出借银行卡洗钱7万怎么判
- 律师解析
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1.出借银行卡供人洗钱7万，可能涉及两个罪名：
帮助信息网络犯罪活动罪或掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。
2.构成帮助信息网络犯罪活动罪，明知他人网络犯罪还提供支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或拘役，可并处罚金或单处罚金。
3.构成掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪，明知是犯罪所得及收益还窝藏、转移等，一般处三年以下相关刑罚，严重的处三年以上七年以下并处罚金。
7万通常不算情节严重，量刑还得看全案情况。
案情回顾:
小朱将自己的银行卡出借给小胡使用，小胡利用该银行卡进行洗钱活动，金额达7万元。小朱称自己并不清楚小胡借用银行卡的真实用途，而警方调查发现小朱曾在与小胡的聊天中表现出对小胡可能进行违法活动有一定察觉，但仍将银行卡借出。对于小朱的行为定性，存在是构成帮助信息网络犯罪活动罪还是掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪的争议。
案情分析:
1、若认定小朱构成帮助信息网络犯罪活动罪，需证明其明知小胡利用信息网络实施犯罪，为其提供支付结算帮助且情节严重。虽小朱称不知真实用途，但聊天记录显示其有一定察觉，结合出借银行卡行为，可能符合该罪构成要件。依《刑法》规定，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
2、若认定构成掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪，需证明小朱明知是犯罪所得及其产生的收益而提供帮助。仅7万洗钱金额通常未达情节严重标准，但最终量刑要综合小朱主观明知程度、是否获利等全案情节判定。
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