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把银行卡借给别人洗钱是啥罪

#刑事处罚辩护 最新修订 | 2025-07-24
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刘兆杰律师
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律师解析
1.把银行卡借给别人洗钱,可能触犯洗钱罪或帮助信息网络犯罪活动罪
2.若明知对方用银行卡掩饰、隐瞒毒品、黑社会组织等犯罪所得及收益,使其合法化,涉嫌洗钱罪。
情节一般的,处五年以下有期徒刑拘役,可并处罚金或单处罚金
情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑并处罚金。
3.若仅明知他人利用信息网络犯罪,提供支付结算等帮助且情节严重,涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪,处三年以下有期徒刑或拘役,可并处罚金或单处罚金。

案情回顾:

小朱与小李是朋友,小李请求小朱将自己的银行卡借给他使用一段时间。小朱未多问便把卡借给了小李。后来警方调查发现,小李利用小朱的银行卡进行洗钱活动。小朱声称自己并不知道小李用卡洗钱,而警方认为小朱存在明知可能被用于违法活动仍出借的嫌疑,双方就小朱是否构成犯罪及构成何罪产生争议。

案情分析:

1、若有证据证明小朱明知小李利用其银行卡对毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪等七类犯罪所得及其收益进行掩饰、隐瞒以使其合法化,小朱可能构成洗钱罪,将面临五年以下有期徒刑或拘役,并处或单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。
2、若仅能证明小朱明知小李利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供支付结算等帮助且情节严重,小朱则涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪,处三年以下有期徒刑或拘役,并处或单处罚金。若小朱确实不知情,则不构成犯罪。
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把银行卡借给别人洗钱是啥罪
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把银行卡借给别人洗钱是啥罪
1w浏览2025-07-24
营业执照加银行卡洗钱有啥后果!!
[律师回复] 您好,关于营业执照加银行卡洗钱有啥后果!!这个问题,我的解答如下, 营业执照更换了银行需要更换吗需要的需要办理银行开户许可证的备案在工商营业执照载明事项,例如法定代表人、公司名称、经营范围、注册资本等变更后,需要去开户行、质监局、国税、地税进行备案,把相应的记载变更成现有的实际情况一般是在变更完成后的30日内完成上述变更备案。营业执照营业执照是工商行政管理机关发给工商企业、个体经营者的准许从事某项生产经营活动的凭证。其格式由统一规定。其登记事项为:名称、地址、负责人、资金数额、经济成分、经营范围、经营方式、从业人数、经营期限等。营业执照分正本和副本,二者具有相同的法律效力。正本应当置于公司住所或营业场所的醒目位置,营业执照不得伪造、涂改、出租、出借、转让。没有营业执照的工商企业或个体经营者一律不许开业,不得刻制公章、签订合同、注册商标、刊登广告,银行不予开立帐户。法律首先是指一种行为规范,所以规范性就是它的首要特性。规范性是指法律为人们的行为提供模式、标准、样式和方向。法律同时还具有概括性,它是人们从大量实际、具体的行为中高度抽象出来的一种行为模式,它的对象是一般的人,是反复适用多次的。法律还具有普遍性,即法律所提供的行为标准是按照法律规定所有公民一概适用的,不允许有法律规定之外的特殊,即要求“法律面前人人平等”,一旦触犯法律,便会受到相应的惩罚,对其教育,改良。
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把银行卡借给别人洗钱是什么
1w浏览2025-06-21
营业执照加银行卡洗钱有啥后果!!
[律师回复] 您好,关于营业执照加银行卡洗钱有啥后果!!这个问题,我的解答如下, 营业执照更换了银行需要更换吗需要的需要办理银行开户许可证的备案在工商营业执照载明事项,例如法定代表人、公司名称、经营范围、注册资本等变更后,需要去开户行、质监局、国税、地税进行备案,把相应的记载变更成现有的实际情况一般是在变更完成后的30日内完成上述变更备案。营业执照营业执照是工商行政管理机关发给工商企业、个体经营者的准许从事某项生产经营活动的凭证。其格式由统一规定。其登记事项为:名称、地址、负责人、资金数额、经济成分、经营范围、经营方式、从业人数、经营期限等。营业执照分正本和副本,二者具有相同的法律效力。正本应当置于公司住所或营业场所的醒目位置,营业执照不得伪造、涂改、出租、出借、转让。没有营业执照的工商企业或个体经营者一律不许开业,不得刻制公章、签订合同、注册商标、刊登广告,银行不予开立帐户。法律首先是指一种行为规范,所以规范性就是它的首要特性。规范性是指法律为人们的行为提供模式、标准、样式和方向。法律同时还具有概括性,它是人们从大量实际、具体的行为中高度抽象出来的一种行为模式,它的对象是一般的人,是反复适用多次的。法律还具有普遍性,即法律所提供的行为标准是按照法律规定所有公民一概适用的,不允许有法律规定之外的特殊,即要求“法律面前人人平等”,一旦触犯法律,便会受到相应的惩罚,对其教育,改良。
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把银行卡借给别人洗黑钱怎么判
若涉嫌洗钱罪中的协助行为,将受严厉惩罚。没收犯罪收益及衍生品,判处五年以下有期徒刑或拘役,重者五至十年有期徒刑,并缴纳洗钱金额百分之五至二十的罚款。情节严重包括洗钱数额特别巨大、多次协助等。法律严惩洗钱行为,维护金融秩序。
1w浏览2024-03-28
营业执照加银行卡洗钱有啥后果!!
[律师回复] 您好,关于营业执照加银行卡洗钱有啥后果!!这个问题,我的解答如下, 营业执照更换了银行需要更换吗需要的需要办理银行开户许可证的备案在工商营业执照载明事项,例如法定代表人、公司名称、经营范围、注册资本等变更后,需要去开户行、质监局、国税、地税进行备案,把相应的记载变更成现有的实际情况一般是在变更完成后的30日内完成上述变更备案。营业执照营业执照是工商行政管理机关发给工商企业、个体经营者的准许从事某项生产经营活动的凭证。其格式由统一规定。其登记事项为:名称、地址、负责人、资金数额、经济成分、经营范围、经营方式、从业人数、经营期限等。营业执照分正本和副本,二者具有相同的法律效力。正本应当置于公司住所或营业场所的醒目位置,营业执照不得伪造、涂改、出租、出借、转让。没有营业执照的工商企业或个体经营者一律不许开业,不得刻制公章、签订合同、注册商标、刊登广告,银行不予开立帐户。法律首先是指一种行为规范,所以规范性就是它的首要特性。规范性是指法律为人们的行为提供模式、标准、样式和方向。法律同时还具有概括性,它是人们从大量实际、具体的行为中高度抽象出来的一种行为模式,它的对象是一般的人,是反复适用多次的。法律还具有普遍性,即法律所提供的行为标准是按照法律规定所有公民一概适用的,不允许有法律规定之外的特殊,即要求“法律面前人人平等”,一旦触犯法律,便会受到相应的惩罚,对其教育,改良。
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把银行卡借给别人洗钱要坐牢吗
1w浏览2025-06-13
把银行卡借给别人洗钱会判刑吗
1w浏览2025-06-13
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