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银行卡借给人家洗钱50万判多少年

#刑事处罚辩护 最新修订 | 2025-06-25
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陈晓伟律师
陈晓伟律师在线
北京市盈科律师事务所/主任
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律师解析
1.把银行卡借给他人洗钱50万,可能涉嫌帮信罪或洗钱罪。
2.若构成帮信罪,通常处三年以下有期徒刑拘役,还会并处罚金或单独判罚金
3.若构成洗钱罪,情节一般处五年以下有期徒刑或拘役,并或单处罚金;
情节严重,处五年以上十年以下有期徒刑,且要交罚金。
4.司法中认定罪名量刑,要结合主观明知、获利情况、有无其他情节等判断。

案情回顾:

小许将自己的银行卡借给小胡使用,小胡利用该银行卡进行洗钱活动,涉案金额达50万。后来警方侦破此案,小许被警方带走调查。小许称自己并不知晓小胡用卡洗钱,只是碍于朋友情面才借卡;但警方掌握的部分证据显示小许可能知情。

案情分析:

1、小许的行为可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪或洗钱罪。若小许确实不知情,仅出于朋友情谊借卡,其主观故意程度低,更符合帮助信息网络犯罪活动罪构成要件,一般处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。
2、若有证据证明小许主观上明知小胡用卡洗钱仍提供帮助,则可能构成洗钱罪。情节一般的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或单处罚金;若存在加重情节,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。最终罪名及量刑需结合小许主观明知程度、是否获利等具体情况综合判断。
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银行卡借给人家洗钱50万怎么判
1w浏览2025-06-21
洗衣服放进洗衣机,一张50块的人民币,快断了,可以去银行换一张吗?
[律师回复] 可以。根据《中华人民共和国中国人民银行法》和《中华人民共和国人民币管理条例》,中国人民银行制定了《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》,经12月15日第20次行长办公会议通过,现予公布,自2月1日起施行。
第三条 凡办理人民币存取款业务的金融机构(以下简称金融机构)应无偿为公众兑换残缺、污损人民币,不得拒绝兑换。
第四条 残缺、污损人民币兑换分“全额”、“半额”两种情况。
(一)能辨别面额,票面剩余四分之三(含四分之
三)以上,其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币,金融机构应向持有人按原面额全额兑换。
(二)能辨别面额,票面剩余二分之一(含二分之
一)至四分之三以下,其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币,金融机构应向持有人按原面额的一半兑换。纸币呈正十字形缺少四分之一的,按原面额的一半兑换。扩展资料:
第一条 为维护人民币信誉,家财产安全和人民币持有人的合法权益,确保人民币正常流通,根据《中华人民共和国中国人民银行法》和《中华人民共和国人民币管理条例》,制定本办法。
第二条 本办法所称残缺、污损人民币是指票面撕裂、损缺,或因自然磨损、侵蚀,外观、质地受损,颜色变化,图案不清晰,防伪特征受损,不宜再继续流通使用的人民币。
第五条 兑付额不足一分的,不予兑换;五分按半额兑换的,兑付二分。
第六条 金融机构在办理残缺、污损人民币兑换业务时,应向残缺、污损人民币持有人说明认定的兑换结果。不予兑换的残缺、污损人民币,应退回原持有人。
第七条 残缺、污损人民币持有人同意金融机构认定结果的,对兑换的残缺、污损人民币纸币,金融机构应当面将带有本行行名的“全额”或“半额”戳记加盖在票面上;对兑换的残缺、污损人民币硬币,金融机构应当面使用专用袋密封保管,并在袋外封签上加盖“兑换”戳记。
第八条 残缺、污损人民币持有人对金融机构认定的兑换结果有异议的,经持有人要求,金融机构应出具认定证明并退回该残缺、污损人民币。持有人可凭认定证明到中国人民银行分支机构申请鉴定,中国人民银行应自申请日起5个工作日内做出鉴定并出具鉴定书。持有人可持中国人民银行的鉴定书及可兑换的残缺、污损人民币到金融机构进行兑换。
第九条 金融机构应按照中国人民银行的有关规定,将兑换的残缺、污损人民币交存当地中国人民银行分支机构。
第十条 中国人民银行依照本办法对残缺、污损人民币的兑换工作实施监督管理。第十一条 违反本办法
第三条规定的金融机构,由中国人民银行根据《中华人民共和国人民币管理条例》
第四十二条规定,依法进行处罚。第十二条 本办法自2月1日起施行。1955年5月8日中国人民银行发布的《残缺人民币兑换办法》同时废止。
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银行卡借给别人洗了20万会怎样
10w+浏览2024-07-31
银行卡借给人家洗钱50万咋量刑
1w浏览2025-07-16
洗衣服放进洗衣机,一张50块的人民币,快断了,可以去银行换一张吗?
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第三条 凡办理人民币存取款业务的金融机构(以下简称金融机构)应无偿为公众兑换残缺、污损人民币,不得拒绝兑换。
第四条 残缺、污损人民币兑换分“全额”、“半额”两种情况。
(一)能辨别面额,票面剩余四分之三(含四分之
三)以上,其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币,金融机构应向持有人按原面额全额兑换。
(二)能辨别面额,票面剩余二分之一(含二分之
一)至四分之三以下,其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币,金融机构应向持有人按原面额的一半兑换。纸币呈正十字形缺少四分之一的,按原面额的一半兑换。扩展资料:
第一条 为维护人民币信誉,家财产安全和人民币持有人的合法权益,确保人民币正常流通,根据《中华人民共和国中国人民银行法》和《中华人民共和国人民币管理条例》,制定本办法。
第二条 本办法所称残缺、污损人民币是指票面撕裂、损缺,或因自然磨损、侵蚀,外观、质地受损,颜色变化,图案不清晰,防伪特征受损,不宜再继续流通使用的人民币。
第五条 兑付额不足一分的,不予兑换;五分按半额兑换的,兑付二分。
第六条 金融机构在办理残缺、污损人民币兑换业务时,应向残缺、污损人民币持有人说明认定的兑换结果。不予兑换的残缺、污损人民币,应退回原持有人。
第七条 残缺、污损人民币持有人同意金融机构认定结果的,对兑换的残缺、污损人民币纸币,金融机构应当面将带有本行行名的“全额”或“半额”戳记加盖在票面上;对兑换的残缺、污损人民币硬币,金融机构应当面使用专用袋密封保管,并在袋外封签上加盖“兑换”戳记。
第八条 残缺、污损人民币持有人对金融机构认定的兑换结果有异议的,经持有人要求,金融机构应出具认定证明并退回该残缺、污损人民币。持有人可凭认定证明到中国人民银行分支机构申请鉴定,中国人民银行应自申请日起5个工作日内做出鉴定并出具鉴定书。持有人可持中国人民银行的鉴定书及可兑换的残缺、污损人民币到金融机构进行兑换。
第九条 金融机构应按照中国人民银行的有关规定,将兑换的残缺、污损人民币交存当地中国人民银行分支机构。
第十条 中国人民银行依照本办法对残缺、污损人民币的兑换工作实施监督管理。第十一条 违反本办法
第三条规定的金融机构,由中国人民银行根据《中华人民共和国人民币管理条例》
第四十二条规定,依法进行处罚。第十二条 本办法自2月1日起施行。1955年5月8日中国人民银行发布的《残缺人民币兑换办法》同时废止。
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银行卡借给人家洗钱50万判多久
1w浏览2025-07-10
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