律图审稿专业委员会3轮严审

别人用我的银行卡走流水我怎么办

#刑事犯罪辩护 最新修订 | 2025-07-24
1.5w浏览
刘兆杰律师
刘兆杰律师在线
上海靖霖(北京)律师事务所/主办律师
5.0分服务:1626人
咨询我
专业处理刑事犯罪辩护方面的问题很专业
态度好推荐!给我定制了解决方案,问题解决了
可靠专业能力强,刑事犯罪辩护方面处理经验丰富
经验丰富经验足口碑好,擅长多领域法律问题解决了我的困扰
回复很快擅长代理刑事犯罪辩护及多种案件
形象专业很快就回复我了,处理问题很高效
律师解析
1.他人用自己银行卡走流水有法律风险,若涉及洗钱、诈骗等违法犯罪资金,自己可能因提供工具被调查担责。
2.应马上拒绝对方继续使用。
若已使用,及时联系银行挂失,防止资金再流转,并向银行说明情况,避免账户被不法利用。
3.若发现流水涉违法犯罪,要向公安机关报案,配合调查,证明自己未主观参与,降低法律风险。

案情回顾:

小朱的朋友小李请求借用小朱的银行卡走流水,小朱碍于情面答应。一段时间后,小朱得知小李可能将该银行卡用于违法犯罪资金流转,如洗钱或诈骗等。小朱担心自己会因此承担法律责任,不知如何是好,在朋友建议下决定咨询处理办法。

案情分析:

1、他人使用自己银行卡走流水存在法律风险,若流水涉及违法犯罪资金,银行卡提供者可能因提供工具被司法机关调查,甚至承担法律责任。所以小朱应立即拒绝小李继续使用该银行卡。
2、鉴于银行卡已被使用,小朱应及时联系银行挂失银行卡,防止后续资金流转。同时向银行说明实际情况,避免自身账户被不法利用。若发现流水涉及违法犯罪行为,小朱需向公安机关报案,配合调查,并提供自己知晓的相关情况,以证明自己无主观故意参与违法活动,最大限度降低自身法律风险。
投诉/举报
免责声明:以上内容由律图网结合政策法规及互联网相关知识整合,不代表平台的观点和立场。若内容有误或侵权,请通过右侧【投诉/举报】联系我们更正或删除。
展开
本文字数较多,预估阅读时间较长
浏览全文
通州区180****7702用户2分钟前已获取解答
海淀区135****5260用户3分钟前已获取解答
朝阳区177****2779用户4分钟前已获取解答
问题没解答? 125529人选择咨询律师
6118位律师在线平均3分钟响应99%好评
别人用我的银行卡走流水我怎么办
一键咨询
  • 155****4672用户2分钟前提交了咨询
    158****1830用户2分钟前提交了咨询
    141****1716用户2分钟前提交了咨询
    朝阳区用户3分钟前提交了咨询
    大兴区用户3分钟前提交了咨询
    152****1166用户1分钟前提交了咨询
    朝阳区用户1分钟前提交了咨询
    171****3123用户1分钟前提交了咨询
    西城区用户4分钟前提交了咨询
    密云区用户3分钟前提交了咨询
    朝阳区用户1分钟前提交了咨询
    石景山区用户1分钟前提交了咨询
    怀柔区用户1分钟前提交了咨询
    170****1480用户1分钟前提交了咨询
    151****5008用户3分钟前提交了咨询
  • 顺义区用户3分钟前提交了咨询
    大兴区用户4分钟前提交了咨询
    顺义区用户1分钟前提交了咨询
    怀柔区用户1分钟前提交了咨询
    176****6687用户4分钟前提交了咨询
    东城区用户3分钟前提交了咨询
    153****4358用户2分钟前提交了咨询
    西城区用户2分钟前提交了咨询
    海淀区用户3分钟前提交了咨询
    144****0466用户3分钟前提交了咨询
    151****6737用户1分钟前提交了咨询
    顺义区用户4分钟前提交了咨询
    138****8752用户2分钟前提交了咨询
    167****6705用户2分钟前提交了咨询
    144****4276用户4分钟前提交了咨询
    朝阳区用户4分钟前提交了咨询
    134****7735用户2分钟前提交了咨询
    171****5265用户3分钟前提交了咨询
    133****3860用户3分钟前提交了咨询
    162****0857用户4分钟前提交了咨询
    147****4282用户1分钟前提交了咨询
    延庆区用户3分钟前提交了咨询
    东城区用户2分钟前提交了咨询
    160****4572用户4分钟前提交了咨询
    石景山区用户3分钟前提交了咨询
    西城区用户1分钟前提交了咨询
    143****1352用户1分钟前提交了咨询
    密云区用户2分钟前提交了咨询
    顺义区用户1分钟前提交了咨询
    130****6833用户4分钟前提交了咨询
    158****8268用户2分钟前提交了咨询
    158****7036用户1分钟前提交了咨询
    138****4161用户4分钟前提交了咨询
    密云区用户2分钟前提交了咨询
    135****6428用户2分钟前提交了咨询
    173****5462用户2分钟前提交了咨询
    通州区用户4分钟前提交了咨询
    通州区用户1分钟前提交了咨询
    昌平区用户4分钟前提交了咨询
    154****6023用户1分钟前提交了咨询
    165****6078用户2分钟前提交了咨询
    海淀区用户2分钟前提交了咨询
    顺义区用户4分钟前提交了咨询
    150****0252用户2分钟前提交了咨询
    门头沟区用户3分钟前提交了咨询
    171****4048用户3分钟前提交了咨询
    145****1848用户2分钟前提交了咨询
    大兴区用户2分钟前提交了咨询
    166****4144用户1分钟前提交了咨询
    177****3382用户3分钟前提交了咨询
    160****0058用户2分钟前提交了咨询
    178****1231用户4分钟前提交了咨询
    朝阳区用户2分钟前提交了咨询
    密云区用户2分钟前提交了咨询
    密云区用户3分钟前提交了咨询
    顺义区用户3分钟前提交了咨询
    142****4002用户3分钟前提交了咨询
    大兴区用户1分钟前提交了咨询
    161****0634用户3分钟前提交了咨询
    130****5813用户1分钟前提交了咨询
    西城区用户1分钟前提交了咨询
    怀柔区用户2分钟前提交了咨询
    168****0185用户3分钟前提交了咨询
    153****0216用户3分钟前提交了咨询
    石景山区用户2分钟前提交了咨询
    密云区用户3分钟前提交了咨询
    朝阳区用户3分钟前提交了咨询
    延庆区用户3分钟前提交了咨询
    163****4774用户3分钟前提交了咨询
    150****5160用户2分钟前提交了咨询
    西城区用户1分钟前提交了咨询
    门头沟区用户3分钟前提交了咨询
    房山区用户4分钟前提交了咨询
    大兴区用户3分钟前提交了咨询
    174****5458用户3分钟前提交了咨询
    148****4781用户1分钟前提交了咨询
    141****2741用户4分钟前提交了咨询
    西城区用户3分钟前提交了咨询
    175****8040用户2分钟前提交了咨询
    房山区用户2分钟前提交了咨询
    158****5864用户4分钟前提交了咨询
    132****3340用户4分钟前提交了咨询
    怀柔区用户1分钟前提交了咨询
    177****1582用户2分钟前提交了咨询
    海淀区用户3分钟前提交了咨询
东城区152****3762用户4分钟前已获取解答
平谷区181****7907用户4分钟前已获取解答
昌平区177****4361用户3分钟前已获取解答
银行卡给别人走流水违法吗
非法地利用银行账户为他人的资金流动服务,实则是违法行为,牵涉诈骗、洗钱及隐瞒犯罪收益等风险。"走流水",即虚构交易或操纵资金,是欺诈及金融诈骗,严重冲击金融秩序和公平竞争。参与者不仅可能面临经济损失,如知情协助诈骗,还可能成为从犯。若涉及金额超出法律限值,即构成洗钱罪,指明知犯罪所得仍掩饰其来源。这包括毒品、黑帮、恐怖等犯罪收益的清洗。
10w+浏览
诉讼仲裁
别人用我的银行卡走流水我怎么办
1w浏览2025-07-24
银行卡给别人走流水违法吗
非法地利用银行账户为他人的资金流动服务,实则是违法行为,牵涉诈骗、洗钱及隐瞒犯罪收益等风险。"走流水",即虚构交易或操纵资金,是欺诈及金融诈骗,严重冲击金融秩序和公平竞争。参与者不仅可能面临经济损失,如知情协助诈骗,还可能成为从犯。若涉及金额超出法律限值,即构成洗钱罪,指明知犯罪所得仍掩饰其来源。这包括毒品、黑帮、恐怖等犯罪收益的清洗。
10w+浏览
诉讼仲裁
别人用我的银行卡能走流水吗
1w浏览2025-06-06
个人办银行卡给别人走流水违法吗?
个人办银行卡给别人走流水是违法的。在我国的银行卡的办理的规定中,此时一个公民想要办理银行卡的,是必须出示自己的身份证件的,办理的银行卡就是只能由该公民个人合法使用的,一切非法用途都是被禁止的。
10w+浏览
诉讼仲裁
别人用我的银行卡走流水,我会被定罪吗
1w浏览2025-06-20
自然人办银行卡给别人走流水违法吗?
这种情况属于违法行为,会追究持卡人的法律责任,银行卡是实名制的,不能进行非法交易,也不能帮他人走流水。办理银行卡要向银行提供申请人的身份证,要去银行的营业网点填写申请表,然后去窗口办理手续。
10w+浏览
诉讼仲裁
别人用我银行卡走公司流水会怎样
1w浏览2025-05-25
2024年自己办银行卡给别人走流水违法吗
办银行卡给别人走流水的行为当然是违法的,走流水的话通常就是需要向银行贷款,但是向银行贷款就必须得提供贷款申请人真实的流水记录,帮助别人走流水,就等于帮助别人去准备虚假的材料证明骗取贷款,骗取贷款可能会被判处3~10年不等有期徒刑。
10w+浏览
债权债务
别人用我的银行卡走账我担责任吗
1w浏览2025-06-04
顶部
刘大庆律师团队律师
刘大庆律师团队律师 发来一条私信

您好,您的法律问题还没有找到满意的答案吗?可以直接私信我单独沟通哦。

温馨提示
浏览更多,不如直接问律师
律图法律咨询 24h在线
18万+

认证律师

15亿+

普法人次

9

最快响应

东城区152****7198用户3分钟前已提交咨询
丰台区177****2979用户3分钟前已获取解答
大兴区178****4657用户1分钟前已提交咨询
昌平区134****4697用户1分钟前已获取解答
西城区152****3434用户3分钟前已提交咨询
朝阳区177****1480用户3分钟前已获取解答
立即咨询(问题解决率99%) 推荐使用

继续换一换