贷款诈骗案立案标准是什么?

最新修订 | 2024-02-25
浏览10w+
卢滨律师律师
卢滨律师律师
执业认证 平台保障
咨询我
评分5.0分服务:285人
专家导读 贷款诈骗案立案标准为一万元,即如果是行为人在主观上存在非法占有的目的,在客观上实施了诈骗银行等金融机构的贷款的行为的,此时在涉及到的数额达到一万元的时候,该行为人就会被认定为诈骗罪,具体的贷款诈骗案立案标准是什么的回答可以参考下文。
贷款诈骗案立案标准是什么?
贷款诈骗案立案标准是什么?

一、贷款诈骗立案标准是什么?

贷款诈骗罪的诈骗数额分为:

1、数额较大:个人进行贷款诈骗数额在1万元以上的,属于“数额较大”;

2、数额巨大: 个人进行贷款诈骗数额在5万元以上的,属于“数额巨大”;

3、数额特别巨大: 个人进行贷款诈骗数额在20万元以上的,属于“数额特别巨大”

二、诈骗贷款罪量刑标准是怎样的?

1、触犯贷款诈骗罪,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金

2、触犯贷款诈骗罪,数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。

所谓情节严重,是指数额巨大或者有其他严重情节的情况。其中数额巨大,根据有关司法解释的规定,是指贷款诈骗数额在1万元以上的。其他严重情节,则是指下列情节之一者:

(1)为骗取贷款,向银行或者金融机构的工作人员行贿,数额较大的;

(2)挥霍贷款,或者用贷款进行违法活动,致使贷款到期无法偿还的;

(3)隐匿贷款去向,贷款期限届满后,拒不偿还的;

(4)提供虚假担保申请贷款,贷款期限届满后,拒不偿还的;

(5)假冒他人名义申请贷款,贷款期限届满后,拒不偿还的。

3、触犯贷款诈骗罪,数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产

所谓情节特别严重,是指诈骗贷款数额特别巨大或者有其他特别严重的情节。数额特别巨大,是指贷款诈骗数额在20万元以上的。情节特别严重情节,是指下列情节之一者:

(1)为骗取贷款,向银行或者金融机构的工作人员行贿,数额巨大的;

(2)携带贷款逃跑的;

(3)使用贷款进行犯罪活动的。

在认定贷款诈骗行为是否构成贷款诈骗罪的时候,除了要考虑到情节外,其实数额也是不容忽略的一个问题。并且在一般情况下,对贷款诈骗行为定罪,往往都是从数额方面入手判断的。如果没有达到规定的数额标准,那么一般是无法认定构成犯罪

三、涉嫌贷款诈骗罪取保候审要交多少钱?

取保候审的保证金制度,是指公安机关、人民检察院和人民法院责令犯罪嫌疑人、被告人交纳保证金并出具保证书保证取保候审期间,不逃避和妨碍侦查、起诉和审判,并随传随到的保证方式。保证金的形式只能是货币,包括中国货币和可以在中国金融机构兑换的外国货币。

取保候审具体要缴纳多少保证金,我国相关的法律作了以下规定:

1、取保候审数额规定:

采取保证金形式取保候审的,保证金的起点数额为一千元。

综合考虑犯罪嫌疑人、被告人的社会危险性,案件的情节、性质,可能判处刑罚的轻重,犯罪嫌疑人、被告人经济状况,当地的经济发展水平等情况,确定收取保证金的数额。

2、公安部关于取保候审保证金的规定:

(一)保证金的数额,应当根据当地的经济发展水平、犯罪嫌疑人的经济状况以及案件的性质、情节、社会危害性以及可能判处刑罚的轻重等情况,综合考虑确定。

(二)对经济犯罪、侵犯财产犯罪或者其他造成财产损失的犯罪,可以按涉案数额或者直接财产损失数额的一至三倍确定收取保证金的数额标准;

(三)对其他刑事犯罪,根据案件的不同情况,保证金的数额标准可以确定在2000元以上50000元以下。

注:各省、自治区、直辖市公安厅、局应当根据不同类型案件的性质、社会危害性,结合当地的经济发展水平,确定本地区收取保证金的数额标准,以及需经地、市以上公安机关审批的数额标准。

对于贷款诈骗案立案标准是什么这个问题,答案是一万元,也就是说,如果是行为人实施贷款诈骗的行为,但是没有达到法定的立案标准的,行为人是不会被追究刑事责任的。本篇文章内容希望能为您提供帮助,如果还存在疑问的话,可以点击下方“立即咨询”按钮与专业律师进行沟通。


立即免费测试 仅需1分钟
投诉/举报
免责声明:以上内容由律图网结合政策法规及互联网相关知识整合,不代表平台的观点和立场。若内容有误或侵权,请通过右侧【投诉/举报】联系我们更正或删除。
展开
本文5.4k字,预估阅读时间15分钟
浏览全文
文章速读
问题没解决? 125200人选择咨询律师
6506位律师在线平均3分钟响应99%好评
贷款诈骗案立案标准是什么?
一键咨询
  • 130****5682用户4分钟前提交了咨询
    扬州用户2分钟前提交了咨询
    158****6768用户4分钟前提交了咨询
    扬州用户3分钟前提交了咨询
    徐州用户2分钟前提交了咨询
    镇江用户1分钟前提交了咨询
    174****6183用户4分钟前提交了咨询
    150****8535用户4分钟前提交了咨询
    162****5144用户3分钟前提交了咨询
    连云港用户1分钟前提交了咨询
    镇江用户2分钟前提交了咨询
    常州用户2分钟前提交了咨询
    连云港用户2分钟前提交了咨询
    172****0830用户1分钟前提交了咨询
    163****1652用户4分钟前提交了咨询
    130****5682用户4分钟前提交了咨询
    扬州用户2分钟前提交了咨询
    158****6768用户4分钟前提交了咨询
    扬州用户3分钟前提交了咨询
    徐州用户2分钟前提交了咨询
    镇江用户1分钟前提交了咨询
    174****6183用户4分钟前提交了咨询
    150****8535用户4分钟前提交了咨询
    162****5144用户3分钟前提交了咨询
    连云港用户1分钟前提交了咨询
    镇江用户2分钟前提交了咨询
    常州用户2分钟前提交了咨询
    连云港用户2分钟前提交了咨询
    172****0830用户1分钟前提交了咨询
    163****1652用户4分钟前提交了咨询
  • 141****3052用户1分钟前提交了咨询
    泰州用户1分钟前提交了咨询
    166****5766用户2分钟前提交了咨询
    140****6251用户1分钟前提交了咨询
    常州用户2分钟前提交了咨询
    151****6476用户4分钟前提交了咨询
    盐城用户1分钟前提交了咨询
    148****6028用户3分钟前提交了咨询
    156****0602用户1分钟前提交了咨询
    155****8222用户1分钟前提交了咨询
    131****6612用户4分钟前提交了咨询
    南京用户4分钟前提交了咨询
    常州用户2分钟前提交了咨询
    淮安用户1分钟前提交了咨询
    扬州用户4分钟前提交了咨询
    141****3052用户1分钟前提交了咨询
    泰州用户1分钟前提交了咨询
    166****5766用户2分钟前提交了咨询
    140****6251用户1分钟前提交了咨询
    常州用户2分钟前提交了咨询
    151****6476用户4分钟前提交了咨询
    盐城用户1分钟前提交了咨询
    148****6028用户3分钟前提交了咨询
    156****0602用户1分钟前提交了咨询
    155****8222用户1分钟前提交了咨询
    131****6612用户4分钟前提交了咨询
    南京用户4分钟前提交了咨询
    常州用户2分钟前提交了咨询
    淮安用户1分钟前提交了咨询
    扬州用户4分钟前提交了咨询

金融诈骗辩护·推荐文章

为你推荐
程理想律师
立即问律师
徐州本地专业律师
程理想...律师
12小时深度服务
高效解决法律难题
南京ask**12用户已获取解答
苏州ask**87用户已获取解答
无锡ask**65用户已获取解答
常州ask**27用户已获取解答
南通ask**27用户已获取解答
镇江ask**62用户已获取解答
扬州ask**48用户已获取解答
泰州ask**33用户已获取解答
徐州ask**93用户已获取解答
盐城ask**61用户已获取解答
淮安ask**21用户已获取解答
连云港ask**91用户已获取解答
宿迁ask**39用户已获取解答
沭阳ask**34用户已获取解答
南京ask**12用户已获取解答
苏州ask**87用户已获取解答
无锡ask**65用户已获取解答
常州ask**27用户已获取解答
南通ask**27用户已获取解答
镇江ask**62用户已获取解答
扬州ask**48用户已获取解答
泰州ask**33用户已获取解答
徐州ask**93用户已获取解答
盐城ask**61用户已获取解答
淮安ask**21用户已获取解答
连云港ask**91用户已获取解答
宿迁ask**39用户已获取解答
沭阳ask**34用户已获取解答
南京ask**12用户已获取解答
苏州ask**87用户已获取解答
无锡ask**65用户已获取解答
常州ask**27用户已获取解答
南通ask**27用户已获取解答
镇江ask**62用户已获取解答
扬州ask**48用户已获取解答
泰州ask**33用户已获取解答
徐州ask**93用户已获取解答
盐城ask**61用户已获取解答
淮安ask**21用户已获取解答
连云港ask**91用户已获取解答
宿迁ask**39用户已获取解答
沭阳ask**34用户已获取解答
贷款诈骗案立案标准
很多时候我们会发现,其实无论我们是在购物、出行、学习还是工作中,都是离不开法律知识的,我们应该要学会运用法律的武器来保护好自己的合法权益。如果您的生活正面临着与贷款诈骗案立案标准相关的问题而无法解决的话,那么可以从本文内容中来寻找答案。
10w+浏览
刑事辩护
贷款诈骗案立案标准
行为人以非法占有为目的,采用诈骗的手段,对银行、或者其他第三方金融机构实施贷款诈骗,涉嫌金额达20000元以上的,应予以立案并追诉其有关刑事责任。贷款诈骗罪的构成要件:1、本罪的主体主要为:达到刑事责任年龄、并且具有刑事责任能力的自然人;2、侵犯了银行或其他第三方金融机构对贷款的所有权。
10浏览 2024-09-12
怎么区分贷款诈骗罪和诈骗罪,贷款诈骗罪与诈骗
10w+浏览2023-09-26
诈骗贷款立案标准
诈骗贷款立案法律标准包括:冒用他人名义或虚构事实、隐瞒真相等手段,获取超过100万元贷款等金融业务单据;使银行或其他金融机构遭受超过20万元直接经济损失;多次采取上述手段获取金融业务单据;其他给银行或其他金融机构造成严重损失或构成其他严重罪行情节的行为。满足上述任一标准即可立案。
10w+浏览
刑事辩护
贷款诈骗立案标准是怎样的
贷款诈骗罪的立案标准根据我国相关法律规定,包括以非法占有为目的,使用虚假经济合同、证明文件、产权证明等诈骗银行或其他金融机构贷款的行为。此外,还包括其他骗贷手段。满足这些条件,即可立案调查。
1浏览 2024-04-16
骗贷罪与贷款诈骗罪
10w+浏览2023-09-25
诈骗贷款怎样立案
随着时代和社会经济的快速发展,我们可能会遇到很多各种各样的法律问题,因此我们更应该多多了解一些法律方面的知识。如果您目前正面临着诈骗贷款怎样立案的问题没办法解决的话,那么可以通过本篇文章中整理的一些法律知识来找到答案。
10w+浏览
刑事辩护
贷款诈骗立案金额是多少钱
贷款诈骗罪以非法占有为目的,通过欺骗手段获取金融机构贷款,当金额达2万元以上,依据《最高检、公安部刑事案件立案追诉标准(二)》规定,应立案追诉。但具体标准可能因地域和案件特性有差异,实践中法院会综合考量多种因素。
22浏览 2024-08-12
诈骗立案和债务立案的区别
[律师回复] 您好,对于您提出的问题,我的解答是, 民间借贷纠纷是指借款人与出借人达成书面或口头的借贷协议,由借款人向出借人借款,因借款人不能按期归还借碃搐百诽知赌版涩保绩款而产生的民事纠纷。借贷双方之间因借贷协议形成特定的债权债务关系,其借贷关系属于民事法律关系,由民法调整。诈骗罪是指以非法占有为目的,用虚构事实或者隐瞒真相的方法,骗取数额较大的公私财物的行为。其模式一般为:行为人以非法占有为目的实施欺诈行为--对方陷入错误认识--对方基于错误认识而“自愿”处分财产--行为人取得财产--被害人受到财产损失。欺诈行为有两种表现形式:虚构事实和隐瞒真相。诈骗罪与民间借贷纠纷,罪与非罪之间的区分关键在于行为人主观上是否具有非法占有公私财物之目的。非法占有的目的,属于行为人主观上的心理活动,具有一定的隐蔽性。考察行为人的主观目的,只能从行为人实施的具体客观行为事实方面进行综合判断。具体到个案,应当根据行为人与出借人的相互关系、借款的原因、不能按期归还的原因及借款人的偿债能力等多方面综合考虑,按照事前、事中和事后的各种主客观因素进行整体判断。<br/>一、行为人与出借人的相互关系。一般的民间借贷关系发生在熟人之间,借贷双方彼此相互信任,双方基于友好、互助和信任而借贷。而诈骗犯罪中,行为人多以欺诈行为取得对方的信任,双方的“友好”和“信任”蒙上了一层面纱,是行为人为达到骗财的目的,用尽苦心地刻意培养起来的,撕开虚伪的面纱,什么也没有。本案就是如此,被告人刘天学利用网上QQ聊天和电话联系,罔顾其福建家具厂早已停业倒闭的事实,冒用他人的厂家、展厅展示自己的实力和财富,塑造成功人士的形象,邀请被害人去云南参观考察,以此取得对方好感与信任,尔后与对方确立“恋爱”关系。这些“恋爱”之类的友好关系,不是自然而然发生的,建立在欺骗之上,背后目的显而易见。<br/>二、借款的原因和数额。民间借贷关系中的借款人多是因为确实遇到生产、生活方面的客观困难,无奈之下才借款,借款的数额相对较少。而诈骗犯罪中,行为人以虚假的理由或隐瞒真相的方式套取被害人的“借款”,借款的数额相对较大,当然,也不排除一些诈骗惯犯经常骗些小钱。本案中,被告人刘天学编造种种借款事由,严重欺诈被害人,骗取数额巨大的钱财,异于民间借贷。 <br/>三、借款的诚信度。一般来讲,借贷关系中,借款人在借款时不会欺骗、欺诈出借人,即使有,也是将困难<br/>A说成更为严重的困难<br/>B,博取出借人的同情,以便获得借款,但毕竟有客观存在的困难。而诈骗犯罪中,行为人事先有计谋,以莫须有的困难为借口,有计划地实施欺诈行为,以达到骗取钱财目的。被告人刘天学就是如此,采取了严重的欺诈行为,但他手段很高明,使被害人产生了错误的认识,“自愿”地出借、投资。<br/>四、还款的诚意度。借贷关系中,借款人不否认借贷关系,并积极创造条件还款;即使没有按期归还借款,也是因天灾、疾病、亏损等客观原因造成其暂时或在较长时间内丧失偿还能力,是“不能”,非“不为”,根本没有非法占有借款的目的。而诈骗犯罪中,行为人自始至终就没有还款的意愿,骗取钱财后,大肆挥霍,销声匿迹。这一点,是区分借贷与诈骗的关键所在。“非法占有目的”是一个主观因素,认定起来有难度,不能单凭行为人的口供,而要看行为人有否还款的真实意愿,这就需要结合一些客观因素来认定。<br/>1、看行为人的一贯表现。行为人为人正派,是个干事业的人,诈骗犯罪的可能性就少。如果行为人游手好闲,有行骗恶习,就有非法占有借款之嫌。<br/>2、看行为人借款后的态度。行为人借款后不按照借款用途使用借款,而是大肆挥霍,不务正业,非法占有借款的嫌疑就很大。<br/>3、看行为人是否否认借贷关系。一般来讲,出具了借条,承认借贷关系,行为人没有非法占有借款目的。但是,也不尽然,骗子的高明之处就在于此,利用了善良人的这个弱点,既可骗得钱财,又可逃避打击。因此,即使出具了借条,承认借贷关系,还要从深层次考察其出具借条的真实目的。如果行为人根本没有还款的意愿,出于应付出借人,或者是博取出借人的进一步信任,为下一次甚至更多次的诈骗作铺垫,或者是掩饰犯罪、逃避打击,等等不法之意,就不能以此否定其非法占有之目的。刘天学诈骗案就深刻地印证了这一点。<br/>4、看行为人的还款态度。只要没有非法占有目的,借款到期后,借款人会尽其所能还款,暂时不能偿还,也会向出借人说明理由,求得谅解。而诈骗犯罪中,行为人对欠款的事实持漠然的态度,即便承诺还款并有少量还款行为,也另有阴谋:要么为日后骗行作准备,要么是敷衍出借人,逃避打击,或二者兼具。被告人刘天学对此演绎得有声有色,他向部分被害人出具过借条,中途还有部分还款行为,也不拒绝对方还款的请求,甚至还有“主动”还款承诺。但是,所有的这些假象都不能掩盖他非法占有的主观目的。
454浏览
骗贷罪与贷款诈骗罪
10w+浏览2023-09-12
诈骗贷款如何立案
我们的衣食住行,因为有了法律规则才能更好的保障我们各自的权益不被侵害,我们的生活是离不开法律的,因此应该提高对法律知识的了解和认识,避免在遇到法律问题无法维护自己的合法权益。也许您现在面临着诈骗贷款如何立案的问题,希望本篇文章的内容能够帮助到您。
10w+浏览
刑事辩护
贷款流水诈骗立案标准最新
贷款流水诈骗是诈骗手法之一。诈骗金额超三千元或一万元以上可能刑事立案,各地标准有别。判定是否犯罪要考虑手段、情节和后果。若行为人非法占有,虚构或隐瞒骗财数额较大,可能认定犯罪。
0浏览 2024-10-01
骗贷是诈骗罪吗
10w+浏览2023-09-23
贷款诈骗能立案吗
随着时代和社会经济的快速发展,我们可能会遇到很多各种各样的法律问题,因此我们更应该多多了解一些法律方面的知识。如果您目前正面临着贷款诈骗能立案吗的问题没办法解决的话,那么可以通过本篇文章中整理的一些法律知识来找到答案。
10w+浏览
刑事辩护
贷款诈骗2000元是否会立案调查
贷款诈骗罪指个人或团体虚构事实骗贷,常用虚假合同、证明和担保,超抵押物价值,骗取金融机构贷款。此为金融犯罪。我国法律对小额欺诈设门槛,低于3000元不立案;构成诈骗罪的金额门槛为2万元人民币以上。
29浏览 2024-06-25
贷款诈骗罪的定性,诈骗罪的构成要件,贷款诈骗罪
10w+浏览2023-09-22
律图 > 法律知识 > 刑事辩护 > 金融诈骗辩护 > 贷款诈骗案立案标准是什么?
仅需1分钟,快速了解自身风险
立即试试 限时免费
顶部
温馨提示
浏览更多,不如直接问律师
律图法律咨询 24h在线
18万+

认证律师

15亿+

普法人次

9

最快响应

镇江180****9977用户1分钟前已提交咨询
徐州178****5147用户3分钟前已获取解答
淮安178****1691用户1分钟前已提交咨询
镇江180****9977用户1分钟前已提交咨询
徐州178****5147用户3分钟前已获取解答
淮安178****1691用户1分钟前已提交咨询
镇江180****9977用户1分钟前已提交咨询
徐州178****5147用户3分钟前已获取解答
淮安178****1691用户1分钟前已提交咨询
立即咨询(问题解决率99%) 推荐使用

继续换一换

请向右滑动验证
法律风险自测隐私保护
00