证券公司代客理财怎么处罚

一、证券公司代客理财怎么处罚

近日，根据中国证券行业协会于2015年3月16日公布的《账户管理业务规则（征求意见稿）》显示，协会鼓励持有相应牌照的证券公司以及投资咨询公司，在满足特定要求的前提下，合法地参与投资顾问业务和账户管理业务。这其中，《账户管理业务规则》对相关业务有详细表述，明确指出了相关机构具备证券投资咨询业务资格后，遵循本规则才可以接受用户委托，为之提供在证券、基金、期货及相关金融产品上的投资或交易的价值分析或投资判断，同时还需代理客户执行账户投资或交易管理。

值得注意的是，《账户管理业务规则》中明确列出了多项禁止行为，如不得擅自挪用客户账户资产；不得为了获取佣金或其他利益而利用客户账户进行不必要的证券交易；不得将账户管理业务与其他可能产生利益冲突的业务混合操作；不得以转移客户账户收益或亏损为目的，在客户账户与自营账户、资产管理账户之间，或者不同的客户账户之间进行买卖；不得违反规定承诺或保证资产本金不受损失或者取得投资收益。

此外，《账户管理业务规则》对账户管理业务的收费模式也做了明确规定，即持牌机构为客户提供账户管理服务时，应按照公平、合理、自愿的原则，在协议中与客户约定账户管理服务报酬的具体安排，服务报酬可包括管理费和业绩报酬等。

总的来说，《账户管理业务规则（征求意见稿）》的出台，不仅明确了账户管理业务的信息查询方式，更为重要的是，它通过资产配置来抑制投资者过度依赖集中持股的现象，引导他们树立分散投资的观念，从而建立起有效的价值投资体系。因此，账户管理不仅仅是一种投资理念的引导，更是一种风险控制机制的体现。账户归集的内容不仅限于资金，更涵盖了证券投资成本效益评价体系、服务管理能力标准以及风险控制机制等多个方面。

《中华人民共和国证券法》

第一百零九条因违法行为或者违纪行为被开除的证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构、证券公司的从业人员和被开除的国家机关工作人员，不得招聘为证券交易所的从业人员。

第一百四十六条证券公司的从业人员在证券交易活动中，执行所属的证券公司的指令或者利用职务违反交易规则的，由所属的证券公司承担全部责任。

第四十三条证券交易所、证券公司和证券登记结算机构的从业人员、证券监督管理机构的工作人员以及法律、行政法规禁止参与股票交易的其他人员，在任期或者法定限期内，不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票，也不得收受他人赠送的股票。

二、证券公司倒闭了怎么办

在企业面临破产重大困境之刻，该企业将对持有的股票及剩余资产作出妥善安排与处置。按照处置先后次序来排位，首先支付的是破产业余开支等各项费用，接着是保障员工薪酬福利及缴纳相关劳保费用，然后是向税务部门缴纳税款，再者便是向各破产债权人支付应付款项（包括普通债权人）。凡因负债无法按时偿还的主体，债权人有权向司法程序发起申请，请求对债务人实行重组计划或直接进入破产清算过程。

《中华人民共和国企业破产法》第四十三条

破产费用和共益债务由债务人财产随时清偿。

债务人财产不足以清偿所有破产费用和共益债务的，先行清偿破产费用。

债务人财产不足以清偿所有破产费用或者共益债务的，按照比例清偿。

债务人财产不足以清偿破产费用的，管理人应当提请人民法院终结破产程序。人民法院应当自收到请求之日起十五日内裁定终结破产程序，并予以公告。

近期，我国证监会下属机构中国证券行业协会发布了《关于账户管理业务规则（征求意见稿）》，致力于推动合法经营投资顾问及账户管理业务的证券公司与投资咨询公司的发展。本规则对相关业务的具体要求以及禁止行为进行了详尽阐述，其中包括严禁擅自挪用客户账户资产等重要内容。同时，规则也明确了收费模式，强调了合理约定服务报酬的重要性。总体而言，此项规则的制定旨在引导广大投资者树立多元化投资理念，构建高效的价值投资体系，并进一步强化风险控制机制的重要性。