银行卡外借他人赌博违法吗

最新修订 | 2024-08-09
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专家导读 将银行卡外借他人进行非法赌博活动构成违法行为。银行账户应个人专属使用,不得转让或出租,违反者需承担法律责任。若被借用人利用银行卡从事诈骗、洗钱等违法活动,借出者可能需承担刑事责任。此外,因赌博产生的债务不受法律保护。
银行卡外借他人赌博违法吗

一、银行卡外借他人赌博违法吗

将银行卡转借至任何用途都需谨慎。据相关法规,银行账户仅可供个人专属使用,绝不能进行任何形式的转让或出租,以规避可能存在的法律风险和责任。在履行这些租用协议的过程中,一旦出现了任何违反法律规定的行为,账户持有人将会被强制承担相应的法律连带责任,承受法律严厉的惩罚。更为严重的是,倘若将自己的银行卡交给他人使用,而对方却利用此卡从事例如诈骗、洗钱、非法集资等违法活动,甚至涉及到触犯刑法的层面,那么作为账户的授权使用者,您甚至有可能必须承担起相应的刑事职责。同时,值得注意的是,若是当事人以借钱为名参与赌博活动的话,这笔债务并不受到法律的保护。

《银行卡业务管理办法》第二十八条,个人申领银行卡(储值卡除外),应当向发卡银行提供公安部门规定的本人有效身份证件,经发卡银行审查合格后,为其开立记名账户;凡在中国境内金融机构开立基本存款账户的单位,应当凭中国人民银行核发的开户许可证申领单位卡;银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用,不得出租和转借。

二、银行卡外借没有盈利取保候审会被判刑吗

假如成功申请了取保候审,这并不意味着您摆脱了刑事责任的负担,因为它仅仅是确保案件顺利进行的一项法定的强制性方案,而非表达您必然无辜或免于监禁之惩罚的标志。即便如此,如果在取保候审期间,经公安机关调查核实罪行确凿,检察机关依法起诉后,甚至有可能经过法院的公正审判后仍然判处相应的刑法。此外,向他人提供自己的银行卡供其使用,很可能会使您面临潜在的法律风险,因为这种行为在银行法等相关领域属于违法范畴,甚至可能触及到信用卡诈骗罪洗钱罪之类的重罪指控。所以请务必谨慎行事,不要以身试法。

刑事诉讼法》第六十七条

人民法院、人民检察院和公安机关对有下列情形之一的犯罪嫌疑人、被告人,可以取保候审:

(一)可能判处管制拘役或者独立适用附加刑的;

(二)可能判处有期徒刑以上刑罚,采取取保候审不致发生社会危险性的;

(三)患有严重疾病、生活不能自理,怀孕或者正在哺乳自己婴儿的妇女,采取取保候审不致发生社会危险性的;

(四)羁押期限届满,案件尚未办结,需要采取取保候审的。

取保候审由公安机关执行。

请您切勿将银行卡交予他人以供实施非法赌博活动。银行账户具有高度个人化特性,属于私人性质,不可随意买卖或者租赁给他人,否则将面临法律制裁。倘若他人借用您的银行卡进行诸如欺诈和洗钱等更为严重的违法犯罪活动时,您也有可能因此牵连到严重的刑事责任风险之中。另外,需要特别提醒您的是,由于参与赌博而产生的任何债务都无法得到法律的保护与支持。

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1、中国刑法赌博罪的相关规定有:第三百零三条以营利为目的,聚众赌博或者以赌博为业的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处罚金。“开设赌场的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处罚金情节严重的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。
2、《最高人民最高人民检察院关于办理赌博刑事案件具体应用法律若干问题的解释》规定:
第二条以营利为目的,在计算机网络上建立赌博网站,或者为赌博网站担任代理,接受投注的,属于刑法第三百零三条规定的开设赌场。
第四条明知他人实施赌博犯罪活动,而为其提供资金、计算机网络、通讯、费用结算等直接帮助的,以赌博罪的共犯论处。
3、高、高检院、公安部《关于办理犯罪案件适用法律若干问题的意见》“
一、关于网上开设赌场犯罪的定罪量刑标准利用互联网、移动通讯终端等传输赌博视频、数据,组织赌博活动,具有下列情形之一的,属于刑法第三百零三条
第二款规定的“开设赌场”行为:一建立赌博网站并接受投注的二建立赌博网站并提供给他人组织赌博的三为赌博网站担任代理并接受投注的四参与赌博网站利润分成的。实施前款规定的行为,具有下列情形之一的,应当认定为刑法第三百零三条第二款规定的“情节严重”:一抽头渔利数额累计达到3万元以上的二赌资数额累计达到30万元以上的三参赌人数累计达到120人以上的四建立赌博网站后通过提供给他人组织赌博,违法所得数额在3万元以上的五参与赌博网站利润分成,违法所得数额在3万元以上的六为赌博网站招募下级代理,由下级代理接受投注的七招揽未成年人参与的八其他情节严重的情形。
二、关于网上开设赌场共同犯罪的认定和处罚明知是赌博网站,而为其提供下列服务或者帮助的,属于开设赌场罪的共同犯罪,依照刑法第三百零三条第二款的规定处罚:一为赌博网站提供互联网接入、服务器托管、网络存储空间、通讯传输通道、投放广告、发展会员、软件开发、技术支持等服务,收取服务费数额在2万元以上的二为赌博网站提供资金支付结算服务,收取服务费数额在1万元以上或者帮助收取赌资20万元以上的三为10个以上赌博网站投放与网址、赔率等信息有关的广告或者为赌博网站投放广告累计100条以上的。实施前款规定的行为,数量或者数额达到前款规定标准5倍以上的,应当认定为刑法第三百零三条第二款规定的“情节严重”。实施本条
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