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2025高利转贷该如何惩处

#刑事犯罪辩护 最新修订 | 2025-06-30
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陈晓伟律师
陈晓伟律师在线
北京市盈科律师事务所/主任
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律师解析
1.高利转贷危害金融秩序。
若为转贷获利,套取金融机构贷款再高息转他人,违法所得多,会处三年以下徒刑拘役罚金是违法所得1-5倍;
数额巨大,处三到七年徒刑,罚金同样1-5倍。
2.单位犯罪,对单位罚金,直接主管和责任人处三年以下徒刑或拘役。
3.认定此罪,要看是否为牟利转贷、套取贷款、高息转贷且违法所得多。
涉此类案件,可找专业法律人士。

案情回顾:

小许以公司经营为由从金融机构套取了一笔信贷资金。实际上,小许并没有将这笔资金用于公司经营,而是以高于金融机构贷款利率的利息转贷给了小李。一段时间后,小许通过转贷行为获得了数额较大的违法所得。公司其他人员发现后,认为小许的行为损害了公司和金融秩序,双方产生争议。

案情分析:

1、小许以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金并高利转贷给他人,且违法所得数额较大,符合高利转贷罪构成要件。若其行为被认定,依据《中华人民共和国刑法》,小许可能面临三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
2、若该行为被认定为单位犯罪,单位将被判处罚金,小许作为直接责任人员,会被处三年以下有期徒刑或者拘役。
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高利转贷怎样惩处
无论我们是在工作、学习还是生活中,我们都可能会遇到各种法律方面的问题,所以我们平常就需要多了解一些法律知识,这样在遇到了法律问题时,就能够很好的去处理去维护自己的合法权益了。本篇内容中整理了一些与高利转贷怎样惩处相关的法律知识,希望能对您有帮助。
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1w浏览2025-06-22
看电视的时候看到一个人借了钱还是高利贷就把这个转给了借他钱的人 ,现在想问下这个高利转贷罪管辖判刑标准和惩罚是什么啊?
[律师回复] 在银行贷的款,又提高利率转贷给别人的行为是违法的,此行为构成高利转贷罪,根据《刑法》第175条的规定以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或者拘役。另外根据《刑法修正案(六)》增加:“第一百七十五条之一以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。”该条的罪名为“骗取贷款、票据承兑、金融罪论罪”。以上是对高利转贷罪管辖判定标准和惩罚是什么啊的回答。
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高利转贷该怎样处罚
当前的社会中,在就业、出行、购物等各种情形时,都是可能会遇到一些法律权益被他人侵害等一系列的法律问题,所以我们应该多学习了解一些法律知识,这样在面对这些法律问题时我们就可以通过法律的方式来维权了。在本文内容中我们对高利转贷该怎样处罚进行了解答,希望能解答您的问题。
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高利转贷罪及其量刑标准应该是什么?
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