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信用卡诈骗罪是不是由行为地立案

#金融诈骗辩护 最新修订 | 2025-07-06
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陈晓伟律师
陈晓伟律师在线
北京市盈科律师事务所/主任
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律师解析
1.信用卡诈骗罪通常由犯罪行为发生地的公安机关立案刑事案件一般由犯罪管辖,犯罪地包括行为和结果发生地。
2.信用卡诈骗犯罪行为发生地包括伪造、使用伪卡、废卡,冒用他人卡及恶意透支等行为地点;
犯罪嫌疑人居住地管辖更合适,也可由其管辖。
3.多个公安机关有权管辖时,由最初受理的管辖,必要时主要犯罪地管辖。
所以,一般行为地有管辖权,但存在其他管辖情况。

案情回顾:
小许使用伪造的信用卡在商场消费,该商场位于A地。与此同时,小许还在B地冒用他人信用卡进行取现操作。A地和B地的公安机关都发现了小许的信用卡诈骗行为并欲立案。小许居住地为C地,C地公安机关认为由他们管辖更为适宜。此时,A、B、C三地公安机关就管辖权问题产生了争议。

案情分析:

1、依据法律规定,刑事案件由犯罪地的公安机关管辖,犯罪地包括犯罪行为发生地和犯罪结果发生地。小许实施伪造、使用伪造信用卡行为在A地,冒用他人信用卡行为在B地,所以A、B两地作为犯罪行为发生地的公安机关都有管辖权。
2、若由犯罪嫌疑人居住地的公安机关管辖更为适宜,也可由其居住地公安机关管辖。C地是小许居住地,若C地公安机关能证明由他们管辖更适宜,也可管辖。
3、几个公安机关都有权管辖的刑事案件,由最初受理的公安机关管辖,必要时可由主要犯罪地的公安机关管辖。所以最终管辖权归属要根据实际情况确定,可能是最初受理的公安机关,也可能是主要犯罪地的公安机关。
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