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涉嫌高利转贷罪应该如何判

#公司犯罪辩护 最新修订 | 2025-06-25
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陈竞静律师
陈竞静律师在线
北京京朗律师事务所/高级合伙人
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律师解析
1.高利转贷罪指为转贷获利,套取金融机构信贷资金并高息转贷他人,且违法所得数额较大的行为。
2.个人违法所得数额较大,处三年以下有期徒刑拘役罚金为违法所得一倍到五倍;
数额巨大,处三年到七年有期徒刑,罚金同样是违法所得一倍到五倍。
3.单位犯罪,对单位判处罚金,对相关负责人处三年以下有期徒刑或拘役。
4.司法实践里,违法所得10万元以上算“数额较大”,具体量刑由法院依案情判定。

案情回顾:

小许以自己公司经营需要为由,从金融机构套取了一笔信贷资金。随后,小许并未将该笔资金用于公司经营,而是以高于金融机构贷款利率的标准,转贷给了小胡。一段时间后,小许通过转贷行为获利15万元。小胡发现小许是转贷资金后,认为小许的行为不合法,双方因此产生争议。

案情分析:

1、小许以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷给小胡,且违法所得达到15万元,已满足“数额较大”的标准,其行为涉嫌构成高利转贷罪。
2、若法院认定小许构成高利转贷罪,根据法律规定,小许可能面临三年以下有期徒刑或拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金的处罚。由于是小许个人实施的行为,并非单位犯罪,所以不适用单位犯罪的处罚规定。最终量刑将由法院结合案件具体情况综合判定。
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涉嫌高利转贷罪怎样判
为了更好的应对生活中可能会发生的法律问题,我们需要学习一些相关的法律知识,为了帮助大家更好的了解一些相关的法律知识,本站整理了一些与涉嫌高利转贷罪怎样判相关的法律内容,我们一起来了解一下吧。
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刑事辩护
涉嫌高利转贷罪该怎么样申请取保候审
[律师回复] 对于涉嫌高利转贷罪该怎么样申请取保候审这个问题,解答如下, 涉嫌高利转贷罪该怎么样申请取保候审
这一问题,解答如下:
取保候审也称保释,对于符合申请取保候审条件的,首先由犯罪嫌疑人、被告人或其法定代理人、近亲属、辩护人可以向办案机关提出取保候审申请;
然后,经办案机关审查后,同意取保候审的,申请人需向办案机关提供相应的担保:一种是提出保证人担保。也就是说,被取保候审人要提出一个符合条件的人作为自己的保证人,该保证人要承担法律规定的义务,担保被保证人能够做到随传随到。另一种是提供保证金。犯罪嫌疑人、被告人被取保候审的,交纳一定数额的现金作担保。如果违反有关规定,保证金就会被没收,并且会根据不同的情形,责令犯罪嫌疑人、被告人具结悔过,重新交纳保证金、提出保证人或监视居住、予以逮捕等等。
《中华人民共和国刑事诉讼法》规定,人民、人民检察院和公安机关对有下列情形之一的犯罪嫌疑人、被告人,可以取保候审:
(一)可能判处管制、拘役或者适用附加刑的;
(二)可能判处有期徒刑以上刑罚,采取取保候审不致发生社会危险性的;
(三)患有严重疾病、生活不能自理,怀孕或者正在哺乳自己婴儿的妇女,采取取保候审不致发生社会危险性的;
(四)羁押期限届满,案件尚未办结,需要采取取保候审的。
取保候审、监视居住由公安机关执行。
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涉嫌高利转贷罪怎么处罚
众所周知高利贷在我国是不受法律保护的一种借贷关系,而从实际情况来看如果有从银行贷款之后又高利转贷给他人的,此时达到了一定的标准就会认定构成高利转贷罪。按照刑法当中的要求,构成此罪的一般是对行为人处3年以下有期徒刑或者拘役,同时还要处以相应数额的罚金。
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刑事辩护
涉嫌高利转贷罪该怎么样申请取保候审
[律师回复] 对于涉嫌高利转贷罪该怎么样申请取保候审这个问题,解答如下, 涉嫌高利转贷罪该怎么样申请取保候审
这一问题,解答如下:
取保候审也称保释,对于符合申请取保候审条件的,首先由犯罪嫌疑人、被告人或其法定代理人、近亲属、辩护人可以向办案机关提出取保候审申请;
然后,经办案机关审查后,同意取保候审的,申请人需向办案机关提供相应的担保:一种是提出保证人担保。也就是说,被取保候审人要提出一个符合条件的人作为自己的保证人,该保证人要承担法律规定的义务,担保被保证人能够做到随传随到。另一种是提供保证金。犯罪嫌疑人、被告人被取保候审的,交纳一定数额的现金作担保。如果违反有关规定,保证金就会被没收,并且会根据不同的情形,责令犯罪嫌疑人、被告人具结悔过,重新交纳保证金、提出保证人或监视居住、予以逮捕等等。
《中华人民共和国刑事诉讼法》规定,人民、人民检察院和公安机关对有下列情形之一的犯罪嫌疑人、被告人,可以取保候审:
(一)可能判处管制、拘役或者适用附加刑的;
(二)可能判处有期徒刑以上刑罚,采取取保候审不致发生社会危险性的;
(三)患有严重疾病、生活不能自理,怀孕或者正在哺乳自己婴儿的妇女,采取取保候审不致发生社会危险性的;
(四)羁押期限届满,案件尚未办结,需要采取取保候审的。
取保候审、监视居住由公安机关执行。
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涉嫌构成高利转贷罪判多久
1、自然人犯高利转贷罪,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。2、单位犯犯高利转贷罪,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或者拘役。
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刑事辩护
涉嫌高利转贷罪该怎么样申请取保候审
[律师回复] 对于涉嫌高利转贷罪该怎么样申请取保候审这个问题,解答如下, 涉嫌高利转贷罪该怎么样申请取保候审
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取保候审也称保释,对于符合申请取保候审条件的,首先由犯罪嫌疑人、被告人或其法定代理人、近亲属、辩护人可以向办案机关提出取保候审申请;
然后,经办案机关审查后,同意取保候审的,申请人需向办案机关提供相应的担保:一种是提出保证人担保。也就是说,被取保候审人要提出一个符合条件的人作为自己的保证人,该保证人要承担法律规定的义务,担保被保证人能够做到随传随到。另一种是提供保证金。犯罪嫌疑人、被告人被取保候审的,交纳一定数额的现金作担保。如果违反有关规定,保证金就会被没收,并且会根据不同的情形,责令犯罪嫌疑人、被告人具结悔过,重新交纳保证金、提出保证人或监视居住、予以逮捕等等。
《中华人民共和国刑事诉讼法》规定,人民、人民检察院和公安机关对有下列情形之一的犯罪嫌疑人、被告人,可以取保候审:
(一)可能判处管制、拘役或者适用附加刑的;
(二)可能判处有期徒刑以上刑罚,采取取保候审不致发生社会危险性的;
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取保候审、监视居住由公安机关执行。
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放高利贷会不会涉嫌犯罪
高利贷本身属于民法问题,但是如果放贷人以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人并且违法所得数额较大,则就构成了高利转贷罪。此时高利放贷就由民事问题上升为刑事责任。
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刑事辩护
涉嫌高利转贷罪该怎么样申请取保候审
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《中华人民共和国刑事诉讼法》规定,人民、人民检察院和公安机关对有下列情形之一的犯罪嫌疑人、被告人,可以取保候审:
(一)可能判处管制、拘役或者适用附加刑的;
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(三)患有严重疾病、生活不能自理,怀孕或者正在哺乳自己婴儿的妇女,采取取保候审不致发生社会危险性的;
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取保候审、监视居住由公安机关执行。
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涉嫌高利网贷不还会怎样
欠高利网贷不还的会面临高额的罚息以及违约金,并且在逾期不还的时候,还会在债务人的征信记录上留下不良的征信记录,在严重情况下,贷款平台会向当地的人民法院起诉,若是依旧不知道高利网贷不还会怎样可以选择继续阅读此文。
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