非法集资等于集资诈骗罪吗

最新修订 | 2024-09-11
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专家导读 根据我国法律,非法集资不一定构成集资诈骗,需有非法占有他人财物的恶意及诈骗行为。若行为人部分非法集资有非法占有意图,则以集资诈骗罪论处;共同犯罪中,仅对具非法占有意图者以该罪论处。
非法集资等于集资诈骗罪吗

一、非法集资等于集资诈骗罪吗

根据我国相关法律条文与司法解释的明确规定,虽然非法集资在某些情况下可能被视为集资诈骗罪的实施行为,但实际上并非所有的非法集资都必然构成集资诈骗。需要特别注意的是,只有当行为人具有非法占有他人财物的主观恶意,且实施了诈骗行为时,才能被认定为集资诈骗罪。在判断非法集资罪是否符合集资诈骗罪的构成要件上,必须深入分析并具体把握其非法占有意图。在实践场景中,如果行为人仅在部分非法集资活动中表现出了非法占有他人财物的主观意图,那么律法应将针对这部分非法集资行为所涉及到的集资款项以集资诈骗罪论处;而在非法集资共同犯罪案件中,若部分行为人具有非法占有他人财物的主观意图,而其他行为人则不具备这种共同的故意和行为,那么律法也应对具有非法占有意图的行为人以集资诈骗罪论处。

《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》

第四条以非法占有为目的,使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的,应当依照刑法第一百九十二条的规定,以集资诈骗罪定罪处罚

使用诈骗方法非法集资,具有下列情形之一的,可以认定为“以非法占有为目的”:

(一)集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例,致使集资款不能返还的;

(二)肆意挥霍集资款,致使集资款不能返还的;

(三)携带集资款逃匿的;

(四)将集资款用于违法犯罪活动的;

(五)抽逃、转移资金、隐匿财产,逃避返还资金的;

(六)隐匿、销毁账目,或者搞假破产、假倒闭,逃避返还资金的;

(七)拒不交代资金去向,逃避返还资金的;

(八)其他可以认定非法占有目的的情形。

二、非法集资等同于合同诈骗

非法集资与合同诈骗两者并非等同之义。

其中,非法集资乃指违反法律规定,未经有关部门批准,采用发行债权凭证这一方式,向社会大众募集资金,并且保证在特定时间内按照约定方式向出资者返还本金及支付相应利息或者给予回报的活动。

然而,合同诈骗则是指以非合法占有所期待的目标,在拟定和执行合同环节中,通过编造虚假事项、掩饰真相等手法,设置各种圈套诱骗对方财物的行为。

《刑法》第二百二十四条

有下列情形之一,以非法占有为目的,在签订、履行合同过程中,骗取对方当事人财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产

(一)以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的;

(二)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的;

(三)没有实际履行能力,以先履行小额合同或者部分履行合同的方法,诱骗对方当事人继续签订和履行合同的。

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