别人洗的黑钱刷到我的卡里怎么办
- 律师解析
-
1.若黑钱刷进自己卡里，要冷静，别动用这笔钱，避免涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得等罪。
2.立即联系开户银行冻结账户，防止资金继续流转。
3.及时向公安机关报案，说明款项来源不明，配合调查并提供线索证据。
4.事先不知情未参与洗钱，一般不用担刑责，但要协助查明事实；
明知是黑钱还协助或使用，会被追究法律责任。
案情回顾:
小朱突然发现自己银行账户收到一笔来历不明的大额款项，经了解得知是他人洗的黑钱刷到了自己卡里。小朱的朋友小李建议他把钱取出来用，称不会被发现，但小朱担心有风险，于是和小李产生争议，小朱不知该如何处理这笔钱。
案情分析:
1、小朱在发现黑钱进入自己卡里后，若随意动用这笔钱，根据法律规定，可能构成掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。所以小朱应保持冷静，不能听从小李建议动用这笔钱。
2、小朱正确的做法是马上联系开户银行冻结该账户，防止资金进一步流转，同时及时向公安机关报案，详细说明款项来源不明的情况，并配合调查，提供相关线索和证据。由于小朱事先不知情且未参与洗钱活动，通常无需承担刑事责任，但有义务协助司法机关查明事实。而若明知是黑钱还提供协助或使用，则会被追究法律责任。
0
问题没解答? 125438人选择咨询律师
别人洗的黑钱刷到我的卡里怎么办
一键咨询
