高利转贷会怎么处罚
- 律师解析
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1.高利转贷且违法所得数额较大，构成高利转贷罪。
若以转贷牟利套取金融机构资金转贷他人，违法所得较大，处三年以下有期徒刑或拘役，罚金为违法所得1-5倍；
数额巨大，处三到七年有期徒刑，罚金相同。
2.单位犯此罪，对单位判处罚金，主管和责任人处三年以下有期徒刑或拘役。
3.违法所得超10万，或未达标准但两年内两次受罚又转贷，应立案追诉。
案情回顾:
小朱所在的公司因资金周转困难向金融机构申请了一笔信贷资金。小朱作为公司直接负责的主管人员，以转贷牟利为目的，将该笔信贷资金高利转贷给了小胡。在这次转贷过程中，公司违法所得达到了15万元。小胡认为这笔转贷行为可能违法，双方因此产生争议。
案情分析:
1、根据法律规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为构成高利转贷罪。本案中该公司套取金融机构信贷资金高利转贷给小胡，违法所得达15万元，已超过司法实践中立案追诉标准的10万元，符合高利转贷罪的构成要件。
2、单位犯高利转贷罪的，应对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。所以本案应对小朱所在公司判处罚金，对直接负责的主管人员小朱，处三年以下有期徒刑或者拘役。
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