如何界定非法集资行为

最新修订 | 2024-07-06
浏览10w+
卢滨律师律师
卢滨律师律师
执业认证 平台保障
咨询我
评分5.0分服务:285人
专家导读 非法集资指未经批准,通过发行股票、债券等方式向公众集资,承诺在一定期限内还本付息或给予其他利益,其行为违反法律法规。非法集资涉及面广,易导致投资者经济损失,且常伪装成合法形式以欺骗公众。
如何界定非法集资行为

一、如何界定非法集资行为

非法集资乃为违反相关法律法规及制度规定,组织进行募集资金活动的行为。它主要针对个人、单位等未按照法定程序经过相关监管部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式,向广大社会人群筹集资金,并向出资人作出在约定期限内归还本金和支付利息的承诺,或者承诺给予出资方其他物质或精神上的收益。

(1)首先,非法集资是未经相关部门审查、批准的,通常是承诺在一定时期内向出资人偿还本金并支付利息,这种归还本金的形式可以采取货币形态为主,同时还有实物形式和其他形式。

(2)其次,这种募集资金的面向范围较为广泛,是对不特定的对象展开的,即向社会公众,而并非特定的少数人群体进行的金融活动。

(3)最后,这些以合法名义实施的行为,往往掩盖了其非法集资的真实性质,使得广大投资者蒙受经济损失

《中华人民共和国刑法》第一百七十六条

非法吸收公众存款罪

非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;

数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金

数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑,并处罚金。

单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

有前两款行为,在提起公诉前积极退赃退赔,减少损害结果发生的,可以从轻或者减轻处罚

二、如何界定土地实际获得

土地承包经营权的获取方式主要分为两种途径,首先为原始取得,也就是直接从发包人手中获得,而在此过程中,土地承包经营权自土地承包合同正式生效之日起便得以设立;

其次则为继受取得,这意味着土地承包经营权人需要通过其他承包经营权人的流转才能取得该权利,在这个过程中,流转双方务必签署书面合同并经过发包方的同意或完成相关备案程序。关于土地经营权的流转,当事人双方必须按照规定签订书面形式的流转合同。综合以上两种获取途径来看,土地承包经营权实际上是以签订书面合同作为其实际取得的法律依据。

土地承包法》第十一条

农村土地承包经营应当遵守法律、法规,保护土地资源的合理开发和可持续利用。未经依法批准不得将承包地用于非农建设。

国家鼓励增加对土地的投入,培肥地力,提高农业生产能力。

法律的力量不仅仅在于它的约束力,更在于它的教育和引导作用。它教育我们如何正确地行事,如何尊重他人的权益,如何维护社会的公正和公平。正如本文的标题所提出的问题,“如何界定非法集资行为”,我们可以从中得到许多有价值的启示和教训。我们应该珍视这些教训,将它们内化为我们的行为准则,以便更好地遵守法律,更好地生活在这个法治社会中。

立即免费测试 仅需1分钟
投诉/举报
免责声明:以上内容由律图网结合政策法规及互联网相关知识整合,不代表平台的观点和立场。若内容有误或侵权,请通过右侧【投诉/举报】联系我们更正或删除。
展开
本文3.8k字,预估阅读时间13分钟
浏览全文
文章速读
问题没解决? 125200人选择咨询律师
3405位律师在线平均3分钟响应99%好评
如何界定非法集资行为
一键咨询
  • 137****3633用户1分钟前提交了咨询
    158****1516用户4分钟前提交了咨询
    宿迁用户3分钟前提交了咨询
    南通用户2分钟前提交了咨询
    171****7513用户1分钟前提交了咨询
    盐城用户4分钟前提交了咨询
    145****5274用户4分钟前提交了咨询
    175****4633用户3分钟前提交了咨询
    宿迁用户3分钟前提交了咨询
    连云港用户3分钟前提交了咨询
    扬州用户1分钟前提交了咨询
    145****1270用户1分钟前提交了咨询
    154****1605用户1分钟前提交了咨询
    170****8143用户1分钟前提交了咨询
    南通用户3分钟前提交了咨询
  • 苏州用户2分钟前提交了咨询
    157****6800用户4分钟前提交了咨询
    136****3177用户4分钟前提交了咨询
    170****2221用户4分钟前提交了咨询
    淮安用户2分钟前提交了咨询
    162****0163用户4分钟前提交了咨询
    扬州用户3分钟前提交了咨询
    宿迁用户4分钟前提交了咨询
    147****7861用户1分钟前提交了咨询
    无锡用户4分钟前提交了咨询
    176****7554用户1分钟前提交了咨询
    南京用户3分钟前提交了咨询
    连云港用户1分钟前提交了咨询
    161****2560用户3分钟前提交了咨询
    南京用户4分钟前提交了咨询

刑事犯罪辩护·推荐文章

为你推荐
如何界定非法集资行为
非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。
10w+浏览
刑事辩护
如何界定非法集资行为
(1)非法集资是未经有关部门依法批准,承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外,也有实物形式和其他形式;(2)向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众,而不是指特定少数人。
46浏览 2025-01-05
如何界定非法集资行为
非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。
10w+浏览
刑事辩护
如何界定非法集资诈骗行为
非法集资诈骗的认定标准包括:主体以非法占有为目的,违反法规,采用欺骗手法向公众筹资。涉及金额较大时构成犯罪,按刑法处罚:一般诈骗,三年至七年有期徒刑并罚金;情节严重者,可能面临七年以上乃至无期徒刑,罚金或没收财产。
9浏览 2024-06-08
怎样界定非法集资行为的问题?
股权众筹最有可能触犯的是擅自发行股票、公司企业债券罪,这个罪名立案追诉的标准为1、发行数额在50万以上的。2、虽未达到上述数额标准,但擅自发行致使30人以上的投资者购买了股票、公司、企业债券。
10w+浏览
刑事辩护
非法集资行为的界定标准是什么
集资诈骗的本质是对公民和法人的财产权益进行非法欺诈,同时扰乱金融监管秩序。犯罪行为涵盖公私财产,触犯法律即构成集资诈骗罪。企业借此手段常用于发展业务和增强竞争力,但违法行为将导致刑事处罚。
26浏览 2024-06-08
非法集资是指什么,如何界定非法集资,非法集资有什么
[律师回复] 您好,对于您提出的问题,我的解答是, <br/>第一条违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为,同时具备下列四个条件的,除刑法另有规定的以外,应当认定为刑法<br/>第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”:<br/>(一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;<br/>(二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;<br/>(三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;<br/>(四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传,在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的,不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。<br/>第二条实施下列行为之一,符合本解释<br/>第一条第一款规定的条件的,应当依照刑法第一百七十六条的规定,以非法吸收公众存款罪定罪处罚:<br/>(一)不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的,以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的;<br/>(二)以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的;<br/>(三)以代种植(养殖)、租种植(养殖)、联合种植(养殖)等方式非法吸收资金的;<br/>(四)不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的,以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的;<br/>(五)不具有发行股票、债券的真实内容,以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的;<br/>(六)不具有募集基金的真实内容,以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的;<br/>(七)不具有销售保险的真实内容,以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的;<br/>(八)以投资入股的方式非法吸收资金的;<br/>(九)以委托理财的方式非法吸收资金的;<br/>(十)利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的;(十一)其他非法吸收资金的行为。<br/>第三条非法吸收或者变相吸收公众存款,具有下列情形之一的,应当依法追究刑事责任:<br/>(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在20万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在100万元以上的;<br/>(二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的;<br/>(三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的;<br/>(四)造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。具有下列情形之一的,属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”:(一)个人非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在100万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在500万元以上的;(二)个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的;(三)个人非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的;(四)造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。非法吸收或者变相吸收公众存款的数额,以行为人所吸收的资金全额计算。案发前后已归还的数额,可以作为量刑情节酌情考虑。非法吸收或者变相吸收公众存款,主要用于正常的生产经营活动,能够及时清退所吸收资金,可以免予刑事处罚;情节显著轻微的,犯罪处理。<br/>第四条以非法占有为目的,使用诈骗方法实施本解释<br/>第二条规定所列行为的,应当依照刑法第一百九十二条的规定,以集资诈骗罪定罪处罚。使用诈骗方法非法集资,具有下列情形之一的,可以认定为“以非法占有为目的”:(一)集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例,致使集资款不能返还的;(二)肆意挥霍集资款,致使集资款不能返还的;(三)携带集资款逃匿的;(四)将集资款用于违法犯罪活动的;<br/>(五)抽逃、转移资金、隐匿财产,逃避返还资金的;<br/>(六)隐匿、销毁账目,或者搞假破产、假倒闭,逃避返还资金的;<br/>(七)拒不交代资金去向,逃避返还资金的;<br/>(八)其他可以认定非法占有目的的情形。集资诈骗罪中的非法占有目的,应当区分情形进行具体认定。行为人部分非法集资行为具有非法占有目的的,对该部分非法集资行为所涉集资款以集资诈骗罪定罪处罚;非法集资共同犯罪中部分行为人具有非法占有目的,其他行为人没有非法占有集资款的共同故意和行为的,对具有非法占有目的的行为人以集资诈骗罪定罪处罚。<br/>第五条个人进行集资诈骗,数额在10万元以上的,应当认定为“数额较大”;数额在30万元以上的,应当认定为“数额巨大”;数额在100万元以上的,应当认定为“数额特别巨大”。单位进行集资诈骗,数额在50万元以上的,应当认定为“数额较大”;数额在150万元以上的,应当认定为“数额巨大”;数额在500万元以上的,应当认定为“数额特别巨大”。集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算,案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣,或者用于行贿、赠与等费用,不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息,除本金未归还可予折抵本金以外,应当计入诈骗数额。<br/>第六条未经国家有关主管部门批准,向社会不特定对象发行、以转让股权等方式变相发行股票或者公司、企业债券,或者向特定对象发行、变相发行股票或者公司、企业债券累计超过200人的,应当认定为刑法第一百七十九条规定的“擅自发行股票、公司、企业债券”。构成犯罪的,以擅自发行股票、公司、企业债券罪定罪处罚。<br/>第七条违反国家规定,未经依法核准擅自发行基金份额募集基金,情节严重的,依照刑法第二百二十五条的规定,以非法经营罪定罪处罚。<br/>第八条广告经营者、广告发布者违反国家规定,利用广告为非法集资活动相关的商品或者服务作虚假宣传,具有下列情形之一的,依照刑法第二百二十二条的规定,以虚假广告罪定罪处罚:(一)违法所得数额在10万元以上的;(二)造成严重危害后果或者恶劣社会影响的;(三)二年内利用广告作虚假宣传,受过行政处罚二次以上的;(四)其他情节严重的情形。明知他人从事欺诈发行股票、债券,非法吸收公众存款,擅自发行股票、债券,集资诈骗或者组织、领导活动等集资犯罪活动,为其提供广告等宣传的,以相关犯罪的共犯论处。
407浏览
非法集资行为的界定是怎么样的?
集资诈骗,顾名思义就是诈骗的行为,对于行为人,侵犯的客体是个人的公私财产权益,还有我国的金融管理秩序。只要触犯这二者,就构成集资诈骗罪,依法对于行为人处刑事处罚,集资在企业公司中出现的概率比较多,都是为了拓展业务。
10w+浏览
刑事辩护
何为非法集资诈骗行为
刑法上的非法集资诈骗行为是指以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的行为。集资诈骗罪是指以非法占有为目的,违反有关金融法律、法规的规定,使用诈骗方法进行非法集资,扰乱国家正常金融秩序,侵犯公私财产所有权,且数额较大的行为。
33浏览 2024-09-12
何为非法集资诈骗行为?
所谓非法集资,是指公司、企业、个人或其他组织未经批准。违反法律、法规,通过不正当的渠道,向社会公众或者集体募集资金的行为,是构成本罪的行为实质所在。
10w+浏览
刑事辩护
非法集资有什么行为
非法集资的行为有:以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的行为;非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的行为等。非法集资是指公司、企业、个人或其他组织未经批准,违反法律、法规,通过不正当的渠道,向社会公众或者集体募集资金的行为。
46浏览 2024-10-03
什么叫非法集资如何界定
[律师回复] 根据我国司法解释的相关规定可以知道,如果犯罪嫌疑人的行为同时满足下面四个条件,侵犯了国家金融管理秩序的,就属于非法向公众吸收资金,就构成非法集资:<br/>第一,犯罪嫌疑人没有经过有关部门的依法批准,或者借用合法经营的形式吸收资金;<br/>第二,向社会进行公开宣传,并且途径多样,比如通过媒体、推介会、传单、手机短信等方式;<br/>第三,向公众承诺会在将来的一定期限内,用货币、实物、股权等形式还本付息或者给付回报;<br/>第四,吸收资金针对的是社会公众,也就是社会中不特定的对象;如果没有进行公开宣传,是向亲友或者单位内部吸收资金的,就不属于非法集资。<br/>法律依据:<br/>《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条<br/>违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为,同时具备下列四个条件的,除刑法另有规定的以外,应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”:<br/>(一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;<br/>(二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;<br/>(三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;<br/>(四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。未向社会公开宣传,在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的,不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。
321浏览
律图 > 法律知识 > 刑事辩护 > 刑事犯罪辩护 > 如何界定非法集资行为
仅需1分钟,快速了解自身风险
立即试试 限时免费
顶部
温馨提示
浏览更多,不如直接问律师
律图法律咨询 24h在线
18万+

认证律师

15亿+

普法人次

9

最快响应

苏州152****8324用户4分钟前已提交咨询
徐州134****4646用户2分钟前已获取解答
南通178****9735用户1分钟前已提交咨询
立即咨询(问题解决率99%) 推荐使用

继续换一换