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单位犯金融诈骗罪该怎样罚

#金融诈骗辩护 最新修订 | 2025-07-02
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陈竞静律师
陈竞静律师在线
北京京朗律师事务所/高级合伙人
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律师解析
1.单位犯金融诈骗罪实行双罚制,单位要交罚金,直接负责的主管人员和其他直接责任人员会被判刑
2.不同金融诈骗罪名量刑有别。
集资诈骗数额较大,单位交罚金,直接负责人员判三到七年并处罚金;
数额巨大等,判七年以上有期或无期,还可能有罚金或没收财产
3.保险诈骗数额较大,单位交罚金,直接负责人员判五年以下有期或拘役
数额巨大判五到十年;
数额特别巨大判十年以上。

案情回顾:

某单位为获取非法利益,实施金融诈骗行为。该单位在集资过程中,以虚假项目吸引投资者,骗取大量资金。同时,在保险业务中,故意编造未曾发生的保险事故进行虚假理赔。警方介入调查后,查明该单位存在集资诈骗和保险诈骗的事实。对于如何对该单位及相关人员量刑,产生了争议。

案情分析:

1、依据法律规定,单位犯金融诈骗罪采取双罚制,即对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚
2、该单位实施了集资诈骗和保险诈骗两种犯罪行为。在集资诈骗方面,若数额较大,应对单位判处罚金,对直接负责人员处三年以上七年以下有期徒刑并处罚金;若数额巨大等情形,处七年以上有期徒刑或无期徒刑,并处罚金或没收财产。在保险诈骗方面,数额较大的,对单位判处罚金,对直接负责人员处五年以下有期徒刑或拘役;数额巨大等情形的,处五年以上十年以下有期徒刑;数额特别巨大等情形的,处十年以上有期徒刑。
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单位犯金融诈骗罪该应怎么处罚
随着时代和社会经济的快速发展,我们可能会遇到很多各种各样的法律问题,因此我们更应该多多了解一些法律方面的知识。如果您目前正面临着单位犯金融诈骗罪该应怎么处罚的问题没办法解决的话,那么可以通过本篇文章中整理的一些法律知识来找到答案。
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刑事辩护
单位犯金融诈骗该怎样罚
1w浏览2025-06-13
金融诈骗多少算犯罪?
[律师回复] 您好,针对您的问题解答如下, 多少钱算金融诈骗 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条规定,诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的,应当分别认定为刑法 第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 根据《刑法》第二百六十六条 【诈骗罪】诈骗公私财物,数额较大的, 处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金; 数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金 数额特别巨大或者有其他特别严重情节的, 处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金。 金融诈骗的主观要件金融诈骗犯罪主观上只能由故意构成且具有非法占有他人财物的目的。故意分直接故意和间接故意,金融诈骗犯罪只能由直接故意构成。因为: (1)间接故意不存在犯罪目的,而金融诈骗是以非法占有他人财物为目的。 (2)从金融诈骗行为方式来看,诈骗人必须实施欺骗手段。如果行为人在采取欺骗手段时存在漠不关心的放任态度是不可能使人上当受骗的。 (3)金融诈骗犯罪故意产生时间有先后之分。只有产生诈骗故意并实施诈骗行为,才能以诈骗犯罪论处。如果将诈骗时间提前至刚刚开始进行金融活动之时,据此认为此时行为人对危害结果持放任态度,显然是不妥的。因此,金融诈骗犯罪只能由直接故意构成。
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单位犯金融诈骗该如何判
10w+浏览2023-09-18
单位犯金融诈骗罪该应如何处罚
很多时候我们会发现,其实无论我们是在购物、出行、学习还是工作中,都是离不开法律知识的,我们应该要学会运用法律的武器来保护好自己的合法权益。如果您的生活正面临着与单位犯金融诈骗罪该应如何处罚相关的问题而无法解决的话,那么可以从本文内容中来寻找答案。
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刑事辩护
单位犯金融诈骗该怎么处罚
1w浏览2025-06-18
金融诈骗多少算犯罪?
[律师回复] 您好,针对您的问题解答如下, 多少钱算金融诈骗 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条规定,诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的,应当分别认定为刑法 第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 根据《刑法》第二百六十六条 【诈骗罪】诈骗公私财物,数额较大的, 处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金; 数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金 数额特别巨大或者有其他特别严重情节的, 处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金。 金融诈骗的主观要件金融诈骗犯罪主观上只能由故意构成且具有非法占有他人财物的目的。故意分直接故意和间接故意,金融诈骗犯罪只能由直接故意构成。因为: (1)间接故意不存在犯罪目的,而金融诈骗是以非法占有他人财物为目的。 (2)从金融诈骗行为方式来看,诈骗人必须实施欺骗手段。如果行为人在采取欺骗手段时存在漠不关心的放任态度是不可能使人上当受骗的。 (3)金融诈骗犯罪故意产生时间有先后之分。只有产生诈骗故意并实施诈骗行为,才能以诈骗犯罪论处。如果将诈骗时间提前至刚刚开始进行金融活动之时,据此认为此时行为人对危害结果持放任态度,显然是不妥的。因此,金融诈骗犯罪只能由直接故意构成。
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单位犯金融诈骗该怎么判
10w+浏览2023-09-07
涉嫌单位犯金融诈骗罪该如何处罚
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刑事辩护
单位犯金融诈骗该如何判罚
1w浏览2025-06-21
金融诈骗多少算犯罪?
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单位犯金融诈骗该判几年
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老公单位犯金融诈骗罪该如何处罚
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刑事辩护
单位犯金融诈骗该怎样处罚
1w浏览2025-06-23
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单位犯金融诈骗该怎样判
9.4w浏览2023-09-15
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金融诈骗多少算犯罪?
[律师回复] 您好,针对您的问题解答如下, 多少钱算金融诈骗 《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条规定,诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的,应当分别认定为刑法 第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。 根据《刑法》第二百六十六条 【诈骗罪】诈骗公私财物,数额较大的, 处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金; 数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金 数额特别巨大或者有其他特别严重情节的, 处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金。 金融诈骗的主观要件金融诈骗犯罪主观上只能由故意构成且具有非法占有他人财物的目的。故意分直接故意和间接故意,金融诈骗犯罪只能由直接故意构成。因为: (1)间接故意不存在犯罪目的,而金融诈骗是以非法占有他人财物为目的。 (2)从金融诈骗行为方式来看,诈骗人必须实施欺骗手段。如果行为人在采取欺骗手段时存在漠不关心的放任态度是不可能使人上当受骗的。 (3)金融诈骗犯罪故意产生时间有先后之分。只有产生诈骗故意并实施诈骗行为,才能以诈骗犯罪论处。如果将诈骗时间提前至刚刚开始进行金融活动之时,据此认为此时行为人对危害结果持放任态度,显然是不妥的。因此,金融诈骗犯罪只能由直接故意构成。
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