银行卡刷流水是洗黑钱吗
- 律师解析
-
1.银行卡刷流水，即让银行卡有多次、大额资金往来，不一定是洗黑钱，但可能违法犯罪。
2.若刷流水是为掩饰七类上游犯罪所得及收益来源和性质，就构成洗黑钱，涉嫌洗钱罪。
3.正常业务、个人资金周转等合理刷流水不属洗黑钱。
但帮他人刷流水，即便不知情，也可能犯罪。
4.发现异常资金要及时与银行沟通，避免卷入违法活动。
案情回顾:
小朱为赚取额外收入，答应帮小胡刷银行卡流水。小朱并不清楚小胡的具体用途，只是按照小胡的要求，多次进行大额资金往来操作，让银行卡交易显得频繁。后警方调查发现，小胡利用小朱刷流水的银行卡进行洗黑钱活动，这些资金来源于毒品犯罪所得。小朱因此被警方带走调查，小朱认为自己并不知情，不应被追究责任。
案情分析:
1、虽然小朱不知道小胡洗黑钱的用途，但为他人刷流水的行为本身可能涉嫌违法。根据法律规定，即便不知对方洗黑钱用途，为他人刷流水也可能构成帮助信息网络犯罪活动罪等。
2、如果刷流水的目的是掩饰、隐瞒七类上游犯罪所得及其收益来源和性质，就构成洗黑钱，涉嫌洗钱罪。在本案中，小胡利用小朱刷流水的卡进行毒品犯罪所得的洗黑钱活动，小胡构成洗钱罪。而小朱虽无主观故意洗黑钱，但因其刷流水行为客观上为小胡的犯罪提供了帮助，可能要承担相应法律责任。
0
问题没解答? 125502人选择咨询律师
银行卡刷流水是洗黑钱吗
一键咨询
