2025高利转贷如何惩处
- 律师解析
-
1.高利转贷是以转贷获利为目的，套取金融机构贷款，高利转贷给他人且违法所得数额较大的行为。
2.个人违法所得数额较大，判三年以下有期徒刑或拘役，并处违法所得1-5倍罚金；
数额巨大，判三到七年有期徒刑，罚金同前。
3.单位犯罪，对单位判罚金，主管和责任人判三年以下有期徒刑或拘役。
4.“数额较大”通常指违法所得超10万，具体定罪量刑结合案情判定。
案情回顾:
小何以自己公司经营为由，从金融机构套取了一笔信贷资金。之后，小何并未将这笔资金用于公司实际经营，而是以高额利息转贷给了小李。一段时间后，经核算，小何通过转贷行为违法所得达15万元。小何所在公司的其他人员认为这只是普通的资金拆借，不构成犯罪，而执法部门认定小何的行为已涉嫌高利转贷罪。
案情分析:
1、根据法律规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为构成高利转贷罪。本案中小何套取金融机构信贷资金转贷给他人且违法所得15万元，已满足“数额较大”（一般指违法所得10万元以上）的标准，构成高利转贷罪。
2、小何虽是以公司名义套取资金，但如果认定为单位犯罪，应对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役；若认定为个人犯罪，则按个人犯罪的量刑标准进行处罚，具体需结合全案情况判定。
0
问题没解答? 125632人选择咨询律师
2025高利转贷如何惩处
一键咨询
高利转贷怎样惩处
无论我们是在工作、学习还是生活中，我们都可能会遇到各种法律方面的问题，所以我们平常就需要多了解一些法律知识，这样在遇到了法律问题时，就能够很好的去处理去维护自己的合法权益了。本篇内容中整理了一些与高利转贷怎样惩处相关的法律知识，希望能对您有帮助。
10w+浏览
刑事辩护高利转贷罪立案标准2025
高利转贷案以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：1、个人高利转贷，违法所得数额在五万元以上的;2、单位高利转贷，违法所得数额在十万元以上的;3、虽未达到上述数额标准，但因高利转贷，受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。
1w浏览2025-01-27
2025年高利转贷怎样惩处
10w+浏览2024-02-22
高利转贷怎样处罚
无论我们是在工作、学习还是生活中，我们都可能会遇到各种法律方面的问题，所以我们平常就需要多了解一些法律知识，这样在遇到了法律问题时，就能够很好的去处理去维护自己的合法权益了。本篇内容中整理了一些与高利转贷怎样处罚相关的法律知识，希望能对您有帮助。
10w+浏览
刑事辩护高利转贷如何惩处
10w+浏览2023-09-20
高利转贷怎么处罚
无论我们是在工作、学习还是生活中，我们都可能会遇到各种法律方面的问题，所以我们平常就需要多了解一些法律知识，这样在遇到了法律问题时，就能够很好的去处理去维护自己的合法权益了。本篇内容中整理了一些与高利转贷怎么处罚相关的法律知识，希望能对您有帮助。
10w+浏览
刑事辩护高利转贷怎么惩处
10w+浏览2023-09-04
高利转贷该怎样处罚
当前的社会中，在就业、出行、购物等各种情形时，都是可能会遇到一些法律权益被他人侵害等一系列的法律问题，所以我们应该多学习了解一些法律知识，这样在面对这些法律问题时我们就可以通过法律的方式来维权了。在本文内容中我们对高利转贷该怎样处罚进行了解答，希望能解答您的问题。
10w+浏览
刑事辩护高利转贷如何惩处
10w+浏览2024-05-11
高利转贷会怎么处罚
我国法律对于维护公民的合法权益是有很多相关规定的，我们可以利用法律来保护自己的合法权益不受侵害。如果您生活中遇到了法律方面的问题，可以通过本篇文章的内容来了解一些和高利转贷会怎么处罚相关的法律规定。
10w+浏览
刑事辩护高利转贷如何惩处
10w+浏览2024-02-21
