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个人用银行卡走账犯什么罪

#刑事处罚辩护 最新修订 | 2025-06-23
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陈晓伟律师
陈晓伟律师在线
北京市盈科律师事务所/主任
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律师解析
个人用银行卡走账,依性质和目的不同,或涉多种犯罪
若明知他人网络犯罪,还提供支付结算等帮助,情节严重,如走账金额大、服务对象多,构成帮信罪,可处三年以下徒刑拘役,可并处罚金或单处罚金
明知资金是犯罪所得及收益,仍提供银行卡走账掩饰其来源性质,构成掩隐罪,情节一般处三年以下徒刑、拘役或管制,可并或单处罚金;
情节严重,处三年以上七年以下徒刑,并处罚金。
为特定犯罪所得及收益掩饰隐瞒而走账,构成洗钱罪,处罚更重。

案情回顾:

小何在明知小胡利用信息网络实施犯罪的情况下,为获取利益,将自己的银行卡提供给小胡用于走账,走账金额较大。同时,小何还为另一个实施诈骗犯罪的小李提供银行卡走账,小李走账的资金是犯罪所得。后来,警方在侦查案件过程中发现了小何的行为并将其抓获。

案情分析:

1、小何明知小胡利用信息网络实施犯罪,为其提供支付结算帮助且走账金额较大,根据《刑法》规定,其行为构成帮助信息网络犯罪活动罪,应处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。
2、小何明知小李走账的资金是犯罪所得,仍提供银行卡走账以掩饰、隐瞒其来源和性质,构成掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或单处罚金;若情节严重,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。
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银行卡借给别人走账犯法吗
个人不得将银行卡租赁给他人进行资金流转,否则可能涉及非法活动,如收取违法所得、非法集资、行贿受贿、诈骗等。若持卡人参与上述活动,将承担法律责任。若出借人明知借用人用于犯罪活动或借用人声称出借人知情,出借人可能面临牢狱之灾。
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用银行卡走账是否犯罪
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公司用个人银行卡走账怎么处罚
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把银行卡借给别人走账犯法吗
把银行卡借给别人走账犯法,一般银行卡只能由本人使用。如果当事人将银行卡借给相关人员进行贩毒或者走私的话,那么会追究当事人的相关刑事责任。同时在我国《会计法》规定了,是不可以将企业所贷款的金额转到个人账户上,否则也是犯法的。
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公司用个人银行卡走账的怎么处罚
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把银行卡借给别人走账犯法吗
在面对自己的合法权益被侵害的时候,我们就需要运用法律来保护自己的权益。如果您的合法权益正在遭受侵害,那么可以通过本篇文章了解的法律知识来保护自己的合法权益,希望能够对您遇到关于把银行卡借给别人走账犯法吗问题带来帮助。
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金融保险
把银行卡借给别人走账犯法吗
银行规定,所有的信用卡和借记卡只限本人使用,如果将自己的卡借给他人使用,由此产生的任何后果均由本人负责。如果那人有犯罪行为,例如:贩毒、洗钱、走私、诈骗等,或与他人产生经济纠纷的话,公安人员肯定会通过身份证和银行卡追究到身上来。
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公司用个人银行卡走账的怎么处罚
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公司用个人银行卡走账应怎么处罚
公司利用员工的银行卡走账涉嫌洗钱罪,需要判5年以下有期徒刑,还要处一定数额的罚金;出现涉案情节严重的情况,需要判5~10年有期徒刑。办理银行卡的方式有很多,可以直接去营业厅办理,也可以在网上申请银行卡。
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使用他人银行卡走账犯什么罪
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孟凡永律师
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