高利贷立案必须满足哪三个条件
- 律师解析
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1.高利转贷罪立案有条件。
违法所得超五十万，即转贷利息减贷款利息后的获利，可立案。
2.未达上述数额，但两年内因高利转贷受两次以上行政处罚，再次转贷的，也会立案，这是对多次违法的刑事制裁。
3.其他情节严重的情况，法院会结合社会危害性等因素判断是否立案。
民间借贷中的高利贷属民事纠纷，不涉及犯罪，无此立案条件。
案情回顾:
小朱从金融机构贷款后转贷给小胡，小许发现小朱可能涉及高利转贷便向有关部门举报。小朱认为自己只是普通民间借贷，不构成犯罪。经调查，小朱转贷利息收入减去金融机构贷款利息支出后获利45万元，但他曾在两年内因高利转贷受过两次行政处罚，此次又进行了高利转贷行为。
案情分析:
1、依据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》，虽小朱违法所得数额未达五十万元，但他在两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又实施了高利转贷行为，符合立案条件。
2、若小朱的行为仅为普通民间借贷中的高利贷，不涉及从金融机构贷款转贷获利等情况，则不构成高利转贷罪，应按民事纠纷处理，不会适用刑事立案的相关条件。
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