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帮信罪什么时候能办银行卡

#刑事犯罪辩护 最新修订 | 2025-06-28
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陈晓伟律师
陈晓伟律师在线
北京市盈科律师事务所/主任
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律师解析
涉嫌帮信罪后办卡情况如下:
司法机关为侦查冻结银行卡,案件侦查、判决及执行结束,解除冻结后可尝试申请。
不过银行会做风险评估,再决定是否发卡。
若被金融监管部门惩戒,如5年内暂停非柜面与支付业务、禁止新开户,惩戒期内不能办卡。
惩戒期满(一般5年),银行也会综合评估申请人,仍可能拒绝开户。

案情回顾:

小何因涉嫌帮信罪,其银行卡被司法机关冻结。案件侦查终结判决生效执行程序结束后,小何向银行申请办理新银行卡,却被银行拒绝。另外,小李同样因帮信罪被金融监管部门采取惩戒措施,在惩戒期内申请办卡被拒,惩戒期满后申请,银行仍以综合评估不通过为由拒绝开户。

案情分析:

1、对于司法机关冻结银行卡的情况,依据相关法律规定,在案件侦查终结、判决生效且执行程序结束,解除冻结措施后,当事人可申请办卡,但银行有基于风险评估决定是否发卡的权利,小何的情况符合此规定。
2、因帮信罪被金融监管部门采取惩戒措施的,在惩戒期内按规定无法办卡。惩戒期满后,银行会综合评估申请人情况,也有拒绝开户的可能性,小李的遭遇就体现了这一点。
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帮信罪什么时候能办银行卡
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帮信罪银行卡什么时候解冻
银行卡解冻时间主要看具体案件情况和司法处理进度,没有固定标准。要是案件都调查清楚了,银行卡也没涉及犯罪,或者相关法律惩处都履行了,银行会根据司法部门通知解冻。但要是案件还在调查或审理中,银行卡可能就会一直被冻结。
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刑事辩护
帮信啥时候能办银行卡
1w浏览2025-05-11
银行卡被盗刷,想起诉银行. 求大神帮帮我。
[律师回复]
1、得知被盗刷后第一时间报警;收集能够证明取款发生时,真卡在其本人手中的证据,如可以迅速到最近的银行柜台或A机进行一次存、取款交易,并保留凭证;迅速向发卡行提出止付要求,冻结存款账户。从而将将自身损失降到最低。
2、盗刷银行卡是指不法分子利用各种手段获取持卡人的银行卡及密码,盗取持卡人银行卡中的存款或盗用持卡人的信用额度的行为。其主要表现方式为两种:一是由于持卡人自身疏忽大意等原因丢失、泄露其银行卡及密码,不法分子直接利用原卡在 A 机上取现,造成持卡人利益损失;二是不法分子利用偷窥、监控、信息采集或买卖等方式获取持卡人的银行卡账号和密码,然后通过克隆、复制等手段造出伪卡,并使用伪卡进行盗刷。
3、持卡人在发生银行卡盗刷以后,想要追回损失通常有两种途径:一是通过和银行协商解决;二是通过的诉讼程序解决。但是目前来看,持卡人和银行协商解决纠纷的可能性比较小。为了防止出现持卡人伪报或者谎报侵害到银行权益这种情况,银行一般会要求持卡人报警,等待警方破案。但是,由于这类案件往往涉及到跨区域甚至跨境作案,犯罪分子在短时间内难以被抓获,被盗的银行存款难以追回。对于一些法律意识不强、损失数额较小的持卡人,最后往往不了了之。而对于一些损失数额较大的持卡人,往往只能把银行或者特约商户告上法庭,要求赔偿自己的损失。
《中华人民共和国民事诉讼法》 第一百二十一条
状应当记明下列事项:
(一)原告的姓名、性别、年龄、民族、职业、工作单位、住所、联系方式,法人或者其他组织的名称、住所和法定代表人或者主要负责人的姓名、职务、联系方式;
(二)被告的姓名、性别、工作单位、住所等信息,法人或者其他组织的名称、住所等信息;
(三)诉讼请求和所根据的事实与理由;
(四)证据和证据来源,证人姓名和住所。
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帮信罪银行卡什么时候解冻
10w+浏览2024-07-30
帮信罪什么时候可以有银行卡
根据我国现行法律规定,涉及帮信罪的个体,一旦被定罪,将面临五年内不得在涉案银行新开设银行卡的处罚。此规定旨在维护金融秩序,防止犯罪分子利用银行系统进行非法活动。被判刑者在此期间内,将被限制在涉案银行办理新的金融服务,以确保金融系统的安全与稳定。
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刑事辩护
帮信罪银行卡什么时候解冻
帮信罪涉案银行卡的冻结解除时间因案情而异。一般而言,冻结期限为六个月,到期自动解除。但在案情复杂或涉案金额大时,公安机关可申请延长冻结期限,最长可达一年。每次续冻期限也不得超过一年。具体解除时间需视案情而定。
1w浏览2024-04-08
银行卡被盗刷,想起诉银行. 求大神帮帮我。
[律师回复]
1、得知被盗刷后第一时间报警;收集能够证明取款发生时,真卡在其本人手中的证据,如可以迅速到最近的银行柜台或A机进行一次存、取款交易,并保留凭证;迅速向发卡行提出止付要求,冻结存款账户。从而将将自身损失降到最低。
2、盗刷银行卡是指不法分子利用各种手段获取持卡人的银行卡及密码,盗取持卡人银行卡中的存款或盗用持卡人的信用额度的行为。其主要表现方式为两种:一是由于持卡人自身疏忽大意等原因丢失、泄露其银行卡及密码,不法分子直接利用原卡在 A 机上取现,造成持卡人利益损失;二是不法分子利用偷窥、监控、信息采集或买卖等方式获取持卡人的银行卡账号和密码,然后通过克隆、复制等手段造出伪卡,并使用伪卡进行盗刷。
3、持卡人在发生银行卡盗刷以后,想要追回损失通常有两种途径:一是通过和银行协商解决;二是通过的诉讼程序解决。但是目前来看,持卡人和银行协商解决纠纷的可能性比较小。为了防止出现持卡人伪报或者谎报侵害到银行权益这种情况,银行一般会要求持卡人报警,等待警方破案。但是,由于这类案件往往涉及到跨区域甚至跨境作案,犯罪分子在短时间内难以被抓获,被盗的银行存款难以追回。对于一些法律意识不强、损失数额较小的持卡人,最后往往不了了之。而对于一些损失数额较大的持卡人,往往只能把银行或者特约商户告上法庭,要求赔偿自己的损失。
《中华人民共和国民事诉讼法》 第一百二十一条
状应当记明下列事项:
(一)原告的姓名、性别、年龄、民族、职业、工作单位、住所、联系方式,法人或者其他组织的名称、住所和法定代表人或者主要负责人的姓名、职务、联系方式;
(二)被告的姓名、性别、工作单位、住所等信息,法人或者其他组织的名称、住所等信息;
(三)诉讼请求和所根据的事实与理由;
(四)证据和证据来源,证人姓名和住所。
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银行卡帮信罪什么时候立案
10w+浏览2024-08-09
帮信罪什么时候可以有银行卡
根据我国现行法律规定,涉及帮信罪的个体,一旦被定罪,将面临五年内不得在涉案银行新开设银行卡的处罚。此规定旨在维护金融秩序,防止犯罪分子利用银行系统进行非法活动。被判刑者在此期间内,将被限制在涉案银行办理新的金融服务,以确保金融系统的安全与稳定。
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刑事辩护
帮信罪银行卡什么时候解冻
银行卡解冻时限因案件具体情况及司法处理进度不同而异,无固定标准。若案件已全面侦查完毕,且银行卡未涉犯罪或法律惩处已履行,银行会根据司法部门通知解冻。反之,若案件仍在调查或审理中,银行卡可能持续冻结。
1w浏览2024-09-09
银行卡被盗刷,想起诉银行. 求大神帮帮我。
[律师回复]
1、得知被盗刷后第一时间报警;收集能够证明取款发生时,真卡在其本人手中的证据,如可以迅速到最近的银行柜台或A机进行一次存、取款交易,并保留凭证;迅速向发卡行提出止付要求,冻结存款账户。从而将将自身损失降到最低。
2、盗刷银行卡是指不法分子利用各种手段获取持卡人的银行卡及密码,盗取持卡人银行卡中的存款或盗用持卡人的信用额度的行为。其主要表现方式为两种:一是由于持卡人自身疏忽大意等原因丢失、泄露其银行卡及密码,不法分子直接利用原卡在 A 机上取现,造成持卡人利益损失;二是不法分子利用偷窥、监控、信息采集或买卖等方式获取持卡人的银行卡账号和密码,然后通过克隆、复制等手段造出伪卡,并使用伪卡进行盗刷。
3、持卡人在发生银行卡盗刷以后,想要追回损失通常有两种途径:一是通过和银行协商解决;二是通过的诉讼程序解决。但是目前来看,持卡人和银行协商解决纠纷的可能性比较小。为了防止出现持卡人伪报或者谎报侵害到银行权益这种情况,银行一般会要求持卡人报警,等待警方破案。但是,由于这类案件往往涉及到跨区域甚至跨境作案,犯罪分子在短时间内难以被抓获,被盗的银行存款难以追回。对于一些法律意识不强、损失数额较小的持卡人,最后往往不了了之。而对于一些损失数额较大的持卡人,往往只能把银行或者特约商户告上法庭,要求赔偿自己的损失。
《中华人民共和国民事诉讼法》 第一百二十一条
状应当记明下列事项:
(一)原告的姓名、性别、年龄、民族、职业、工作单位、住所、联系方式,法人或者其他组织的名称、住所和法定代表人或者主要负责人的姓名、职务、联系方式;
(二)被告的姓名、性别、工作单位、住所等信息,法人或者其他组织的名称、住所等信息;
(三)诉讼请求和所根据的事实与理由;
(四)证据和证据来源,证人姓名和住所。
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帮信罪取保候审能不能办理银行卡
10w+浏览2024-09-04
帮信罪取保银行卡什么时候解冻
帮信罪不仅冻结涉案银行卡,情节严重者还可能判3年以下有期徒刑或拘役,并处罚金。情节严重包括多次帮助3个以上对象、支付结算金额达20万元以上等。无法查证被帮助对象是否犯罪,但数值超标5倍且后果严重,也应负刑事责任。
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刑事辩护
帮信罪银行卡什么时候解冻
1w浏览2025-01-03
银行卡被盗刷,想起诉银行. 求大神帮帮我。
[律师回复]
1、得知被盗刷后第一时间报警;收集能够证明取款发生时,真卡在其本人手中的证据,如可以迅速到最近的银行柜台或A机进行一次存、取款交易,并保留凭证;迅速向发卡行提出止付要求,冻结存款账户。从而将将自身损失降到最低。
2、盗刷银行卡是指不法分子利用各种手段获取持卡人的银行卡及密码,盗取持卡人银行卡中的存款或盗用持卡人的信用额度的行为。其主要表现方式为两种:一是由于持卡人自身疏忽大意等原因丢失、泄露其银行卡及密码,不法分子直接利用原卡在 A 机上取现,造成持卡人利益损失;二是不法分子利用偷窥、监控、信息采集或买卖等方式获取持卡人的银行卡账号和密码,然后通过克隆、复制等手段造出伪卡,并使用伪卡进行盗刷。
3、持卡人在发生银行卡盗刷以后,想要追回损失通常有两种途径:一是通过和银行协商解决;二是通过的诉讼程序解决。但是目前来看,持卡人和银行协商解决纠纷的可能性比较小。为了防止出现持卡人伪报或者谎报侵害到银行权益这种情况,银行一般会要求持卡人报警,等待警方破案。但是,由于这类案件往往涉及到跨区域甚至跨境作案,犯罪分子在短时间内难以被抓获,被盗的银行存款难以追回。对于一些法律意识不强、损失数额较小的持卡人,最后往往不了了之。而对于一些损失数额较大的持卡人,往往只能把银行或者特约商户告上法庭,要求赔偿自己的损失。
《中华人民共和国民事诉讼法》 第一百二十一条
状应当记明下列事项:
(一)原告的姓名、性别、年龄、民族、职业、工作单位、住所、联系方式,法人或者其他组织的名称、住所和法定代表人或者主要负责人的姓名、职务、联系方式;
(二)被告的姓名、性别、工作单位、住所等信息,法人或者其他组织的名称、住所等信息;
(三)诉讼请求和所根据的事实与理由;
(四)证据和证据来源,证人姓名和住所。
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帮信罪取保银行卡什么时候解冻
10w+浏览2024-08-02
涉嫌帮信罪银行卡什么时候解冻
经过公安机关的调查确认被冻结的银行卡和案件无关的三天之内就可以解冻,《刑事诉讼法》第145条对涉嫌帮信罪银行卡什么时候解冻的这个问题有明确规定,涉案银行卡在没有结案之前一般不能解冻。
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刑事辩护
帮信罪什么时候能办银行卡
1w浏览2025-06-28
银行卡被盗刷,想起诉银行. 求大神帮帮我。
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1、得知被盗刷后第一时间报警;收集能够证明取款发生时,真卡在其本人手中的证据,如可以迅速到最近的银行柜台或A机进行一次存、取款交易,并保留凭证;迅速向发卡行提出止付要求,冻结存款账户。从而将将自身损失降到最低。
2、盗刷银行卡是指不法分子利用各种手段获取持卡人的银行卡及密码,盗取持卡人银行卡中的存款或盗用持卡人的信用额度的行为。其主要表现方式为两种:一是由于持卡人自身疏忽大意等原因丢失、泄露其银行卡及密码,不法分子直接利用原卡在 A 机上取现,造成持卡人利益损失;二是不法分子利用偷窥、监控、信息采集或买卖等方式获取持卡人的银行卡账号和密码,然后通过克隆、复制等手段造出伪卡,并使用伪卡进行盗刷。
3、持卡人在发生银行卡盗刷以后,想要追回损失通常有两种途径:一是通过和银行协商解决;二是通过的诉讼程序解决。但是目前来看,持卡人和银行协商解决纠纷的可能性比较小。为了防止出现持卡人伪报或者谎报侵害到银行权益这种情况,银行一般会要求持卡人报警,等待警方破案。但是,由于这类案件往往涉及到跨区域甚至跨境作案,犯罪分子在短时间内难以被抓获,被盗的银行存款难以追回。对于一些法律意识不强、损失数额较小的持卡人,最后往往不了了之。而对于一些损失数额较大的持卡人,往往只能把银行或者特约商户告上法庭,要求赔偿自己的损失。
《中华人民共和国民事诉讼法》 第一百二十一条
状应当记明下列事项:
(一)原告的姓名、性别、年龄、民族、职业、工作单位、住所、联系方式,法人或者其他组织的名称、住所和法定代表人或者主要负责人的姓名、职务、联系方式;
(二)被告的姓名、性别、工作单位、住所等信息,法人或者其他组织的名称、住所等信息;
(三)诉讼请求和所根据的事实与理由;
(四)证据和证据来源,证人姓名和住所。
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帮信罪取保候审银行卡多久能用
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