律图审稿专业委员会3轮严审

立案信用卡诈骗的基本标准是什么

#金融诈骗辩护 最新修订 | 2025-07-02
2.3k浏览
刘兆杰律师
刘兆杰律师在线
上海靖霖(北京)律师事务所/主办律师
5.0分服务:1624人
咨询我
专业处理金融诈骗辩护方面的问题很专业
态度好推荐!给我定制了解决方案,问题解决了
可靠专业能力强,金融诈骗辩护方面处理经验丰富
经验丰富经验足口碑好,擅长多领域法律问题解决了我的困扰
回复很快擅长代理金融诈骗辩护及多种案件
形象专业很快就回复我了,处理问题很高效
律师解析
1.使用伪造、骗领、作废的信用卡或冒用他人信用卡诈骗,数额达五千元以上,应立案追诉
2.恶意透支数额五万元以上,应立案追诉。
恶意透支指持卡人非法占有,超限额或期限透支,经银行两次有效催收超三个月未还。
3.恶意透支五万元到五十万元,公诉前全归还或情节轻微,可不起诉
一审判决前全归还或情节轻微,可免刑责,但曾两次以上受信用卡诈骗处罚除外。

案情回顾:

小朱持有一张信用卡,以非法占有为目的,超过规定限额透支。发卡银行对其进行了两次有效催收,然而三个月过去小朱仍未归还欠款,且透支数额达到了六万元。银行随后向警方报案,小朱被采取刑事强制措施。在案件侦查过程中,小朱家属积极筹款,在提起公诉前将欠款全部归还。

案情分析:

1、根据相关规定,持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,经发卡银行两次有效催收后超过三个月仍不归还,恶意透支数额在五万元以上的,应予立案追诉。小朱的行为符合恶意透支的构成要件且数额达到六万元,所以银行报案后警方可以立案
2、由于小朱在提起公诉前全部归还了欠款,属于恶意透支数额在五万元以上不满五十万元且具有情节轻微的情形,按照规定,可以不起诉。
投诉/举报
免责声明:以上内容由律图网结合政策法规及互联网相关知识整合,不代表平台的观点和立场。若内容有误或侵权,请通过右侧【投诉/举报】联系我们更正或删除。
展开
本文字数较多,预估阅读时间较长
浏览全文
南京181****5208用户2分钟前已获取解答
宿迁152****5034用户2分钟前已获取解答
沭阳134****5273用户4分钟前已获取解答
问题没解答? 125409人选择咨询律师
6726位律师在线平均3分钟响应99%好评
立案信用卡诈骗的基本标准是什么
一键咨询
  • 176****0324用户3分钟前提交了咨询
    134****3228用户2分钟前提交了咨询
    157****7650用户2分钟前提交了咨询
    132****6453用户3分钟前提交了咨询
    155****1662用户4分钟前提交了咨询
    苏州用户2分钟前提交了咨询
    148****1475用户4分钟前提交了咨询
    155****1041用户2分钟前提交了咨询
    泰州用户4分钟前提交了咨询
    174****3144用户4分钟前提交了咨询
    148****6026用户1分钟前提交了咨询
    南通用户2分钟前提交了咨询
    宿迁用户4分钟前提交了咨询
    扬州用户4分钟前提交了咨询
    146****2353用户4分钟前提交了咨询
  • 连云港用户1分钟前提交了咨询
    153****3307用户3分钟前提交了咨询
    132****2263用户2分钟前提交了咨询
    167****6868用户2分钟前提交了咨询
    150****8402用户4分钟前提交了咨询
    155****7385用户2分钟前提交了咨询
    135****5654用户2分钟前提交了咨询
    南通用户1分钟前提交了咨询
    158****7501用户2分钟前提交了咨询
    175****3315用户1分钟前提交了咨询
    镇江用户3分钟前提交了咨询
    常州用户1分钟前提交了咨询
    镇江用户2分钟前提交了咨询
    171****3801用户3分钟前提交了咨询
    165****4407用户3分钟前提交了咨询
    扬州用户2分钟前提交了咨询
    165****7231用户1分钟前提交了咨询
    徐州用户2分钟前提交了咨询
    徐州用户4分钟前提交了咨询
    徐州用户4分钟前提交了咨询
    168****0333用户1分钟前提交了咨询
    155****2840用户2分钟前提交了咨询
    泰州用户4分钟前提交了咨询
    常州用户3分钟前提交了咨询
    徐州用户4分钟前提交了咨询
    167****1376用户4分钟前提交了咨询
    南京用户1分钟前提交了咨询
    170****7530用户1分钟前提交了咨询
    连云港用户2分钟前提交了咨询
    淮安用户1分钟前提交了咨询
    常州用户4分钟前提交了咨询
    170****4625用户3分钟前提交了咨询
    174****2866用户3分钟前提交了咨询
    镇江用户2分钟前提交了咨询
    174****4634用户4分钟前提交了咨询
    淮安用户3分钟前提交了咨询
    131****2421用户1分钟前提交了咨询
    168****3382用户4分钟前提交了咨询
    常州用户1分钟前提交了咨询
    142****6602用户3分钟前提交了咨询
    淮安用户1分钟前提交了咨询
    133****2173用户4分钟前提交了咨询
    134****8170用户2分钟前提交了咨询
    淮安用户1分钟前提交了咨询
    141****1845用户2分钟前提交了咨询
    徐州用户4分钟前提交了咨询
    131****6100用户3分钟前提交了咨询
    178****1671用户3分钟前提交了咨询
    苏州用户2分钟前提交了咨询
    泰州用户2分钟前提交了咨询
    144****1723用户1分钟前提交了咨询
    盐城用户3分钟前提交了咨询
    常州用户4分钟前提交了咨询
    177****5372用户4分钟前提交了咨询
    镇江用户1分钟前提交了咨询
    133****6546用户1分钟前提交了咨询
    177****4272用户2分钟前提交了咨询
    南通用户1分钟前提交了咨询
    泰州用户2分钟前提交了咨询
    泰州用户2分钟前提交了咨询
    泰州用户1分钟前提交了咨询
    161****4463用户4分钟前提交了咨询
    扬州用户3分钟前提交了咨询
    142****5084用户2分钟前提交了咨询
    175****8760用户2分钟前提交了咨询
    镇江用户3分钟前提交了咨询
    常州用户1分钟前提交了咨询
    盐城用户3分钟前提交了咨询
    无锡用户4分钟前提交了咨询
    135****4462用户2分钟前提交了咨询
    镇江用户3分钟前提交了咨询
    镇江用户4分钟前提交了咨询
    165****7488用户3分钟前提交了咨询
    142****3882用户1分钟前提交了咨询
    淮安用户3分钟前提交了咨询
    154****8416用户3分钟前提交了咨询
    157****2571用户4分钟前提交了咨询
    无锡用户3分钟前提交了咨询
    苏州用户3分钟前提交了咨询
    徐州用户2分钟前提交了咨询
    176****6343用户1分钟前提交了咨询
    145****8846用户3分钟前提交了咨询
    苏州用户3分钟前提交了咨询
    南通用户4分钟前提交了咨询
    常州用户1分钟前提交了咨询
南京188****8983用户3分钟前已获取解答
无锡135****9273用户3分钟前已获取解答
宿迁152****5098用户4分钟前已获取解答
诈骗立案的基本条件有哪些
只要行为人实施了诈骗公私财物的行为,无论是私人财物还是公有财物,达到金额较大的标准即会入刑立案;诈骗三千到一万元即符合数额较大标准,应当予以立案。这个立案标准,跟各地的经济发展水平相关,由各地自己定,然后报最高法院备案。
10w+浏览
刑事辩护
立案信用卡诈骗的基本标准是什么
1w浏览2025-07-02
不作为诈骗罪的成立基础
[律师回复] 根据你的问题解答如下, 第
一,使用不纯正犯理论来解释的诈骗罪需要具备一个前提条件,即假定我国刑法中的诈骗罪是作为犯。
1、从整体上来理解诈骗罪的刑罚规范时,其蕴含的前刑法诫命是“不得诈骗他人财物”的禁止性规范,以保护公私财产免受诈骗行为的侵害。同时,刑法并没有对诈骗行为的方式进行限制,在此情况下,无论采用何种欺骗方式,只要能使被害人产生错误认识或者维持原来的错误认识,从而作出财产处分行为并因此遭受财产损失的,都是对“不得诈骗他人财物”之禁止性规范的违反,因而可能构成诈骗罪。
2、当行为人负有向被害人告知真相的义务以避免行为人陷入或者维持错误认识而作出不利于自己的财产处分行为,而且被害人对真相的认识主要依赖于行为人时,行为人隐瞒真相的行为不仅违反了相关的作为义务,也在实质上控制了法益侵害的因果流程。这时隐瞒真相的与虚构事实的作为通常就具备了同等的法益侵害性,可以构成的诈骗罪。

二,从刑法规范来看,的诈骗罪符合我国刑法关于诈骗罪的规定。
我国刑法对诈骗罪的规定采取的是简单罪状的立法形式,刑法学界对诈骗罪的一般理解是:“诈骗罪是指以非法占有为目的,采用虚构事实或者隐瞒真相的欺骗方法,使受害人陷入错误认识并‘自愿’处分财产,从而骗取数额较大以上的公私财物的行为。”
由此可见,诈骗罪的实行行为包括虚构事实和隐瞒真相两种方式
1、虚构事实是指行为人捏造客观上并不存在的事实或者夸大事实情况的行为,这显然是一种作为;
2、隐瞒真相,则是指掩盖客观存在的事实,使人产生错觉。隐瞒真相既可以是作为的形式,也可以是的形式。
虽然隐瞒真相包括作为和两种方式,但从规范的角度来评价,隐瞒真相是指行为人负有告知真相的义务却故意不予告知的行为,这显然是一种。同作为一样,是犯罪的两种基本行为方式,除亲身犯等少数特殊类型的犯罪外,一般的作为犯都可以由来完成。我国刑法没有将诈骗罪限定为作为犯,因而否认方式成立诈骗罪没有规范根据。此外,有些诈骗犯罪多数情况下都是采用的方式实施的,其法益侵害性与作为方式实施的诈骗犯罪没有本质差异,有必要加以惩罚。
3.8w浏览
信用卡诈骗罪的基本特征
10w+浏览2023-09-20
诈骗立案的基本条件包括哪些
只要行为人实施了诈骗公私财物的行为,无论是私人财物还是公有财物,达到金额较大的标准即会入刑立案;诈骗三千到一万元即符合数额较大标准,应当予以立案。这个立案标准,跟各地的经济发展水平相关,由各地自己定,然后报最高法院备案。
10w+浏览
刑事辩护
申请信用卡的基本条件是什么?
1、年龄要求:必须具备完全民事行为能力,即18周岁及以上; 2、有合法且稳定的收入,并且信用良好; 3、提供相应的身份证明文件:身份证或军官证复印件; 4、工作证明文件,有的银行还需提供收入证明,以及财力证明。财力证明可包括房产证复印件,机动车行驶证复印件、存折等; 5、居住地证明文件; 6、一份申请办理信用卡的申请表。
1w浏览2025-05-29
不作为诈骗罪的成立基础
[律师回复] 根据你的问题解答如下, 第
一,使用不纯正犯理论来解释的诈骗罪需要具备一个前提条件,即假定我国刑法中的诈骗罪是作为犯。
1、从整体上来理解诈骗罪的刑罚规范时,其蕴含的前刑法诫命是“不得诈骗他人财物”的禁止性规范,以保护公私财产免受诈骗行为的侵害。同时,刑法并没有对诈骗行为的方式进行限制,在此情况下,无论采用何种欺骗方式,只要能使被害人产生错误认识或者维持原来的错误认识,从而作出财产处分行为并因此遭受财产损失的,都是对“不得诈骗他人财物”之禁止性规范的违反,因而可能构成诈骗罪。
2、当行为人负有向被害人告知真相的义务以避免行为人陷入或者维持错误认识而作出不利于自己的财产处分行为,而且被害人对真相的认识主要依赖于行为人时,行为人隐瞒真相的行为不仅违反了相关的作为义务,也在实质上控制了法益侵害的因果流程。这时隐瞒真相的与虚构事实的作为通常就具备了同等的法益侵害性,可以构成的诈骗罪。

二,从刑法规范来看,的诈骗罪符合我国刑法关于诈骗罪的规定。
我国刑法对诈骗罪的规定采取的是简单罪状的立法形式,刑法学界对诈骗罪的一般理解是:“诈骗罪是指以非法占有为目的,采用虚构事实或者隐瞒真相的欺骗方法,使受害人陷入错误认识并‘自愿’处分财产,从而骗取数额较大以上的公私财物的行为。”
由此可见,诈骗罪的实行行为包括虚构事实和隐瞒真相两种方式
1、虚构事实是指行为人捏造客观上并不存在的事实或者夸大事实情况的行为,这显然是一种作为;
2、隐瞒真相,则是指掩盖客观存在的事实,使人产生错觉。隐瞒真相既可以是作为的形式,也可以是的形式。
虽然隐瞒真相包括作为和两种方式,但从规范的角度来评价,隐瞒真相是指行为人负有告知真相的义务却故意不予告知的行为,这显然是一种。同作为一样,是犯罪的两种基本行为方式,除亲身犯等少数特殊类型的犯罪外,一般的作为犯都可以由来完成。我国刑法没有将诈骗罪限定为作为犯,因而否认方式成立诈骗罪没有规范根据。此外,有些诈骗犯罪多数情况下都是采用的方式实施的,其法益侵害性与作为方式实施的诈骗犯罪没有本质差异,有必要加以惩罚。
3.8w浏览
信用卡诈骗罪的基本特征
10w+浏览2024-10-17
遇到诈骗立案的基本条件是什么?
诈骗罪的立案标准是3000元。达到这个标准公安机关就会予以立案,立案之后公安机关会对受害者的手机进行取证工作。取证工作不会对手机进行监控,也不会泄露信息。因此应该积极的配合。
10w+浏览
刑事辩护
信用卡本金多少可以立案
1w浏览2025-02-11
不作为诈骗罪的成立基础
[律师回复] 根据你的问题解答如下, 第
一,使用不纯正犯理论来解释的诈骗罪需要具备一个前提条件,即假定我国刑法中的诈骗罪是作为犯。
1、从整体上来理解诈骗罪的刑罚规范时,其蕴含的前刑法诫命是“不得诈骗他人财物”的禁止性规范,以保护公私财产免受诈骗行为的侵害。同时,刑法并没有对诈骗行为的方式进行限制,在此情况下,无论采用何种欺骗方式,只要能使被害人产生错误认识或者维持原来的错误认识,从而作出财产处分行为并因此遭受财产损失的,都是对“不得诈骗他人财物”之禁止性规范的违反,因而可能构成诈骗罪。
2、当行为人负有向被害人告知真相的义务以避免行为人陷入或者维持错误认识而作出不利于自己的财产处分行为,而且被害人对真相的认识主要依赖于行为人时,行为人隐瞒真相的行为不仅违反了相关的作为义务,也在实质上控制了法益侵害的因果流程。这时隐瞒真相的与虚构事实的作为通常就具备了同等的法益侵害性,可以构成的诈骗罪。

二,从刑法规范来看,的诈骗罪符合我国刑法关于诈骗罪的规定。
我国刑法对诈骗罪的规定采取的是简单罪状的立法形式,刑法学界对诈骗罪的一般理解是:“诈骗罪是指以非法占有为目的,采用虚构事实或者隐瞒真相的欺骗方法,使受害人陷入错误认识并‘自愿’处分财产,从而骗取数额较大以上的公私财物的行为。”
由此可见,诈骗罪的实行行为包括虚构事实和隐瞒真相两种方式
1、虚构事实是指行为人捏造客观上并不存在的事实或者夸大事实情况的行为,这显然是一种作为;
2、隐瞒真相,则是指掩盖客观存在的事实,使人产生错觉。隐瞒真相既可以是作为的形式,也可以是的形式。
虽然隐瞒真相包括作为和两种方式,但从规范的角度来评价,隐瞒真相是指行为人负有告知真相的义务却故意不予告知的行为,这显然是一种。同作为一样,是犯罪的两种基本行为方式,除亲身犯等少数特殊类型的犯罪外,一般的作为犯都可以由来完成。我国刑法没有将诈骗罪限定为作为犯,因而否认方式成立诈骗罪没有规范根据。此外,有些诈骗犯罪多数情况下都是采用的方式实施的,其法益侵害性与作为方式实施的诈骗犯罪没有本质差异,有必要加以惩罚。
3.8w浏览
信用卡诈骗罪的基本特征是什么
9.4w浏览2023-09-20
遇到诈骗立案的基本条件是什么
诈骗数额达三千元及以上的,则达到立案标准。根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条规定,诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的,应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。
10w+浏览
信用卡本金不到5万能立案吗
1w浏览2025-01-12
不作为诈骗罪的成立基础
[律师回复] 根据你的问题解答如下, 第
一,使用不纯正犯理论来解释的诈骗罪需要具备一个前提条件,即假定我国刑法中的诈骗罪是作为犯。
1、从整体上来理解诈骗罪的刑罚规范时,其蕴含的前刑法诫命是“不得诈骗他人财物”的禁止性规范,以保护公私财产免受诈骗行为的侵害。同时,刑法并没有对诈骗行为的方式进行限制,在此情况下,无论采用何种欺骗方式,只要能使被害人产生错误认识或者维持原来的错误认识,从而作出财产处分行为并因此遭受财产损失的,都是对“不得诈骗他人财物”之禁止性规范的违反,因而可能构成诈骗罪。
2、当行为人负有向被害人告知真相的义务以避免行为人陷入或者维持错误认识而作出不利于自己的财产处分行为,而且被害人对真相的认识主要依赖于行为人时,行为人隐瞒真相的行为不仅违反了相关的作为义务,也在实质上控制了法益侵害的因果流程。这时隐瞒真相的与虚构事实的作为通常就具备了同等的法益侵害性,可以构成的诈骗罪。

二,从刑法规范来看,的诈骗罪符合我国刑法关于诈骗罪的规定。
我国刑法对诈骗罪的规定采取的是简单罪状的立法形式,刑法学界对诈骗罪的一般理解是:“诈骗罪是指以非法占有为目的,采用虚构事实或者隐瞒真相的欺骗方法,使受害人陷入错误认识并‘自愿’处分财产,从而骗取数额较大以上的公私财物的行为。”
由此可见,诈骗罪的实行行为包括虚构事实和隐瞒真相两种方式
1、虚构事实是指行为人捏造客观上并不存在的事实或者夸大事实情况的行为,这显然是一种作为;
2、隐瞒真相,则是指掩盖客观存在的事实,使人产生错觉。隐瞒真相既可以是作为的形式,也可以是的形式。
虽然隐瞒真相包括作为和两种方式,但从规范的角度来评价,隐瞒真相是指行为人负有告知真相的义务却故意不予告知的行为,这显然是一种。同作为一样,是犯罪的两种基本行为方式,除亲身犯等少数特殊类型的犯罪外,一般的作为犯都可以由来完成。我国刑法没有将诈骗罪限定为作为犯,因而否认方式成立诈骗罪没有规范根据。此外,有些诈骗犯罪多数情况下都是采用的方式实施的,其法益侵害性与作为方式实施的诈骗犯罪没有本质差异,有必要加以惩罚。
3.8w浏览
信用卡诈骗罪的基本特征是什么
10w+浏览2024-02-29
立案信用卡诈骗的基本标准是什么
下列情形应予立案追诉: 1、使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡,或者使用作废的信用卡,或者冒用他人信用卡,进行诈骗活动,数额在五千元以上的。 2、恶意透支,数额在五万元以上的。
10w+浏览
刑事辩护
信用卡诈骗罪数额巨大基本判多少年
1w浏览2025-06-26
不作为诈骗罪的成立基础
[律师回复] 根据你的问题解答如下, 第
一,使用不纯正犯理论来解释的诈骗罪需要具备一个前提条件,即假定我国刑法中的诈骗罪是作为犯。
1、从整体上来理解诈骗罪的刑罚规范时,其蕴含的前刑法诫命是“不得诈骗他人财物”的禁止性规范,以保护公私财产免受诈骗行为的侵害。同时,刑法并没有对诈骗行为的方式进行限制,在此情况下,无论采用何种欺骗方式,只要能使被害人产生错误认识或者维持原来的错误认识,从而作出财产处分行为并因此遭受财产损失的,都是对“不得诈骗他人财物”之禁止性规范的违反,因而可能构成诈骗罪。
2、当行为人负有向被害人告知真相的义务以避免行为人陷入或者维持错误认识而作出不利于自己的财产处分行为,而且被害人对真相的认识主要依赖于行为人时,行为人隐瞒真相的行为不仅违反了相关的作为义务,也在实质上控制了法益侵害的因果流程。这时隐瞒真相的与虚构事实的作为通常就具备了同等的法益侵害性,可以构成的诈骗罪。

二,从刑法规范来看,的诈骗罪符合我国刑法关于诈骗罪的规定。
我国刑法对诈骗罪的规定采取的是简单罪状的立法形式,刑法学界对诈骗罪的一般理解是:“诈骗罪是指以非法占有为目的,采用虚构事实或者隐瞒真相的欺骗方法,使受害人陷入错误认识并‘自愿’处分财产,从而骗取数额较大以上的公私财物的行为。”
由此可见,诈骗罪的实行行为包括虚构事实和隐瞒真相两种方式
1、虚构事实是指行为人捏造客观上并不存在的事实或者夸大事实情况的行为,这显然是一种作为;
2、隐瞒真相,则是指掩盖客观存在的事实,使人产生错觉。隐瞒真相既可以是作为的形式,也可以是的形式。
虽然隐瞒真相包括作为和两种方式,但从规范的角度来评价,隐瞒真相是指行为人负有告知真相的义务却故意不予告知的行为,这显然是一种。同作为一样,是犯罪的两种基本行为方式,除亲身犯等少数特殊类型的犯罪外,一般的作为犯都可以由来完成。我国刑法没有将诈骗罪限定为作为犯,因而否认方式成立诈骗罪没有规范根据。此外,有些诈骗犯罪多数情况下都是采用的方式实施的,其法益侵害性与作为方式实施的诈骗犯罪没有本质差异,有必要加以惩罚。
3.8w浏览
诈骗罪的基本构造
10w+浏览2024-10-19
顶部
孟凡永律师
孟凡永律师 发来一条私信

您好,您的法律问题还没有找到满意的答案吗?可以直接私信我单独沟通哦。

温馨提示
浏览更多,不如直接问律师
律图法律咨询 24h在线
18万+

认证律师

15亿+

普法人次

9

最快响应

徐州178****4659用户1分钟前已提交咨询
扬州178****8391用户1分钟前已获取解答
苏州181****2799用户1分钟前已提交咨询
连云港180****7605用户4分钟前已获取解答
淮安181****4082用户3分钟前已提交咨询
镇江134****9899用户3分钟前已获取解答
立即咨询(问题解决率99%) 推荐使用

继续换一换