出借身份证违法吗

最新修订 | 2024-08-13
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专家导读 提供身份证给他人属违法行为,依据《中华人民共和国居民身份证法》第十六、十七条,出租、出借、转让或冒用他人身份证将受警告、罚款、拘留及没收违法所得等处罚。 此外,出借身份证还可能引发各种不良后果,如债务纠纷、交通事故赔偿、贷款担保责任及税务问题等。因此,务必妥善保管身份证,避免租借或出借给他人,以免承担法律责任。
出借身份证违法吗

一、出借身份证违法

1、所谓将身份证提供给他人,此举即属违法行为

根据我国制定的《中华人民共和国居民身份证法》第十六条之明确规定,任何出租、出借以及转让居民身份证的行为都应受到我国公安部门的严厉警告处罚,违规者还需要支付二百元以下的罚金,如果涉及到违法所得的问题,国家有权没收全部违法所得。

2、同时,身份证的实际使用人同样属于违法一方。

依据《中华人民共和国居民身份证法》第十七条显示,任何未经许可擅自冒用他人居民身份证的人员,都会面临来自于我国公安机关的二百元至一千元的罚款处罚,严重者更将会受到十天以内的行政拘留惩罚,如果存在违法所得,同样将予以全部没收。

3、身份证借予他人所需要承担的法律责任远不仅限于以上内容。严格意义上来说,您将身份证交给他人以办理各类私人或业务事宜,这一举动很可能会被视为是委托代理的表现形式。一旦因为这种行为给其他个体、组织乃至企业带来了任何不良影响,所有的责任将归咎于您本人来承担。

4、出借身份证还有可能引发各种不可预测的负面后果。例如,将身份证交予他人进行分期付款购买手机,然而一旦朋友无力或是不肯偿还债务,那么受损失的商家必定会转而向身为身份证持有人的您索取欠款;再比如,出于善意把身份证借给他人用于车辆注册登记,但一旦此人驾车引发交通事故甚至导致他人伤残,作为身份证借出者的您也同样需要对受害者的医疗费用负责赔偿;又或者,将身份证借出为他人作贷款担保,如果在贷款期限届满之后对方未能按时还款,那么身为贷款担保人的您必须做好共同偿付贷款的心理准备;

最后一种情况就是将身份证借与他人进行企业工商及税务登记,若在他人仍未缴纳清所有应缴税款之际,您以其身份作为税务登记证上的法定代表人,那么当税务部门寻求追讨拖欠税款时,身为负责人的您必将承担相应的法律责任。

综上所述,随意地将自己的身份证租借给他人或向他人出借身份证都是违反国家法律法规的行为,务必引起重视。

《居民身份证法》第16条

有下列行为之一的,由公安机关给予警告,并处二百元以下罚款,有违法所得的,没收违法所得

1、使用虚假证明材料骗领居民身份证的;

2、出租、出借、转让居民身份证的;

3、非法扣押他人居民身份证的。

二、出借身份证诈骗案件怎么判

依据《中华人民共和国刑法》中的第二百六十六条之提示,以欺骗手法非法获取公私财物的行为已经构成了诈骗罪行的既定事实。倘若公民擅自将自己的身份证明出租或者出借给他人的过程中,却不幸被利用于进行诈骗活动,且涉及到的财物价值达到“数额较大”的通常设定范围(也就是我们通常所说的,涉案金额在人民币三千元至新台币一万元以上)时,那么该名公民恐怕将要为其协助他人进行违法的诈骗活动负起相应的刑事责任。在具体案件的判决过程中,将综合考虑诸多因素,包括具体的诈骗情节、出租者或出借者的主观犯意深浅以及此举带来的切实不良后果等等要素。一旦在出借行动中,仅为他人提供了某种便于他们进行诈骗的条件,并未直接参加乃至协助实施诈骗犯罪的,或许能够根据情况适当减轻惩罚。

然而,若出租者或出借者明明知道对方将会用他们的身份证明去从事诈骗活动,还依然选择把证件出借出去,那么很可能就会被认定为主观上对诈骗活动持有共谋意图,进而依法承担其应有的法律责任。司法审判的最后结果,将主要依赖于法院对案件具体状况与相关证据的严谨审查与判断。若诈骗所得的财物价值未能达到“数额较大”的标准,那么可能就无法构成犯罪;但若是已经达到了这一标准,同时出租者或出借者又存在明显过失的话,那么他们就有可能要面临刑事追责

《中华人民共和国刑法》第二百六十六条

诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。本法另有规定的,依照规定。

出借身份证的行为是否涉及违法行为?鉴于身份证的重要性和特殊性质,向其他人透露个人身份信息是非法的。根据《中华人民共和国居民身份证法》的相关规定,盗用、滥用以及出于任何目的使用其他人的身份证都是被禁止的,并且将会受到相应的惩罚。这些措施包括警告、罚款、行政拘留甚至是没收违法所得等严厉惩处。更为严重的是,租借或者向他人泄露身份证信息可能会引发各种各样的不良后果,例如经济债务纠纷、交通事故赔偿、需要担负贷款担保责任以及税务问题等等。因此,我们必须高度重视并妥善保管自己的身份证,坚决杜绝将其租借或出借给他人,以防止不必要的法律风险和麻烦。

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[律师回复] 您好,对于您提出的问题,我的解答是, 看是否构成骗取贷款罪的构成要件。
本罪侵犯的客体是双重客体,既侵犯了银行或者其他金融机构对贷款的所有权,还侵犯国家金融管理制度,贷款是指作为贷款人的银行或者其他金融机构对借款人提供的并按约定的利率和期限还本付息的货币资金。在现代社会中、随着国民经济和社会发展对资金需求的愈益增大,贷款在社会经济生活中所起的作用日益突出。银行等金融机构不仅通过发放贷款参与企业流动资金周转,并支持企业购置固定资产和进行技术改造,促进生产发展,同时还通过发放贷款促进商品流通,促进科技文化卫生事业等发展。与此同时,随着我国贷款金融业务的日益发展,诈骗贷款违法犯罪活动也随之产生并愈益严重。诈骗贷款行为不仅侵犯了银行等金融机构的财产所有权、而且必然影响银行等金融机构贷款业务和其他金融业务的正常进行,破坏我国金融秩序的稳定。因此、诈骗贷款行为同时侵犯了银行等金融机构的贷款所有权以及国家的贷款管理制度,具有比一般诈骗行为更大的社会危害性。
本罪在客观方面表现为采用虚构事实、隐瞒真相的方法诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的行为。
首先,本罪表现为行为人实施了虚构事实、隐瞒真相的方法骗取银行或者其他金融机构贷款的行为。所谓虚构事实,是指编造客观上不存在的事实,以骗取银行或者其他金融机构的信任;所谓隐瞒真相,是指有意掩盖客观存在的某些事实,使银行或者其他金融机构产生错觉。根据本条的规定,行为人诈骗贷款所使用的方法主要有以下几种表现形式:
1、编造引进资金、项目等虚假理由骗取银行或者其他金融机构的贷款。这种情形近年来屡有发生,仅在上海一地,一年就发生假引资的诈骗几十起,案犯一般是伪造国外某财团的巨额资金或者“在的爱国华人”的巨额私人存款要以优惠条件存人某银行,以骗取银行的贷款和手续费。此外,还有许多犯罪分子编造效益好的投资项目,以骗取银行等金融机构的贷款。
2、使用虚假的经济合同诈骗银行或者其他金融机构的贷款。为支持生产,鼓励出口,使有限的资金增值,银行或其他金融机构有时也要根据经济合同发放贷款,有些犯罪分子伪造或使用虚假的出口合同或者其他短期内产比很好效益的经济合同,诈骗银行或其他金融机构的贷款。如犯罪分子张某伪造某公司的出口供货合同,并以虚假的合同向上海某银行申请了几百万元的贷款后携款潜逃。
3、使用虚假的证明文件诈骗银行或其他金融机构的贷款。所谓证明文件是指担保函、存款证明等向银行或其他金融机构申请贷款时所需要的文件。如某公司通过银行内部的工作人员开出了一张虚假的存款证明,并以此向另一银行贷款几百万元。
4、使用虚假的产权证明作担保或超出抵押物价值重复担保,骗取银行或其他金融机构贷款的。这里的产权证明,是指能够证明行为人对房屋等不动产或者汽车、货币、可随时兑付的票据等动产具有所有权的一切文件。如罪犯张某以伪造的某房屋开发公司房产证明为抵押,骗取某银行贷款一百余万元。
5、以其他方法诈骗银行或其他金融机构贷款的,这出的“其他方法”是指伪造单位公章、印鉴骗贷的;以假货币为抵押骗贷的;先借贷后采用欺诈手段拒不还贷的等情况。本项规定的精神是不论行为人以何种方法诈骗贷款都要依本罪依法追究刑事责任。
本罪的主体是一般主体,任何达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均可构成,单位不能成为本罪的主体。银行或其他金融机构的工作人员与诈骗贷款的犯罪分子串通并为之提供诈骗贷款帮助的,应以贷款诈骗罪的共犯论处。所谓串通,在本罪是指银行或者其他金融机构的工作人员与诈骗贷款的犯罪分子在实施诈骗前或在诈骗的过程中,相互暗中勾结,共同商量或进行策划,与诈骗犯罪分子予以配合,充当内应而为之提供帮助的行为。对于银行及其他金融机构的工作人员与其他犯罪分子相互勾结骗取银行等金融机构钱财的行为,应当注意分清两种人员在共同犯罪中采用行为的性质,如果是以银行等金融机构工作人员为主,而采用的行为主要是利用职务之便进行,社会上的其他人员仅是提供帮助的,这时就应以银行等金融机构的工作人员所犯的罪行来定性处理,如是,就应依罪处罚,社会上的其他人员则以罪的共犯论处如是侵占就应以职务侵占罪治罪,其他人员则以职务侵占罪的共犯处之。如采用的行为以虚构事实、隐瞒真相的欺骗方法为主,银行等金融机构的工作人员仅是为之提供帮助的,这时就以本罪定性处罚。而不能不分情况,都以本罪或他罪论处。
本罪在主观上由故意构成,且以非法占有为目的。至于行为人非法占有贷款的动机是为了挥霍享受,还是为了转移隐匿,都不影响本罪的构成。反之,如果行为人不具有非法占有的目的,虽然其在申请贷款时使用了欺骗手段,也不能按犯罪处理,可由银行根据有关规定给予停止发放贷款、提前收回贷款或者加收贷款利息等办法处理。
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