应该如何认定吸收客户资金不入账罪

最新修订 | 2024-02-29
浏览10w+
卢滨律师律师
卢滨律师律师
执业认证 平台保障
咨询我
评分5.0分服务:285人
专家导读 无论我们是在工作、学习还是生活中,我们都可能会遇到各种法律方面的问题,所以我们平常就需要多了解一些法律知识,这样在遇到了法律问题时,就能够很好的去处理去维护自己的合法权益了。本篇内容中整理了一些与应该如何认定吸收客户资金不入账罪相关的法律知识,希望能对您有帮助。
应该如何认定吸收客户资金不入账罪

认定本罪应注意区分此罪与彼罪的界限。

吸收客户资金不入账罪中的“牟利”,一般是指谋取用账外客户资金非法拆借、发放贷款所产生的非法收益,如利息、差价等。对于用款人为取得贷款而支付的回扣、手续费等,应根据具体情况分别处理:银行或者其他金融机构用账外客户资金非法拆借、发放贷款,收取的回扣、手续费等,应认定为“牟利”;银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利,用账外客户资金非法拆借、发放贷款,收取回扣、手续费等,数额较小的,以“牟利”论处;银行或者其他金融机构的工作人员将用款人支付给单位的回扣、手续费占为己有,数额较大的,以贪污罪或者职务侵占罪定罪处罚;银行或者其他金融机构的工作人员利用职务便利,用账外客户资金非法拆借、发放贷款,索取用款人的财物,或者非法收受其他财物,或者收取回扣、手续费等,数额较大的,以受贿罪或者公司、企业人员受贿罪定罪处罚。

根据规定,实施“吸收客户资金不入账”行为,只有“数额巨大或者造成重大损失”才能构成吸收客户资金不入账罪,否则不构成犯罪。而吸收客户资金不入账罪的资金使用人将资金用于非法用途。尽管其行为是违法行为但是资金使用人金融机构获得利润。

我们在生活中遇到法律问题时,可以通过运用法律知识或者是相关专业人员的帮助来解决,以此来维护自己的合法权益。在上述的文章内容中已经对应该如何认定吸收客户资金不入账罪的问题进行了解答,对于该问题如果还有其他疑问的话,点击下方“立即咨询”按钮我们会匹配专业律师为您解答。

立即免费测试 仅需1分钟
投诉/举报
免责声明:以上内容由律图网结合政策法规及互联网相关知识整合,不代表平台的观点和立场。若内容有误或侵权,请通过右侧【投诉/举报】联系我们更正或删除。
展开
本文1.9k字,预估阅读时间7分钟
浏览全文
文章速读
问题没解决? 125200人选择咨询律师
3604位律师在线平均3分钟响应99%好评
应该如何认定吸收客户资金不入账罪
一键咨询
  • 南通用户3分钟前提交了咨询
    连云港用户2分钟前提交了咨询
    167****8087用户2分钟前提交了咨询
    178****0531用户2分钟前提交了咨询
    167****5706用户3分钟前提交了咨询
    143****4476用户2分钟前提交了咨询
    宿迁用户2分钟前提交了咨询
    165****3784用户3分钟前提交了咨询
    142****5173用户1分钟前提交了咨询
    南京用户2分钟前提交了咨询
    镇江用户2分钟前提交了咨询
    173****2008用户3分钟前提交了咨询
    盐城用户3分钟前提交了咨询
    165****7001用户4分钟前提交了咨询
    扬州用户3分钟前提交了咨询
  • 苏州用户4分钟前提交了咨询
    镇江用户2分钟前提交了咨询
    扬州用户4分钟前提交了咨询
    南通用户2分钟前提交了咨询
    苏州用户3分钟前提交了咨询
    166****5245用户2分钟前提交了咨询
    170****2382用户1分钟前提交了咨询
    盐城用户1分钟前提交了咨询
    137****8557用户1分钟前提交了咨询
    无锡用户4分钟前提交了咨询
    苏州用户3分钟前提交了咨询
    140****6576用户3分钟前提交了咨询
    146****5754用户2分钟前提交了咨询
    174****2446用户3分钟前提交了咨询
    145****8111用户1分钟前提交了咨询

刑事犯罪辩护·推荐文章

为你推荐
应该怎样认定吸收客户资金不入账罪
很多时候我们会发现,其实无论我们是在购物、出行、学习还是工作中,都是离不开法律知识的,我们应该要学会运用法律的武器来保护好自己的合法权益。如果您的生活正面临着与应该怎样认定吸收客户资金不入账罪相关的问题而无法解决的话,那么可以从本文内容中来寻找答案。
10w+浏览
刑事辩护
吸收客户资金不入账罪应该如何惩罚
吸收客户资金不入账罪的判刑,包括三点:1.一般情况下,数额巨大或造成重大损失,判处五年以下有期徒刑或拘役,同时并处二万元至二十万元罚金;2.数额特别巨大或造成特别重大损失,判处五年以上有期徒刑,同时并处五万元至五十万元罚金。3.单位犯罪,对单位判罚金,并对直接责任人员,按规定处罚。
25浏览 2024-10-17
吸收客户资金不入账罪
10w+浏览2024-10-08
吸收客户资金不入账罪怎么判
银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。
10w+浏览
刑事辩护
吸收客户资金不入账罪侵犯的客体是
国家对存贷款的管理秩序。吸收客户资金不入账罪,是指银行或者其他金融机构的工作人员,以牟利为目的,采取吸收客户资金不入账的方式,将资金用于非法拆借、发放贷款,造成重大损失的行为。
23浏览 2024-09-21
吸收客户资金不入账罪构成
10w+浏览2023-09-16
吸收客户资金不入账罪量刑指南
吸收客户资金不入账指的是银行等金融机构工作人员,私自将本该入账的资金用于他处,以从中谋取私利的违法行为。我国刑法规定该犯罪行为造成重大损失的会处以5年以下有期徒刑或拘役,并处2万到20万罚金,若其行为造成非常重大的损失,会处以5年以上有期徒刑、并处5万到50万元罚金。
10w+浏览
刑事辩护
吸收客户资金不入账罪判多久
吸收客户资金不入账罪的判罚标准:1、犯吸收客户资金不入账罪的,一般判处五年以下有期徒刑或者拘役,并处2-20万元罚金;2、吸收客户资金不入账的数额特别巨大或损失特别重大的,判处五年以上有期徒刑,并处5-50万元罚金。
46浏览 2024-10-15
吸收客户资金不入账如何判
10w+浏览2023-09-26
吸收客户资金不入账罪怎样处置
犯吸收客户资金不入账罪,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
10w+浏览
刑事辩护
吸收客户资金不入账罪怎么判?
吸收客户资金不入账罪的处罚数有三种情形:1、额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;2、数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;3、单位犯罪的,对单位判处罚金,并对相关人员,依上述规定处罚。
34浏览 2024-10-16
吸收客户资金不入账怎么罚
10w+浏览2023-09-06
吸收客户资金不入账罪会判多久
随着时代和社会经济的快速发展,我们可能会遇到很多各种各样的法律问题,因此我们更应该多多了解一些法律方面的知识。如果您目前正面临着吸收客户资金不入账罪会判多久的问题没办法解决的话,那么可以通过本篇文章中整理的一些法律知识来找到答案。
10w+浏览
刑事辩护
吸收客户资金不入账罪如何判
吸收客户资金不入账罪的判刑标准如下:1、数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;2、数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;3、单位犯该罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照上述规定处罚。
12浏览 2024-09-16
吸收客户资金不入账如何罚
10w+浏览2023-09-05
律图 > 法律知识 > 刑事辩护 > 刑事犯罪辩护 > 应该如何认定吸收客户资金不入账罪
仅需1分钟,快速了解自身风险
立即试试 限时免费
顶部
温馨提示
浏览更多,不如直接问律师
律图法律咨询 24h在线
18万+

认证律师

15亿+

普法人次

9

最快响应

盐城177****8250用户3分钟前已提交咨询
镇江152****7005用户2分钟前已获取解答
徐州152****2556用户3分钟前已提交咨询
立即咨询(问题解决率99%) 推荐使用

继续换一换