非吸业务员又是投资者的退赔怎么算

最新修订 | 2024-09-16
浏览10w+
卢滨律师律师
卢滨律师律师
执业认证 平台保障
咨询我
评分5.0分服务:284人
专家导读 非吸公众存款的业务员和投资人需要具体情况具体分析。业务员的提成和佣金属于非法财产,依法应当追缴并退赔。投资人的本金要先扣除收益,然后按照退赔方案处理。至于退赔金额,要综合考虑业务员的作用、非法所得数量以及社会损失等因素,具体裁定还要看司法实践。
非吸业务员又是投资者的退赔怎么算

一、非吸业务员又是投资者的退赔怎么算

针对作为非吸收公众存款业务人员又身为投资人的此类情况,我们需要对诸多因素进行细致且系统的分析和权衡。通常情况下,若该名人员在参与非吸收公众存款活动时,以业务员身份获取了诸如提成、佣金这类不法所得,那么这些款项将被认定为非法财产,并需依据法律规定予以追缴,进而纳入到退赔的范畴之内。与此同时,他作为投资人所投入的本金,在剔除已实际取得的利息、分红等收益之后,剩余的本金部分则应依照相关的退赔方案进行妥善处置。在司法实践过程中,具体的退赔金额往往会根据涉案人员在非吸收公众存款活动中所发挥的作用大小、非法所得的数量以及给社会带来损失的严重程度等多个因素进行综合考虑和裁定。

《中华人民共和国刑法》第一百七十六条

非法吸收公众存款罪非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑,并处罚金。

单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

有前两款行为,在提起公诉前积极退赃退赔,减少损害结果发生的,可以从轻或者减轻处罚

针对非吸公众存款业务员兼投资人,需细致分析多因素。其业务所得提成、佣金视为非法财产,依法追缴并退赔。投资人本金在扣除收益后,按退赔方案处理。退赔金额综合考量其作用、非法所得量及社会损失,司法实践中具体裁定。

二、非吸业务员一般怎样判

涉及非审计案件的业务人员一旦触犯了立案标准,则会被判定为「非法吸收公众存款罪」。

犯罪在我国属于严重违反金融管理法规并危害金融秩序的违法行为

《刑法》第一百七十六条

非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

三、非吸业务员500万怎么判

依据我国《刑法》以及相关法律法规的规定,非法吸收公众存款罪的量刑标准主要取决于案件涉及的资金规模、犯罪行为的严重程度等多个方面。就业务员涉案金额高达五百万元人民币这一情况而言,通常会被判定为属于数额特别巨大的范畴。在司法实践过程中,此类案件的被告人可能面临着三年以上十年以下有期徒刑的刑事处罚,同时还需要承担相应的罚金责任。然而,具体的量刑裁决仍需结合被告人在整个犯罪活动中所处的角色和发挥的作用,以及是否存在自首立功等法定从轻或减轻处罚的情节进行全面评估。最后的判决结果将由当地法院依照法律程序进行公正裁定。

针对非吸公众存款业务员兼投资人,需细致分析多因素。其业务所得提成、佣金视为非法财产,依法追缴并退赔。投资人本金在扣除收益后,按退赔方案处理。退赔金额综合考量其作用、非法所得量及社会损失,司法实践中具体裁定。

文章涵盖面广,如需要针对性解答,可立即咨询小助手
咨询助手
24小时在线
立即咨询 >
本文4k字,预估阅读时间14分钟
浏览全文
投诉/举报
免责声明:以上内容由律图网结合政策法规及互联网相关知识整合,不代表平台的观点和立场。若内容有误或侵权,请通过右侧【投诉/举报】联系我们更正或删除。
展开
问题没解决? 125200人选择咨询律师
3429位律师在线平均3分钟响应99%好评
非吸业务员又是投资者的退赔怎么算
一键咨询
  • 南通用户2分钟前提交了咨询
    扬州用户3分钟前提交了咨询
    172****8038用户2分钟前提交了咨询
    苏州用户2分钟前提交了咨询
    宿迁用户2分钟前提交了咨询
    131****1426用户3分钟前提交了咨询
    镇江用户2分钟前提交了咨询
    148****8517用户4分钟前提交了咨询
    168****8356用户1分钟前提交了咨询
    131****3536用户4分钟前提交了咨询
    泰州用户4分钟前提交了咨询
    131****6002用户4分钟前提交了咨询
    175****7131用户3分钟前提交了咨询
    153****1705用户2分钟前提交了咨询
    镇江用户1分钟前提交了咨询
  • 146****6240用户2分钟前提交了咨询
    156****6501用户2分钟前提交了咨询
    137****8762用户3分钟前提交了咨询
    151****0452用户3分钟前提交了咨询
    132****6680用户2分钟前提交了咨询
    镇江用户2分钟前提交了咨询
    盐城用户2分钟前提交了咨询
    南通用户2分钟前提交了咨询
    南通用户1分钟前提交了咨询
    徐州用户2分钟前提交了咨询
    144****6848用户4分钟前提交了咨询
    盐城用户2分钟前提交了咨询
    常州用户1分钟前提交了咨询
    扬州用户1分钟前提交了咨询
    162****8076用户3分钟前提交了咨询
律图法律咨询
汇聚全国海量律师、律师实名认证
快速问律师
无需等待
最快9秒回复、24小时不限次沟通
优选律师
根据问题为您优选专业律师
服务保障
亿万用户使用好评率98%
正在服务的律师
谭海波律师 谭海波律师
广东江湾律师事...
李胜春律师 李胜春律师
湖南公言(深圳...
邓霞律师 邓霞律师
重庆海力律师事...
吴伟涛律师 吴伟涛律师
海南国社律师事...
黄谊欣律师 黄谊欣律师
广东广荣律师事...
彭彦林律师 彭彦林律师
四川兴蓉律师事...
信金国律师 信金国律师
北京家问律师事...
薛小玲律师 薛小玲律师
天津德敬律师事...
张嘉宝律师 张嘉宝律师
广东生龙律师事...
罗钟亮律师 罗钟亮律师
浙江绣湖律师事...
郑小克律师 郑小克律师
重庆瀚沣律师事...
易轶律师 易轶律师
北京家理律师事...
邢环中律师 邢环中律师
上海金茂凯德律...
胡静律师 胡静律师
四川胡云律师事...
都燕果律师 都燕果律师
四川循定律师事...
韩佩霞律师 韩佩霞律师
江苏大昶律师事...
郑桃林律师 郑桃林律师
湖北楚同律师事...
孙术校律师 孙术校律师
河北英利律师事...
立即问律师 99%用户选择
为你推荐
非吸业务员又是投资者怎么办
业务人员兼任投资人,法律责任判定复杂。业务操作中,要明分身份行为,避免利益冲突。投资活动中,确保合规,承担责任。法律需细界定,确保公正裁决。
10w+浏览
刑事辩护
浏览更多不如直接问
获取专业解答,125200 人正在咨询
非吸业务员又是投资者怎么量刑
关于非法集资业务员兼投资者的量刑,需要综合考虑其在犯罪中的角色、所起的作用、涉及的资金规模、给受害人造成的损失等情节。如果积极协助,如招募客户、进行宣传等,可能会被视为刑事犯罪。而对于次要参与者,依据法律规定,可以从轻、减轻甚至获得豁免处罚。
10w+浏览
刑事辩护
问题紧急?在线问律师 >
3429 位律师在线,高效解决问题
非吸业务员又是投资者的退赃退不出怎么算
对于非吸业务员,无论他们是否也是投资方,都不能以双重身份免除还款义务。如果业务员无力全额退还赃款,司法机构会根据其在案件中的角色、违法所得等情况,采取限制消费、列入失信名单等措施,促使其归还部分或全部赃款。我们需要多角度深入分析这个问题,以确保法律的公正性和透明度。
10w+浏览
刑事辩护
问题未解决?即刻提问 >
已帮助 3亿+ 用户解决法律难题
非吸业务员投的钱怎么办
参与非法集资的钱不受法律保护,政府有关机关会尽最大可能追回非法集资款项,如果不能清退集资款的,应由参与人自行承担损失。以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金。
10w+浏览
刑事辩护
问题紧急?在线问律师 >
3429 位律师在线,高效解决问题
非吸业务员投的钱怎么办
具体可以收集单位非法吸收公众存款的证据,向公安机关报案,由公安机关立案侦查。单位非法吸收公众存款的行为构成非法吸收公众存款罪。业务员在不知情的情况下,也是单位非法吸收公众存款的行为的受害者。
10w+浏览
刑事辩护
p2投资平台非吸集资诈骗,有什么后果?
[律师回复]
一、投资者维权基本方向
(一)需要初次判断:是谁导致问题,责任主体是2平台,还是融资者。
(二)需要明确:除非2平台本身的设立目的就是为了卷款潜逃,否则从出现提现困难、跑路到被刑事处罚会有一定的时间间隔,投资者在不同时期均有挽回损失的可能,但追偿方式并不相同。
(三)需要了解:解决方式应该多元,主要包括非诉协商、民事诉讼、刑事报案、刑事自诉、行政监管举报、媒体介入等,整体策略是:看准时机、把握方向、主动出击。
二、投资者维权第一步
无论是何种情形,投资者权益受到侵害时第一步要做的是收集和固定证据。
(一)证据的清单(初步)
1. 借贷协议、担保协议、注册2平台时的用户协议、2平台操作指南等约定权利义务内容的文件;
2. 2平台的广告、声明等以明示或默示作出的承诺性文件;
3. 2平台上公示及向投资者单方发出的融资者信息、借款标信息;
4. 2平台审核时保管的融资者信息、借款信息;
5. 2平台C地址域名信息、注册平台的企业名称及工商注册所在地;
6. 银行汇款流水、第三方支付流水及其汇入账号、2平台记载的交易信息。
(二)证据的收集方法
除少部分纸质文件外,2网贷交易的证据多为电子合同或平台数据,当前司法审判也承认电子合同的效力。虽然电子合同并无要求办理CA或时间戳认证,但如果平台在交易时既已提供,应做好存档;投资者也可以通过截图、公证等方式保存、固定以上信息,司法实践中也存在采信互联网截图证据的案例。涉及借款人或借款标的相关信息,投资者可要求2平台提供。
至于银行支付划拨证据,投资者可以前往用银行卡的开户行调出账户流水单,并加盖银行章。但需要注意的是该流水单是否载明汇入方名称及详细账号,如果未能显示,投资者可要求银行提供关于账号所属主体的证明。
(三)从证据中分析问题
投资者可委托律师分析证据中的相关信息,从而确定责任主体,选择管辖,制定非诉、诉讼、报案或自诉策略。
1. 根据借贷合同、交易流水、平台交易信息,判断借贷关系是否成立生效;
2. 根据平台记载的借款人信息、借贷合同、担保合同等,正确理解合同履行地后,选择合同履行地或被告所在地提讼;
3. 根据平台声明、担保合同等,确定是否可以主张由平台承担连带责任;
4. 根据汇入账户的名称,可以判断资金交易方式、平台是否涉嫌违规操作甚至犯罪。账户名称可能是第三方支付公司、2网贷平台的注册公司、2网贷平台的关联公司或个别员工、不相关公司或个人。如果是第一种情形,应向第三方公司请求提供交易记录证明,当前2平台在使用第三方支付时分为托管模式和通道模式,托管模式是合法的存管及支付方式,而通道模式则涉嫌私设资金池,平台有被刑事处理的风险。

二、三种情况也涉嫌私设资金池问题。
第四种情形,则是投资者有可能掉到钓鱼网站陷阱,即被骗子以混淆的网页诈取钱财,投资者应及时与2平台取得联系,确认是否向平台或融资者汇入相应的款项。
三、投资者受侵害的不同情形、阶段与救济
(一)融资者逾期还款
投资者预期还款的情形,比平台跑路等问题更为多发,但维权方式相对简单。投资者到期的债权得不到实现,有权依照约定向融资者主张借款本金及利息,但需要注意债权请求权有2年的诉讼时效限制。投资者可委托律师发函催告融资者偿还债务。决定以民事诉讼维权的,投资者可委托律师融资者。
1. 如果2平台就借贷行为有明示或默示的保证或承诺,符合认定2平台提供担保情形的,投资者可将2平台列为共同被告,主张由2平台与融资者承担连带责任。
2. 如果该笔借贷交易发生时签订了担保合同,可将担保人列为共同被告。
3. 如果2平台相关协议或公告中有载明可将债权转让予平台,并由平台追偿债务的,投资者可以衡量个人成本后,作出是否转让债权的选择。
4. 如果融资者借款数额巨大、涉案投资者人数众多,而2平台通过明示或默示的方式为该借贷标提供了担保、或2平台通过关联方提供担保、或融资者是2 平台的关联方(未确定是否为虚设借款标吸存),借款未能偿还将可能直接影响平台的正常运营,那么,投资者可以考虑以非诉协商的方式解决,委托律师参与谈判,就融资者还款、平台资金周转和还款计划等问题上达成协议,这可能比融资者失联、平台倒闭后追收债权更为明智,但在谈判时,宜尽可能要求相关责任人为还款提供额外的抵押或第三方担保。
浏览更多不如直接问
获取专业解答,125200 人正在咨询
律图 > 法律知识 > 刑事辩护 > 刑事犯罪辩护 > 非吸业务员又是投资者的退赔怎么算