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涉嫌高利转贷罪450万怎么处罚

#刑事处罚辩护 最新修订 | 2025-06-25
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刘兆杰律师
刘兆杰律师在线
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律师解析
1.高利转贷罪指以转贷获利为目的,套取金融机构贷款再高息转借给他人,违法所得多的行为。
一般违法所得超10万算数额较大
2.个人犯此罪,数额较大处三年以下徒刑拘役,并处违法所得1-5倍罚金
数额巨大处三年到七年徒刑,同样处1-5倍罚金。
单位犯罪,对单位罚金,主管和责任人处三年以下徒刑或拘役。
3.涉及450万金额,依违法所得判断量刑,数额巨大判三年到七年。
最终量刑由法院结合案件定。

案情回顾:

小许以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金450万,然后高利转贷给小胡。小许在转贷过程中违法所得达15万元。小许认为自己虽然转贷但未造成严重后果不应受重罚,而司法机关认为其行为已构成高利转贷罪。

案情分析:

1、小许以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,且违法所得数额达15万元,超过了10万元的数额较大标准,其行为符合高利转贷罪的构成要件
2、依据法律规定,犯高利转贷罪违法所得数额较大的,应处三年以下有期徒刑或拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。由于涉及金额450万,若违法所得达到数额巨大标准,会在三年以上七年以下量刑,但最终量刑由法院根据案件事实、证据及情节综合判定。
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涉嫌高利转贷罪怎么处罚
众所周知高利贷在我国是不受法律保护的一种借贷关系,而从实际情况来看如果有从银行贷款之后又高利转贷给他人的,此时达到了一定的标准就会认定构成高利转贷罪。按照刑法当中的要求,构成此罪的一般是对行为人处3年以下有期徒刑或者拘役,同时还要处以相应数额的罚金。
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刑事辩护
涉嫌高利转贷罪450万怎么判
1w浏览2025-07-06
涉嫌高利转贷罪该怎么样申请取保候审
[律师回复] 对于涉嫌高利转贷罪该怎么样申请取保候审这个问题,解答如下, 涉嫌高利转贷罪该怎么样申请取保候审
这一问题,解答如下:
取保候审也称保释,对于符合申请取保候审条件的,首先由犯罪嫌疑人、被告人或其法定代理人、近亲属、辩护人可以向办案机关提出取保候审申请;
然后,经办案机关审查后,同意取保候审的,申请人需向办案机关提供相应的担保:一种是提出保证人担保。也就是说,被取保候审人要提出一个符合条件的人作为自己的保证人,该保证人要承担法律规定的义务,担保被保证人能够做到随传随到。另一种是提供保证金。犯罪嫌疑人、被告人被取保候审的,交纳一定数额的现金作担保。如果违反有关规定,保证金就会被没收,并且会根据不同的情形,责令犯罪嫌疑人、被告人具结悔过,重新交纳保证金、提出保证人或监视居住、予以逮捕等等。
《中华人民共和国刑事诉讼法》规定,人民、人民检察院和公安机关对有下列情形之一的犯罪嫌疑人、被告人,可以取保候审:
(一)可能判处管制、拘役或者适用附加刑的;
(二)可能判处有期徒刑以上刑罚,采取取保候审不致发生社会危险性的;
(三)患有严重疾病、生活不能自理,怀孕或者正在哺乳自己婴儿的妇女,采取取保候审不致发生社会危险性的;
(四)羁押期限届满,案件尚未办结,需要采取取保候审的。
取保候审、监视居住由公安机关执行。
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涉嫌构成高利转贷罪判多久
1、自然人犯高利转贷罪,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。2、单位犯犯高利转贷罪,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或者拘役。
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刑事辩护
涉嫌高利转贷罪450万判几年
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涉嫌高利转贷罪450万怎么处罚
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涉嫌高利转贷罪450万怎样判刑
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涉嫌高利转贷罪450万怎么处理
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