,应以洗钱罪论处。
2、对于小何的量刑,需根据其洗黑钱的情节来判断。若情节较轻,处五年以下有期徒刑或拘役,并处或单处罚金;若情节严重,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。
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