借贷式诈骗需要什么证据才能立案

一、借贷式诈骗需要什么证据才能立案

在对借贷式诈骗案进行刑事立案时，通常需具备以下几个方面的充足证据：

1.各类书证，如明确约定借贷关系的借据、借款协议、银行交易记录以及持续催促还款的相关记录等，用以证实该借贷关系的确立及其资金流转的详细情况。

2.证人证言，那些在场目睹或了解整个借款过程、债务双方合约条款等相关事宜的证人，他们的证词对于案件的调查与审理具有不可忽视的重要价值。

3.被告人的自我陈述和答辩，这些环节对于深入剖析被告人的犯罪动机、主观意愿等关键因素具有至关重要的作用。

4.受害者的陈述，其中应包含借款的缘由、具体经过、对方所做出的承诺以及未能按期偿还债务的具体情况等诸多细节。

《中华人民共和国刑事诉讼法》第五十条

【证据及其种类】可以用于证明案件事实的材料，都是证据。

证据包括：

（一）物证；

（二）书证；

（三）证人证言；

（四）被害人陈述；

（五）犯罪嫌疑人、被告人供述和辩解；

（六）鉴定意见；

（七）勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录；

（八）视听资料、电子数据。

证据必须经过查证属实，才能作为定案的根据。

借贷诈骗案立案需充足证据：借据、协议、交易记录等书证证明借贷关系及资金流；证人证言反映借款过程与合约内容；被告人陈述揭示犯罪动机；受害者陈述详述借款缘由、过程及违约细节。

二、借贷式诈骗要什么证据才能立案

针对借贷欺诈行为所必需的证据材料，主要包括以下几个方面:

1.微信聊天记录及通讯录历史记录，用以证实金融借贷关系确实存在。

2.签署的借据以及涉及到的相关款项要求为有力的佐证。

3.对于借款人的财务状况及其经济能力的证明，也是必要的一环。

在案件立案这一环节上，必须满足两个基本条件:

第一，受害者被骗取的金额必须超过十万元人民币;

第二，在金融领域内，非法获取或间接剥夺民众存款达到五亿元以上，或者是存款的对象达到五千人次以上方可立案。

《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二条

出借人向人民法院提起民间借贷诉讼时，应当提供借据、收据、欠条等债权凭证以及其他能够证明借贷法律关系存在的证据

当事人持有的借据、收据、欠条等债权凭证没有载明债权人，持有债权凭证的当事人提起民间借贷诉讼的，人民法院应予受理

被告对原告的债权人资格提出有事实依据的抗辩，人民法院经审查认为原告不具有债权人资格的，裁定驳回起诉

《刑事诉讼法》第五十条

可以用于证明案件事实的材料，都是证据。

证据包括：

（一）物证；

（二）书证；

（三）证人证言；

（四）被害人陈述；

（五）犯罪嫌疑人、被告人供述和辩解；

（六）鉴定意见；

（七）勘验、检查、辨认、侦查实验等笔录；

（八）视听资料、电子数据。

证据必须经过查证属实，才能作为定案的根据。

三、借贷式诈骗案件怎么判

在处理涉及到借贷式欺诈犯罪的案件时，其最终判决结果往往是依照我国刑法相关条款予以裁定。如果犯罪嫌疑人的行为被认定为犯罪行为，根据法律规定，应被判处至少三年以下有期徒刑、拘役或管制，并处以罚金；倘若涉案金额过大或是存在其他严重犯罪情节，则刑罚力度将加重至三年以上、十年以下有期徒刑，同样需要缴纳罚款；若情况极为恶劣，犯罪情节极其严重，则可被判罚十年以上有期徒刑甚至无期徒刑，同时还需缴纳罚款或没收全部财产。在实际审判过程中，法院会全面权衡诸多因素，包括但不限于以下几个方面：首先，犯罪嫌疑人是否存在非法占有的主观意图；其次，其是否采取了虚构事实或隐瞒真相的手段来获取他人财物；再次，借款金额的大小以及对受害人所造成的经济损失程度等等。值得注意的是，由于各个地区的司法环境和法律实践有所差异，因此在具体判决上也可能会出现一些微小的差别。

借贷诈骗案立案需充足证据：借据、协议、交易记录等书证证明借贷关系及资金流；证人证言反映借款过程与合约内容；被告人陈述揭示犯罪动机；受害者陈述详述借款缘由、过程及违约细节。