个人转账超过多少有问题
- 律师解析
-
1.正常转账情况
个人转账通常没有绝对“有问题”的界限。
在日常经济活动里，不管转账金额大小，都是很常见的事。
比如朋友间的小额借款归还、家人间的生活费转账等，这些正常的转账行为不会引发任何问题。
2.引发监管关注的转账
然而，频繁、大额且没有合理交易背景的转账，可能会被监管部门留意。
金融机构对大额交易设有监测标准：
现金交易方面，当日单笔或累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、支取等现金收支，会被监测。
非自然人客户银行账户，当日单笔或累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转，属于监测范围。
自然人客户银行账户，当日单笔或累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转，也会被重点监测。
3.超标准不一定有问题
不过，超过这些标准并不代表转账就存在问题。
只要交易背景真实合理，像企业的正常贸易往来、个人的合理投资等，一般不会有风险。
案情回顾:
小朱近期频繁向小胡进行大额转账，且未表明合理交易背景。银行监测到小朱的账户在一个月内，多次向小胡转账，累计金额达人民币60万元。银行依据大额交易监测标准，对小朱的账户进行重点关注，怀疑其转账行为存在问题，小朱则认为自己的转账属正常经济往来，双方就此产生争议。
案情分析:
1、银行等金融机构有大额交易监测标准，小朱的转账累计金额超过了自然人客户银行账户境内款项划转人民币50万元以上（含50万元）的标准，银行对其进行重点监测符合规定。
2、虽然小朱的转账超过标准，但不能就此认定有问题，若小朱能证明转账有真实合理的交易背景，其转账行为应属正常经济往来。
0
问题没解答? 125529人选择咨询律师
个人转账超过多少有问题
一键咨询
