针对于信用卡套现犯罪怎么处罚
- 律师解析
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1.信用卡套现可能构成非法经营罪。
若用POS机等虚构交易、虚开价格、现金退货等方式给持卡人直接支付现金，情节严重会按此罪处罚。
2.有以下情形算情节严重：
套现数额达100万以上；
致金融机构20万以上资金逾期未还；
造成金融机构10万以上经济损失，处五年以下徒刑或拘役，还会有罚金。
3.有这些情形算情节特别严重：
套现数额达500万以上；
致金融机构100万以上资金逾期未还；
造成金融机构50万以上经济损失，处五年以上徒刑，有罚金或没收财产。
案情回顾:
小许为谋取非法利益，利用POS机，以虚构交易、虚开价格等方式为信用卡持卡人小丽、小静等人直接支付现金进行套现。在一段时间内，小许累计套现金额达到了120万元。银行发现部分信用卡异常交易后报警，小许被警方抓获，其行为引发是否构成犯罪以及如何量刑的争议。
案情分析:
1、小许违反国家规定，使用POS机以虚构交易等方式向信用卡持卡人直接支付现金，其行为符合信用卡套现的特征。
2、小许套现数额达到120万元，已超过100万元，属于情节严重的情形，应以非法经营罪定罪处罚，应处五年以下有期徒刑或拘役，并处或单处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
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